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财务会计
下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别?() A.客户采取
下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别?() A.客户采取
恬恬
2020-05-20
36
问题
下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别?()A.客户采取化整为零的手段进行洗钱活动B.商业银行信息系统故障,导致大量业务信息丢失C.银行员工窃取客户账户资金D.被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金E.网上支付系统遭受黑客攻击,造成造成千万名用户的账户资料被盗
选项
答案
ADE
解析
商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。外部事件包括:①外部欺诈,第三方故意骗取、盗用财产或逃避法律;②洗钱;③政治风险,由于战争、征用、罢工和政府行为、公共利益集团或极端分子活动而给商业银行造成损失;④监管规定,商业银行未遵守金融监管当局的规定而可能造成损失;⑤业务外包,由于外部供应商的过错而导致服务或供应中断或撤销而造成损失;⑥自然灾害;⑦恐怖威胁。B项属于操作风险中的“系统缺陷”;C项属于操作风险中的“人员因素”。
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