根据我国《反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息( )，并且在反洗钱主管机关依法进行反洗钱调查时必须提供必要的协助。A．3年以上 B．5

admin2020-12-24 64

问题根据我国《反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息( )，并且在反洗钱主管机关依法进行反洗钱调查时必须提供必要的协助。

选项 A．3年以上
B．5年以上
C．10年以上
D．半年以上

答案B

解析B妥善保存客户信息和交易信息档案不仅是金融机构应该承担的法定义务，也是履行法定协助义务的前提条件。《反洗钱法》规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息5年以上，并且在反洗钱主管机关依法进行反洗钱调查时必须提供必要的协助，这也包括提供相关的客户信息及交易信息。故选B。

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根据我国《反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息( )，并且在反洗钱主管机关依法进行反洗钱调查时必须提供必要的协助。A．3年以上 B．5

有担保流动资金贷款的利率按中国人民银行规定的同期同档次贷款利率执行，在贷款期限内不浮动。

如果由于社保信息或公积金信息失真，影响了个人办理贷款或信用卡业务，可请当地社保部门或住房公积金中心出具书面证明材料。（　　）

个人汽车贷款的受理是指从客户向银行提交借款申请书、银行受理到上报审核的全过程。（　　）

贷前调查人应该至少直接与借款申请人面谈一次，面谈不可以与受理贷款申请同时进行。（　　）

在银行与客户定向交流阶段中，属于一对一精确定位营销的步骤有（　　）。A.感觉B.认知C.获得D.发展E.保留

银行贷款信息包括（　　）。A.客户贡献度B.黑名单信息C.是否为VIP客户D.个人贷款类信息E.信用卡使用情况

为了保证个人信用信息的合法使用，保护个人的合法权益，中国人民银行采取了（　　）等措施，保护个人隐私和信息安全。A.授权查询B.限定用途C.保障安全D.违规

网上银行营销途径包括（　　）。A.利用搜索引擎扩大银行网站的知名度B.利用电子邮件推广实施主动营销和客户关系管理C.利用网络广告开展形象、产品和服务的宣传

其他合作机构合作风险的防控措施包括（　　）。A.深入调查，选择讲信用、重诚信的合作机构B.业务合作中不过分依赖合作机构C.严格执行准人退出制度D.有效利用

公积金个人住房贷款业务中，承办银行的职责包括（　　）。A.制定公积金信贷政策B.公积金借款合同签约、发放C.承担公积金信贷风险D.贷前调查审核、信息录入

以下心包炎患者的自我表述提示饮食教育需加强的是 A．“医院的饭太淡，我自己带了

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农村资金互助社的资金不得用于（）。

20世纪80年代以前，发达国家商业银行的组织架构模式一般是总行以职能型构架为主，分支行是“块块”形式为主的总分行型组织架构，与目前我国的大型银行主流组织架...

蛋白质的生理功能主要包括()A.调节生理功能B.供给能量C.抗生酮作用D.促进胶原的合成E.构成机体组织器官的重要成分

直流电力机车主变压器是如何进行冷却的?试述冷却系统的油路和冷却系统的风路？

公民甲因涉嫌犯罪，有关机关欲搜查其住所。根据《宪法》和法律的规定，应当遵循的法定程序包括（　　）。A.由公安机关执行B.经人民法院批准C.有相关的证人

债务人对银行的实质性信贷债务逾期（）天以上，债务人即被视为违约。A.30B.60C.90D.180

根据我国《反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息( )，并且在反洗钱主管机关依法进行反洗钱调查时必须提供必要的协助。A．3年以上 B．5

有担保流动资金贷款的利率按中国人民银行规定的同期同档次贷款利率执行，在贷款期限内不浮动。

如果由于社保信息或公积金信息失真，影响了个人办理贷款或信用卡业务，可请当地社保部门或住房公积金中心出具书面证明材料。（ ）

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其他合作机构合作风险的防控措施包括（ ）。A.深入调查，选择讲信用、重诚信的合作机构B.业务合作中不过分依赖合作机构C.严格执行准人退出制度D.有效利用

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贷前调查人应该至少直接与借款申请人面谈一次，面谈不可以与受理贷款申请同时进行。（　　）

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