商业银行柜员在现金存取款的操作中，存在操作风险的有（　　）。A.临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙 B.未审核客户有效身份证办理大额取现业务 C.未能正确识别假钞

admin2020-12-24 38

问题商业银行柜员在现金存取款的操作中，存在操作风险的有（　　）。

选项 A.临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙
B.未审核客户有效身份证办理大额取现业务
C.未能正确识别假钞
D.未经授权办理大额取现业务
E.无支付凭证或使用内部凭证办理客户资金支付业务

答案BCDE

解析现金存取款柜台业务环节操作风险的违规事项，除BCDE四项外，还包括：①离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管；②外部人员采取化整为零手段，通过其他商业银行相互间、账户间频繁存取现金，进行洗钱活动等。

转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/xRACKKKQ

相关试题推荐

2008年国际金融危机凸显了（）对于金融市场和银行体系的重要性。A.市场风险管理B.操作风险管理C.信用风险管理D.流动性风险管理
1987年5月7日，（）批准设立东风汽车工业财务公司(后更名为东风汽车财务有限公司)，标志着财务公司在中国诞生。A.银监会B.证监会C.中国银行D.中
《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》要求，受理机关对申请材料要件和形式进行审查后，发现申请材料不齐全或不符合规定要求的，告知申请人限期（）...
自我对冲是指商业银行利用财务报表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲。（）
中央银行票据发行人为中国人民银行，期限从3个月到3年不等，以1年期以下的短期票据为主。（）
信息科技工作要围绕银行制订的战略目标展开，保持信息科技战略与企业战略的一致性。（）
系统性、区域性风险非现场监管应重点监测银行业风险情况，特别是非系统重要性机构风险情况。（）
从商业银行管理经验看，广义资产负债管理是指银行为应对市场利率变化的冲击而对资产负债进行的协调性管理，是以利率风险为管理对象的资产负债匹配管理。（）
操作风险可以分为由人员、系统、流程和内部事件所引发的四类风险。（）
现金流缺口包括正常情景下和压力情景下的现金流缺口。

随机试题

(1)属于磺酰脲类胰岛素分泌促进剂的是B本组题考查降糖药的分类及基本结构特点。A是格列齐特；B是那格列奈；C是伏格列波糖；D是罗格列酮，E是二甲双胍。磺酰脲类胰
气不摄会引起 A气焰B血热C出血D气脱
银行资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的VaR值分别为30
Iwouldappreciate___________.greatlyi
商业银行（　　）的做法简单地说就是“不做业务，不承担风险”。
在放射免疫分析中，用于标记抗原的核素是
与新教师相比，专家教师的课时计划简洁、灵活、以（）为中心并具有预见性。A.教师B.课程C.教学目标D.学生
下列措施中不能提高产品价值的是（）。A.降低成本，功能提高B.降低成本，功能不变C.成本略有提高，功能提高很多D.成本略有提高，功能不变
对部分含有较多草酸钙或碳酸钙结晶的药材，为了控制其纯度，必须测定的项目是A.总灰分B.生理灰分C.炽灼残渣D.酸不溶性灰分E.水分
某股份有限公司在设立过程中，违反《公司法》规定的是（　）。A.在公司登记机关登记的注册资本总额为人民币200万元B.发起人共有3人，其中2人在中国境内有住所

商业银行柜员在现金存取款的操作中，存在操作风险的有（ ）。A.临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙 B.未审核客户有效身份证办理大额取现业务 C.未能正确识别假钞

2008年国际金融危机凸显了（）对于金融市场和银行体系的重要性。A.市场风险管理B.操作风险管理C.信用风险管理D.流动性风险管理

1987年5月7日，（）批准设立东风汽车工业财务公司(后更名为东风汽车财务有限公司)，标志着财务公司在中国诞生。A.银监会B.证监会C.中国银行D.中

《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》要求，受理机关对申请材料要件和形式进行审查后，发现申请材料不齐全或不符合规定要求的，告知申请人限期（）...

自我对冲是指商业银行利用财务报表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲。（）

中央银行票据发行人为中国人民银行，期限从3个月到3年不等，以1年期以下的短期票据为主。（）

信息科技工作要围绕银行制订的战略目标展开，保持信息科技战略与企业战略的一致性。（）

系统性、区域性风险非现场监管应重点监测银行业风险情况，特别是非系统重要性机构风险情况。（）

从商业银行管理经验看，广义资产负债管理是指银行为应对市场利率变化的冲击而对资产负债进行的协调性管理，是以利率风险为管理对象的资产负债匹配管理。（）

操作风险可以分为由人员、系统、流程和内部事件所引发的四类风险。（）

现金流缺口包括正常情景下和压力情景下的现金流缺口。

(1)属于磺酰脲类胰岛素分泌促进剂的是B本组题考查降糖药的分类及基本结构特点。A是格列齐特；B是那格列奈；C是伏格列波糖；D是罗格列酮，E是二甲双胍。磺酰脲类胰

气不摄会引起 A气焰B血热C出血D气脱

银行资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的VaR值分别为30

Iwouldappreciate___________.greatlyi

商业银行（ ）的做法简单地说就是“不做业务，不承担风险”。

在放射免疫分析中，用于标记抗原的核素是

与新教师相比，专家教师的课时计划简洁、灵活、以（）为中心并具有预见性。A.教师B.课程C.教学目标D.学生

下列措施中不能提高产品价值的是（）。A.降低成本，功能提高B.降低成本，功能不变C.成本略有提高，功能提高很多D.成本略有提高，功能不变

对部分含有较多草酸钙或碳酸钙结晶的药材，为了控制其纯度，必须测定的项目是A.总灰分B.生理灰分C.炽灼残渣D.酸不溶性灰分E.水分

某股份有限公司在设立过程中，违反《公司法》规定的是（ ）。A.在公司登记机关登记的注册资本总额为人民币200万元B.发起人共有3人，其中2人在中国境内有住所

商业银行柜员在现金存取款的操作中，存在操作风险的有（　　）。A.临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙 B.未审核客户有效身份证办理大额取现业务 C.未能正确识别假钞

商业银行（　　）的做法简单地说就是“不做业务，不承担风险”。

某股份有限公司在设立过程中，违反《公司法》规定的是（　）。A.在公司登记机关登记的注册资本总额为人民币200万元B.发起人共有3人，其中2人在中国境内有住所