按照《反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，金融机构应当（　　）。A.至少保存五年 B.至少保存十年 C.立即销毁 D.退还给

admin2020-12-24 26

问题按照《反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，金融机构应当（　　）。

选项 A.至少保存五年
B.至少保存十年
C.立即销毁
D.退还给客户

答案A

解析金融机构有义务在自身职责范围内履行反洗钱义务，《反洗钱法》规定金融机构应建立客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度。为了便于管理和追溯交易信息，查询有关洗钱行为，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，金融机构应当至少保存五年，以供有关方面提取资料进行分析。

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按照《反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，金融机构应当（　　）。A.至少保存五年 B.至少保存十年 C.立即销毁 D.退还给

目前，个人征信系统的信息来源主要是（　　）。A.商务部门B.商业银行等金融机构C.司法部门D.监察部门

个人汽车贷款业务中，合作机构的担保风险主要是保险公司的履约（　　）以及汽车经销商和专业担保公司的第三方保证担保。A.交强险B.全险C.车损险D.保证保险

个人汽车贷款的特征不包括（　　）。A.是汽车金融服务领域的主要内容之一B.业务办理不是由商业银行独立完成的C.营销渠道单一D.风险管理难度相对较大

个人贷款客户定位主要包括（　　）。A.合作单位定位、银行自身定位B.贷款客户定位、银行营销定位C.合作单位定位、贷款客户定位D.银行自身定位、银行营销定位

贷款调查应以（　　）为主、（　　）为辅，采取现场核实、电话查问以及信息咨询等途径和方法。A.实地调查；间接调查B.直接调查；间接调查C.问接调查；实地调查

（　　）根据客户的历史行为，预测客户未来可能还款金额的多少，从而计算信贷的预期损失水平，该模型应用范围较广，可以用于90天以上的已违约客户。A.X模型B.催收

在个人信用贷款的贷前调查中，调查人要通过查询人民银行个人信用信息基础数据库，调查借款申请人是否有不良信用记录。（　　）

网点的大堂经理，可以直接回答客户的问题，不可以直接受理客户的贷款申请。（　　）

从战略理论来讲，银行营销的起点是确定目标市场，然后进行市场细分，进而了解客户需求，进行需求分析，最终确定银行市场定位，满足目标客户。（　　）

银行营销组织中，支行具有的职责有（　　）。A.细化营销方案B.客户风险的具体管理C.实施对营销人员管理D.建立营销队伍E.客户开发与维护，直接进行业务谈

某居住小区的占地面积为18hm2，建筑密度为50%，总建筑面积为490000m2

关于颅内动脉瘤的治疗，下列哪项不正确 A．围术期绝对卧床休息，严密监护 B．

湿热瘀阻而致痛经，经期最佳治法是 A、清热活血 B、清热凉血 C、清热化瘀

对于成人来说，（　　）的变化主要反映了能量的营养状况。

患者男，41岁，因胃癌收入院。今晨在全身麻醉下行胃大部切除术，手术过程顺利，患者

关于构造柱的作用，哪几种说法是正确的？ Ⅰ.提高砌体房屋的抗剪强度 Ⅱ.构造

关于老年肾病综合征的特点正确的是A.多是肾实质性疾病引起的B.均有少尿C.均有高分解代谢D.可发生于慢性肾功能不全的基础上E.有透析治疗后急性肾衰竭的死

下图是太阳局部图，图中的M是出现在太阳哪一层的什么（　　） A．色球层的耀斑B．色球层的日珥C．日冕层的太阳风D．日冕层的耀斑

抗利尿药A.硝酸甘油B.甘草合剂C.胃黏膜保护剂D.去氨升压素E.整肠生限制饮水的药物

可供选择的锚杆类型有()和摩擦型锚杆。A.中空注浆锚杆B.树脂锚杆C.砂浆锚杆D.树脂砂浆锚杆E.自钻式锚杆

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