“了解客户”是银行依法承担的一项法定义务，银行从业人员在办理相关业务时必须遵循（）制度。A.居民身份识别 B.客户身份识别 C.公民身份识别 D.法人身份识别

admin2020-12-24 65

问题 “了解客户”是银行依法承担的一项法定义务，银行从业人员在办理相关业务时必须遵循（）制度。

选项 A.居民身份识别
B.客户身份识别
C.公民身份识别
D.法人身份识别

答案B

解析了解客户是银行依法承担的一项法定义务，我国账户管理规定以及《反洗钱法》等法律、法规都明确要求金融机构应当建立客户身份识别制度。

转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/zMgCKKKQ

相关试题推荐

下列关于商用房贷款的表述，错误的是（　　）。A.不具有独立产权的商业用房，存在处置风险B.有租金保证的商用房可作为银行商用房贷款主要业务对象C.单纯以租金收
下列关于国家助学贷款催收的说法，错误的是（　　）。A.各经办银行应建立详细的还贷监测系统B.各经办银行要加强1t常还贷催收工作，做好催收记录，确认借款人已收到
下列关于风险限额的说法，错误的是（　　）。A.风险限额是针对具体区域、行业、贷款品种及客户等设定的风险总量控制上限B.贷款人应按区域、品种、客户群等维度建立个
下列各项不属于申请国家助学贷款需要提交的材料的是（　　）。A.借款人有效身份证件的原件和复印件B.借款人学生证或入学通知书的原件和复印件C.乡、镇、街道、民
下列不属于按客户定位分类的网点机构营销渠道的是（　　）。A.专业性网点营销渠道B.直客式网点营销渠道C.全方位网点营销渠道D.高端化网点营销渠道
下列不可以作为个人经营贷款申请材料中个人收入证明的是（　　）。A.个人纳税证明B.在银行近3个月内的存款C.工资薪金证明D.个人在经营实体的分红证明
我国的个人征信体系建设始于(　　)。A.1993年专门从事企业征信的新华信国际信息咨询有限公司开始正式对外提供服务B.1999年7月人民银行批准建立上海资信有
申请商业助学贷款时，需提交的材料不包括（　　）。A.借款人的合法身份证件原件和复印件B.证明借款人家庭经济贫困的有关材料C.借款人或其家庭成员经济收入证明
商业银行互联网个人贷款主要受（　　）《个人贷款管理暂行办法》的指导和监管。A.中国人民银行B.银监会C.保监会D.证券业协会
农村金融机构应当要求借款人当面签订借款合同及其他相关文件，需担保的应当（　　）签订担保合同。A.当面B.之后C.同时D.提前

随机试题

非居民个人取得的劳务报酬所得、稿酬所得、特许权使用费所得，属于一次性收入的，以取
一名40岁已婚妇女，曾有2次流产史，主诉半年来常感月经前期双乳胀痛，有时乳头内有
爱情与喜欢的区别主要表现在()等几个方面。 A．利他 B．依恋 C．感性
从安全考虑，隧道周边位移与拱顶下沉速度，应指不少于（）的平均值。
“爆竹声中一岁除，春风送暖入屠苏”，这里的“屠苏”指的是（）。
太阳给地球带来无限生机。下列有关说法不正确的是()。A.煤炭、石油等化石燃料蕴含的能量是远古生物固定和积累的太阳能B.植物光合作用所产生的有机物是人类各种食
有关制剂中药物降解易氧化的药物有A:酯类B:酚类C:酰胺类D:六碳糖E:巴比妥类
外伤致脾破裂伴休克者，脉搏细速，血压60/40mmHg，最恰当的治疗措施为A.给升压药物纠正低血压B.立即输血C.补充纠正休克，待全身情况好转后手术治疗D
A安装公司承包了某42层办公大楼的机电安装工程，工程内容包括建筑给水排水、建筑电气、通风与空调、建筑智能化等工程，合同总工期为24个月。在施工准备阶段A公...
价值比率有很多种，但在评估实务中，最常用的有（）。A.息税前收益价值比率B.总资产价值比率C.市销率D.市净率E.市盈率

