首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
金融经济
商业银行开展个人理财业务有下列( )精形之一的,中国银监会可以依据相关规定 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究...
商业银行开展个人理财业务有下列( )精形之一的,中国银监会可以依据相关规定 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究...
admin
2020-12-24
47
问题
商业银行开展个人理财业务有下列( )精形之一的,中国银监会可以依据相关规定 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事 责任。
选项
A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
B.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
C.挪用单独管理的客户资产的
D.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
E.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽 储的
答案
ABC
解析
。根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十一条和第六 十二条规定可知,中国银监会可依据《银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为 处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成 犯罪的,依法追究刑事责任。包括:①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失 的;②为建立相关风险管理制度和管理体系,或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监 测与监控措施,造成银行重大损失的;③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严 重后果的;④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的;⑤挪用单独管理的客户资 产的。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/zaAKKKKQ
相关试题推荐
目前我国个人汽车贷款的借款人还款意愿不高,致使商业银行汽车贷款的信用风险较高的主要原因不包括()。A.银行在经营个人汽车贷款业务中,很难像公司贷款项目的评估分
《汽车贷款管理办法》与《汽车消费贷款管理办法(试点办法)》的不同点不包括()。A.调整了贷款人主体范围B.细化了借款人类别C.减少了贷款购车的品种D.扩
根据《汽车贷款管理办法》,汽车贷款利率按照(),结息办法由()。A.借款人和贷款人协商确定;中国人民银行规定B.借款人和贷款人协商确定;借款人和贷款人协商
在个人汽车贷款业务中,下列不属于贷款审批人审查的内容是()。A.贷款用途是否合规B.贷款人子女的收入状况C.贷前调查人的调查意见是否准确、合理D.借款人
银行在办理个人汽车贷款业务时,可采取的信用风险防控措施不包括()。A.详细调查客户的还款能力B.将贷前调查工作全权委托给保险公司和汽车经销商进行C.科学合
个人汽车贷款业务中,在对借款人身份、资信、经济状况和借款用途进行调查时,下列做法错误的是()。A.调查借款人资格是否符合贷款银行要求B.登录中国人民银行个人
公积金个人住房贷款和商业银行自营性个人住房贷款的主要区别包括()。A.贷款对象不同B.资金来源不同C.审批主体不同D.贷款利率不同E.承担风险的主体不
公积金个人住房贷款业务操作模式分为三种,包括()。A.“公积金管理中心和承办银行联动”模式B.“银行受理,公积金管理中心审核审批.银行操作”模式C.“公积
个人住房贷款业务操作流程包括()。A.贷款的受理与调查B.审查与审批C.签约与发放D.支付管理E.贷后管理
公积金个人住房贷款贷后管理的内容包括()。A.贷款手续费的结算B.贷款数据的报送C.委托协议终止D.申领和存拨基金E.协助不良贷款催收
随机试题
含蟾酥类组分的中成药有 A、六神丸 B、六应丸 C、喉症丸 D、蟾酥锭
下列有关“巴塞尔协议Ⅲ”的基本规定,说法正确的是()。
水泥混凝土路面改造时,在加铺沥青混凝土面层前、对纵、横缝进行处理的主要目的是防止
《行政复议法》规定的行政复议基本原则包括( )。A.合法B.公开C.公正D.及时、便民E.一级复议
《斗牛士之歌》是下列哪部作品中的片段?( )A.《茶花女》B.《卡门》C.《魔笛》D.《唐璜》
简述学习策略训练的原则。
共用题干 2岁小儿,7天前出现咳嗽、低热、流涕等上呼吸道感染症状。3天前热退,但咳嗽日益严重,尤其以夜间为甚,经检查以百日咳收入院。针对患儿的痉挛性咳嗽。正确
肝呈弥漫性肿大、质软,常见疾病是A.肝淤血B.脂肪肝C.肝囊肿D.肝脓肿E.慢性肝炎
下列各项不属于委托专业咨询机构协助业主进行投融资项目管理模式的优点的是()。A:获得较好的融资效果B:熟悉投融资工作程序和市场惯例C:减轻业主的工作量D:
下列饮用水处理方法中,属于深度处理的是()。2018真题A、活性炭吸附法B、臭氧活性炭法C、氯气预氧化法D、光催化氧化法E、高锰酸钾氧化法