首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
财务会计
4.在全面理财规划中,理财规划师可通过与客户的沟通得出合理的各阶段 分期目标,
4.在全面理财规划中,理财规划师可通过与客户的沟通得出合理的各阶段 分期目标,
书海库
2020-05-20
41
问题
4.在全面理财规划中,理财规划师可通过与客户的沟通得出合理的各阶段分期目标,其中期目标的时间是( )。A.5年B.10~20年C.20年D.30年
选项
答案
B
解析
理财目标可以分为几个阶段性目标,通过与客户的充分沟通,理财规划师可辅助其得出合理的各阶段分期目标,并在这一部分充分说明。首先是短期目标,如5年内的目标,应写明5年内客户希望实现的财务任务,如购买新房、新车、出国旅游等。接下来是中期目标,10年或20年内希望实现的任务,如子女教育计划、双方父母的养老安排、双方自身后续教育计划、旅游安排、家庭固定资产置换计划等。长期目标为20~30年内考虑的理财任务,如夫妻双方的养老计划、对金融资产及实物资产的投资、出国旅游等。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/40bdKKKQ
相关试题推荐
物流一体化是第三方物流运作模式的更高级阶段,它强调供应链企业之间的合作。()
下列说法中错误的是( )。 A.分析师通过自身分析研究得出的有关上市公司
行业的生命周期可分为( )四个阶段。 A.上升阶段、下跌阶段、盘整阶段、
在货币政策传导中,货币政策的操作目标( )。 A.介于货币政策中介目标与
下列选项属于个人理财的目标有( )。 Ⅰ.购买心仪已久的一部跑车 Ⅱ.出国
决定客户选择理财组合方式的因素包括( )。 Ⅰ.投资渠道偏好 Ⅱ.知识结构
一般而言,客户的风险特征是进行理财顾问服务要考虑的重要因素之一,主要由( )等
对客户进行风险承受能力评估的依据主要包括( )。 Ⅰ.财务状况 Ⅱ.风险认
以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是( )。 Ⅰ.子女教育储蓄 Ⅱ
风险偏好属于非常保守型的客户往往会选择( )等产品。 Ⅰ.债券型基金 Ⅱ.
随机试题
按照《地铁设计规范》GB50157--2013,地下铁道隧道工程防水设计应遵循的
有关细菌内毒素的特点下列错误的是 A.主要由革兰阴性杆菌产生 B.化学成分主
下列哪些是投资组合管理中规划这一流程的具体步骤()。Ⅰ确定并量化投资者的投资目
(2016年)根据地图管理和资质管理相关规定,下列关于互联网地图服务单位从事相应
根据学前儿童身体发育的特点,教育机构要制订正确的饮食制度,儿童进餐必须定时定量,
有限小数的另一种表现形式是( ).
10kV配电所专用电源线的进线开关可采用能够隔离开关的条件为下列哪一项?()
贵要静脉()A.起于手背静脉网桡侧B.沿肱二头肌外侧上升C.注入肱静脉或腋静脉D.是上肢最长的静脉
属于钢筋混凝土结构构造裂缝产生原因的有()。A.水泥安定性不合格B.骨料为风化性材料C.混凝土搅拌时间过长D.骨料含泥料过大E.水胶比小的混凝土
企业文化要想成为企业竞争优势的源泉,应具备的条件包括( )。A、企业文化必须为企业创造价值B、企业文化能最终影响企业的经营结果C、企业的文化是企业所特有