2. 财务会计
  3. 下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别？（） A．客户采取

下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别？（） A．客户采取

恬恬2020-05-20  39
问题 下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别？（）A．客户采取化整为零的手段进行洗钱活动B．商业银行信息系统故障，导致大量业务信息丢失C．银行员工窃取客户账户资金D．被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金E．网上支付系统遭受黑客攻击，造成造成千万名用户的账户资料被盗
选项
答案ADE
解析商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。外部事件包括：①外部欺诈，第三方故意骗取、盗用财产或逃避法律；②洗钱；③政治风险，由于战争、征用、罢工和政府行为、公共利益集团或极端分子活动而给商业银行造成损失；④监管规定，商业银行未遵守金融监管当局的规定而可能造成损失；⑤业务外包，由于外部供应商的过错而导致服务或供应中断或撤销而造成损失；⑥自然灾害；⑦恐怖威胁。B项属于操作风险中的“系统缺陷”；C项属于操作风险中的“人员因素”。
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