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  3. 张先生家庭属于中等收入阶层，没有任何负债，其家庭总资产达到200万元。张先生拿出

张先生家庭属于中等收入阶层，没有任何负债，其家庭总资产达到200万元。张先生拿出

天天题库2019-12-17  40
问题 <P>张先生家庭属于中等收入阶层，没有任何负债，其家庭总资产达到200万元。张先生拿出140万元的资金投资元全部投资于股票，张先生秉持着“不要将鸡蛋放在一个篮子里”的投资理念，将于A.B两支股票，两支股票的预期收益如下表：</P><P></P><P>问题及答案：</P><P>1．判断张先生家庭的投资金额是否合适。</P><P>2．判断张先生投资的A.B两支股票是否符合“不要将鸡蛋放在一个篮子里”的投资理念。（判断并写出理由，注明简要步骤）</P>
选项
答案
解析<P>1.答：张先生家庭的投资金额偏高，通过个人家庭财务比率中的投资与净资产比率进行判断。由于张先生家庭没有任何负债，净资产等于总资产，计算公式：投资与净资产比率=投资资产÷净资产= 140÷200= 70%，高于50%的参考值，说明张先生的投资金额偏高，承受的风险较大，应当适当降低其投资资产金额。（7分）</P><P>2.答：判断张先生投资的A.B两支股票的相关性简要步骤如下：</P><P>(1)计算A、B两支股票的数学期望（4分）</P><P>E(A) =12%*0.15 +7%*0.45+ (-2.25%) *0.4=4.05 %</P><P>E(B)=21%* 0.15+10%*0.45+ (-9%) *0.4=4. 05%</P><P>(2)计算A.B两支股票的方差（4分）</P><P>D(A) =(12% -4. 05%)(12% -4. 05%) *0. 15+(7% -4.05%)(7% -4.05%) *0.45+（-2. 25% -4. 05%）（-2.25 % -4.05 %） *0.4=0．002928</P><P>D( B) =(21% -4. 05%)(21%-4. 05%) *0. 15+（10% -4.05%）（10% -4.05%） *0.45+（-9% -4. 05%）（-9% -4. 05%） *0.4=0. 012715</P><P>(3)计算A.B两支股票的标准差（2分）</P><P>A股票的标准差：0. 0541</P><P>B股票的标准差：0. 1128</P><P>(4)计算A.B两支股票的协方差（2分）</P><P>[img]/upload/tiku/345/4080811_1.jpg[/img]</P><P>C0V(A,B) = (12% -4. 05%)(21%-4. 05%) *0. 15+(7% -4. 05%)(10% -4. 05%) *0.45+（-2. 25%-4.05%）（-9% -4. 05%） *0.4=0. 0061</P><P>(5)计算A.B两支股票的相关系数（1分）</P><P>[img]/upload/tiku/345/4080811_1_1.jpg[/img]</P><P>由以上计算可以得出，相关系数等于1，说明A.B两支股票的涨跌程度完全一致，张先生的投资并没有符合“不要将鸡蛋放在一个篮子里”的投资理念。</P>
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