某银行代理销售A货币基金，客户经理可以从银行代理销售取得的手续费中提取20％的业绩奖。从业人员小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了200万元的货币市场基金...

admin2020-12-24 24

问题某银行代理销售A货币基金，客户经理可以从银行代理销售取得的手续费中提取20％的业绩奖。从业人员小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了200万元的货币市场基金，占其投资组合比重为40％。小张为了增加业绩，建议刘伟再购买150万元的A货币基金。根据银行业从业人员职业操守，小张的行为（　）。

选项 A.违反了遵纪守法准则

B.违反了客观公正准则

C.违反了勤勉尽职准则

D.违反了专业胜任准则

答案B

解析所谓客观公正就是理财师要以自己的专业水准来判断，坚持客观性，不带任何个人感情。在理财业务开展过程中，公正对待每一位客户、委托人、合伙人或所在的机构。在提供服务过程中，不应受到经济利益、人情关系等影响，对可能发生的利益冲突要及时向有关方面披露。题干中，小张没有从专业角度出发，分析客户对A货币基金的需求，一味向自己的客户推荐A货币基金，这就违反了客观公正原则。

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项目经营期检查应重点关注的内容包括（　　）。A.项目所在行业风险情况B.项目生产数据和技术指标是否达到预定标准C.项目的建设、技术、市场条件是否发生变化D

下列选项中，属于财务状况的预警信号的有(　　)。A.固定资产投资迅速增加B.应收账款余额激增C.存货激增D.公司主要负责人变动E.存货周转速度放慢

下列属于企业的财务风险的有(　　)。A.不按期支付银行贷款利息B.产品结构单一C.应收账款异常增加D.在多家银行开户E.以短期利润为中心，忽视长期利益

下列情况中，可能给企业带来经营风险的有(　　)。A.客户需求为便携性PC，企业仍生产台式机B.持有一笔占公司年订单量60％的订单，能按时保质完成C.企业只生

商业银行贷后管理中有关经营者的预警信号主要有(　　)等。A.冒险投资于其他新业务B.董事会、所有权或重要的人事变动C.冒险兼并其他公司D.关键人物的态度变

对不能按借款合同约定期限还款的，银行有权（　　）。A.对应收未收的利息计收利息B.自行加罚利息C.对应收未收的罚息计收利息D.扣押企业资产E.申请企业破

在银行转贷款中，国内借款人向银行提前还款以银行向国外贷款行提前还款为前提的业务模式称为(　　)。A.挂钩B.脱钩C.补充D.间接还款

在商业银行依法收贷过程中，按照法律规定，以下关于仲裁和诉讼时效的叙述正确的是(　　)。A.向仲裁机关申请仲裁的时效为2年，向人民法院提起诉讼的时效是1年B.向

下列关于固定资产贷款中借款人提前还款的表述，错误的是(　　)。A.如果借款人希望提前归还贷款，应与银行协商B.对已提前偿还的部分不得要求再贷C.借款人应在征

商业银行短期贷款档案保管期限自贷款结清后第二年起，原则上一般再保管(　　)年。A.3B.7C.10D.5

健康管理需求特征主要有（） A.需求的外部关联性 B.需求的广泛性 C.需

关于战略风险管理的基本做法，下列说法正确的是（）。

根据《会计法》的规定，主管全国会计工作的政府部门是()。

理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循原则，下列对这些原则的描述错误的是()

“亲亲得相首匿”制度正式确立于（　　）。 A.秦朝 B.汉朝 C.曹魏时期

4，27,16，25,36,23，64,21，()A.81B.100C.121D.144

对β1和β2受体都能明显阻断的是A.多沙唑嗪B.酚妥拉明C.酚苄明D.阿替洛尔E.普萘洛尔

采用投资回收期指标评价投资方案的经济效果时，其优点是能够（）。A.全面考虑方案整个计算期内的现金流量B.作为投资方案选择的可靠依据C.一定程度上反映资本的周

转移登记与变更登记最主要的区别是（）。A.转移登记前后的权利主体不一致，变更登记的权利主体一致B.转移登记是不动产权利转让行为C.变更登记是不动产权利转让

企业会计核算必须以实际发生的交易或事项为依据进行会计确认、计量和报告，如实反映财务状况和经营成果，这体现的会计信息质量要求是：《》（）A.谨慎性　B.重要性

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商业银行贷后管理中有关经营者的预警信号主要有(　　)等。A.冒险投资于其他新业务B.董事会、所有权或重要的人事变动C.冒险兼并其他公司D.关键人物的态度变

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