按照《反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，金融机构应当（　　）。A.至少保存五年 B.至少保存十年 C.立即销毁 D.退还给

admin2020-12-24 32

问题按照《反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，金融机构应当（　　）。

选项 A.至少保存五年
B.至少保存十年
C.立即销毁
D.退还给客户

答案A

解析金融机构有义务在自身职责范围内履行反洗钱义务，《反洗钱法》规定金融机构应建立客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度。为了便于管理和追溯交易信息，查询有关洗钱行为，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，金融机构应当至少保存五年，以供有关方面提取资料进行分析。

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（　　）根据客户的历史行为，预测客户未来可能还款金额的多少，从而计算信贷的预期损失水平，该模型应用范围较广，可以用于90天以上的已违约客户。A.X模型B.催收

在个人信用贷款的贷前调查中，调查人要通过查询人民银行个人信用信息基础数据库，调查借款申请人是否有不良信用记录。（　　）

网点的大堂经理，可以直接回答客户的问题，不可以直接受理客户的贷款申请。（　　）

从战略理论来讲，银行营销的起点是确定目标市场，然后进行市场细分，进而了解客户需求，进行需求分析，最终确定银行市场定位，满足目标客户。（　　）

银行营销组织中，支行具有的职责有（　　）。A.细化营销方案B.客户风险的具体管理C.实施对营销人员管理D.建立营销队伍E.客户开发与维护，直接进行业务谈

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