“了解客户”是银行依法承担的一项法定义务，银行从业人员在办理相关业务时必须遵循（ ）制度。A.居民身份识别 B.客户身份识别 C.公民身份识别 D.法人身份识别

下列关于商用房贷款的表述，错误的是（ ）。A.不具有独立产权的商业用房，存在处置风险B.有租金保证的商用房可作为银行商用房贷款主要业务对象C.单纯以租金收

下列关于国家助学贷款催收的说法，错误的是（ ）。A.各经办银行应建立详细的还贷监测系统B.各经办银行要加强1t常还贷催收工作，做好催收记录，确认借款人已收到

下列关于风险限额的说法，错误的是（ ）。A.风险限额是针对具体区域、行业、贷款品种及客户等设定的风险总量控制上限B.贷款人应按区域、品种、客户群等维度建立个

下列各项不属于申请国家助学贷款需要提交的材料的是（ ）。A.借款人有效身份证件的原件和复印件B.借款人学生证或入学通知书的原件和复印件C.乡、镇、街道、民

下列不属于按客户定位分类的网点机构营销渠道的是（ ）。A.专业性网点营销渠道B.直客式网点营销渠道C.全方位网点营销渠道D.高端化网点营销渠道

下列不可以作为个人经营贷款申请材料中个人收入证明的是（ ）。A.个人纳税证明B.在银行近3个月内的存款C.工资薪金证明D.个人在经营实体的分红证明

我国的个人征信体系建设始于( )。A.1993年专门从事企业征信的新华信国际信息咨询有限公司开始正式对外提供服务B.1999年7月人民银行批准建立上海资信有

申请商业助学贷款时，需提交的材料不包括（ ）。A.借款人的合法身份证件原件和复印件B.证明借款人家庭经济贫困的有关材料C.借款人或其家庭成员经济收入证明

商业银行互联网个人贷款主要受（ ）《个人贷款管理暂行办法》的指导和监管。A.中国人民银行B.银监会C.保监会D.证券业协会

农村金融机构应当要求借款人当面签订借款合同及其他相关文件，需担保的应当（ ）签订担保合同。A.当面B.之后C.同时D.提前

非居民个人取得的劳务报酬所得、稿酬所得、特许权使用费所得，属于一次性收入的，以取

一名40岁已婚妇女，曾有2次流产史，主诉半年来常感月经前期双乳胀痛，有时乳头内有

爱情与喜欢的区别主要表现在()等几个方面。 A．利他 B．依恋 C．感性

从安全考虑，隧道周边位移与拱顶下沉速度，应指不少于（）的平均值。

“爆竹声中一岁除，春风送暖入屠苏”，这里的“屠苏”指的是（）。

太阳给地球带来无限生机。下列有关说法不正确的是()。A.煤炭、石油等化石燃料蕴含的能量是远古生物固定和积累的太阳能B.植物光合作用所产生的有机物是人类各种食

有关制剂中药物降解易氧化的药物有A:酯类B:酚类C:酰胺类D:六碳糖E:巴比妥类

外伤致脾破裂伴休克者，脉搏细速，血压60/40mmHg，最恰当的治疗措施为A.给升压药物纠正低血压B.立即输血C.补充纠正休克，待全身情况好转后手术治疗D

A安装公司承包了某42层办公大楼的机电安装工程，工程内容包括建筑给水排水、建筑电气、通风与空调、建筑智能化等工程，合同总工期为24个月。在施工准备阶段A公...

价值比率有很多种，但在评估实务中，最常用的有（）。A.息税前收益价值比率B.总资产价值比率C.市销率D.市净率E.市盈率

“了解客户”是银行依法承担的一项法定义务，银行从业人员在办理相关业务时必须遵循（）制度。A.居民身份识别 B.客户身份识别 C.公民身份识别 D.法人身份识别

下列关于商用房贷款的表述，错误的是（　　）。A.不具有独立产权的商业用房，存在处置风险B.有租金保证的商用房可作为银行商用房贷款主要业务对象C.单纯以租金收

下列关于国家助学贷款催收的说法，错误的是（　　）。A.各经办银行应建立详细的还贷监测系统B.各经办银行要加强1t常还贷催收工作，做好催收记录，确认借款人已收到

下列关于风险限额的说法，错误的是（　　）。A.风险限额是针对具体区域、行业、贷款品种及客户等设定的风险总量控制上限B.贷款人应按区域、品种、客户群等维度建立个

下列各项不属于申请国家助学贷款需要提交的材料的是（　　）。A.借款人有效身份证件的原件和复印件B.借款人学生证或入学通知书的原件和复印件C.乡、镇、街道、民

下列不属于按客户定位分类的网点机构营销渠道的是（　　）。A.专业性网点营销渠道B.直客式网点营销渠道C.全方位网点营销渠道D.高端化网点营销渠道

下列不可以作为个人经营贷款申请材料中个人收入证明的是（　　）。A.个人纳税证明B.在银行近3个月内的存款C.工资薪金证明D.个人在经营实体的分红证明

我国的个人征信体系建设始于(　　)。A.1993年专门从事企业征信的新华信国际信息咨询有限公司开始正式对外提供服务B.1999年7月人民银行批准建立上海资信有

申请商业助学贷款时，需提交的材料不包括（　　）。A.借款人的合法身份证件原件和复印件B.证明借款人家庭经济贫困的有关材料C.借款人或其家庭成员经济收入证明

商业银行互联网个人贷款主要受（　　）《个人贷款管理暂行办法》的指导和监管。A.中国人民银行B.银监会C.保监会D.证券业协会

农村金融机构应当要求借款人当面签订借款合同及其他相关文件，需担保的应当（　　）签订担保合同。A.当面B.之后C.同时D.提前