《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括（　　）。

admin2020-12-24 74

问题《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括（　　）。

选项 A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料
B.商业银行未按客户指令进行操作
C.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品的
D.挪用单独管理的客户资产的

答案D

解析“挪用单独管理的客户资产的”情形下，银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》第47条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。?

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《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括（　　）。

商业银行内部评级的第一维度（债项评级）必须针对客户的违约风险。（）

与单笔贷款业务的信用风险识别有所不同，商业银行在识别和分析贷款组合信用风险时，应更多关注系统性风险因素可能造成的影响。（）

在对商业银行个人客户进行信用风险识别时，调查、识别个人客户的信用风险，重点调查可能影响第一还款来源的因素。比如，主要收入来源为工资收入的，应检查其提供的商...

成员单位的连环担保使集团法人客户的信用风险降低。（）

在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，商业银行可以利用已有的内外部信息系统全面收集客户及其关联方的授信记录。（）

在动产质押时，出质人和质权人之间口头订立的质押合同一样有效。（）

连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人在主合同纠纷未经审判或仲裁前不可以要求保证人承担保证责任。（）

当债务人不履行债务时，保证人应按照约定履行债务或者承担责任。（）

实践表明，单一法人客户的各项周转率越高，盈利能力和偿债能力必然就越好。（）

违约概率就是违约频率，是商业银行客户借用风险事前分析的一项重要内容。（）[2010年5月真题]

不符合骨结核的描述是 A．多侵犯脊椎骨、指骨及长骨骨骺 B．可有死骨形成

麝香的原动物，属于 A．芫青科 B．牛科 C．鹿科 D．蝰科 E．壁虎

甲与乙于2008年结婚，婚后二人感情不和，常常为琐事争吵。多次协商离婚，均因财产

需要进行强制管理的传染病是

2014年1～4月，以下哪种农产品进出口总额占同期农产品进出口总额的比重超过

国债买断式回购交易到期时，()属于违约。

刘禹锡的诗句“芳林新叶催陈叶，流水前波让后波”歌颂的是以下哪种精神：____A、自我革新的担当精神B、坚持不懈的拼搏精神C、无私奉献的奋斗精神D、筚路蓝缕

苗族最喜爱、最常用的民间乐器是（）A.天琴B.独弦琴C.芦笙D.长鼓

犯罪的社会危害性与刑事违法性通过（　　）达到了一致。A.犯罪行为的可罚性B.犯罪客体的受侵害性C.犯罪构成的法定性D.犯罪构成理论的科学性

(2016年）年度终了，事业单位对本年度财政直接支付预算指标数与当年财政直接支付实际支出数的差额，不作处理。

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