首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
金融经济
某企业由于财务印章被盗用,导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走,给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看,该事件归于( )类别。A.内部流程 B.外部
某企业由于财务印章被盗用,导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走,给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看,该事件归于( )类别。A.内部流程 B.外部
admin
2020-12-24
69
问题
某企业由于财务印章被盗用,导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走,给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看,该事件归于( )类别。
选项
A.内部流程
B.外部事件
C.人员因素
D.系统缺陷
答案
B
解析
操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别。外部事件包括外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等。其中,外部欺诈是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/1GACKKKQ
相关试题推荐
银行保函的主要风险点有()。A.未建立完整有效的保函业务管理办法、操作规程和财务核算办法,存在明显的制度缺陷B.未将保函纳入全行统一授权授信管理,保函业务
信托的基本分类不包括的有()。A.意定信托和非意定信托B.定向信托和不定向信托C.私益信托与公益信托D.个人信托和法人信托E.民事信托和营业信托
重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时
在银行利率风险管理中,最主要和最常见的利率风险形式是()。A.收益率曲线风险B.基准风险C.重新定价风险D.期权性风险
在法人层级上。考虑到集团管理的效率减少风险扩散链条的必要性,对集团层级提出了明确要求,原则上是()的三级架构。A.父一子一孙B.孙一子一父C.母一子一孙
银行业金融机构的企业社会责任至少应包括()。A.经济责任、社会责任、环境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任C.文化建设责任、社会责任、环境责任D.
下列选项中,不属于国际银行业资产负债管理的工具方法的是()。A.风险计量方法B.结构调节方法C.风险对冲方法D.量化交易方法
吸收成员单位存款的种类不包括()。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位基本存款D.单位协定存款
我们在使用银行卡消费时,应不以恶意透支为目的,不参与信用卡套现,以免承担()责任,对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事
商业银行的()对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7
随机试题
北京老字号在经营活动中的主要特点包括( )。[2010年真题] A、注重质量
资产负债表日,其他权益工具投资的公允价值发生暂时性下跌,账务处理时,贷记“其他权
王某2009年5月份收入情况如下:(1)取得利息收入5000元,其中含国债利息
依据“价值链(Va1ueChaⅠn)”理论,企业的产业价值链包括( )。 Ⅰ
一束自然光垂直穿过两个偏振片,两个偏振片的偏振化方向成45°角,已知通过此两偏振
共用题干2009年,某公司有甲、乙两个投资方案,该公司采用不同的投资决策方法得
2011年,关于“遇到跌倒老人扶不扶”的话题成为社会讨论的焦点,中国卫生部还出台
某城市拟建一座化工厂,为减轻其对居民区的污染,城市规划中应结合风玫瑰图,将该工厂布置在()。(2012、2010年真题)A.全年最小风频风向的上风侧B.全
公债偿还本金的方式中,政府对发行的公债实行在债券到期日按票面额一次偿清本金和利息的方法是( )。A.市场购销偿还法B.抽签偿还法C.比例偿还法D.到期一
贷款人是指提供贷款的银行和非银行金融机构,按现行规定它们必须是经()的银行和非银行金融机构。A:国务院银行监管机构审查批准经营贷款业务B:中国人民银行批准经营