首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
财务会计
下列行为中,违反银行业从业人员职业操守关于“了解客户”的规定的是( )。
下列行为中,违反银行业从业人员职业操守关于“了解客户”的规定的是( )。
天天题库
2019-12-17
33
问题
下列行为中,违反银行业从业人员职业操守关于“了解客户”的规定的是( )。
选项
A.大额取款要求客户提供身份证件B.了解客户风险承受能力C.了解客户财务状况D.为客户开立匿名账户
答案
D
解析
了解客户是银行依法承担的一项法定义务,我国账户管理规定以及《反洗钱法》等法律、法规都明确要求金融机构应当建立客户身份识别制度。从业人员在办理业务时须遵循以下规则:①银行在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记;②客户由他人代理办理业务的,银行应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记;③银行不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/yyHEKKKQ
相关试题推荐
银行业金融机构对外合格授信的基础和前提是( )。
()是指银行业金融机构根据贷款项目进度和有效贷款需求,在借款人需要对外支付贷款
关于绿色信贷,银行业金融机构()。
承兑是银行在商业汇票上签章承诺按()指示到期付款的行为。
下列关于理财师职业特征的表述,正确的有()。
职业道德的重要性体现在()。
个人理财业务是建立在()关系基础之上的银行业务。
小陈是一名银行业从业人员,赵先生是他多年的客户。赵先生生活富裕,在中国大陆经营一
个人理财业务是建立在()基础之上的银行业务。
私人银行业务特征包括()
随机试题
(11-12题共用备选答案) A.125ml/min B.1200ml/mi
患者男,28岁,反复发作性四肢无力半年,2天内可自行缓解。查体:四肢肌力1级,深
BB。
牙膏中最重要的成分是摩擦剂、洗涤剂与香料,其中洗涤剂的主要成分通常与()的主
商标权的价值取决于( )。A.商标的设计B.商标的广告宣传C.商标的注册D.商标带来的超额收益
“学生之所以学习,是因为在学习过程中可以得到奖赏、赞扬和优异的成绩等报偿。”持这种观点的学习动机理论是( )。A.成败归因理论B.需要层次理论C.成就动机
下列哪种组织细胞再生能力最强A.骨组织B.神经节细胞C.软骨细胞D.心肌E.神经胶质细胞
根据行业监管重点,对水运工程建设存在的突出质量安全问题所采取的针对性抽查称之为()。A.专项检查B.综合检查C.专项督查D.综合督查
可变更、可撤销民事行为,通常是指行为人的()有缺陷。A:意思表示B:行为能力C:权利能力D:行为动机
预付货款不多的企业,可以不单独设置“预付账款”账户,而将预付的货款直接记入某账户的借方,该账户是:《》()A.应收账款B.其他应收款C.应付账款D.应收票