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4.在全面理财规划中,理财规划师可通过与客户的沟通得出合理的各阶段 分期目标,
4.在全面理财规划中,理财规划师可通过与客户的沟通得出合理的各阶段 分期目标,
书海库
2020-05-20
24
问题
4.在全面理财规划中,理财规划师可通过与客户的沟通得出合理的各阶段分期目标,其中期目标的时间是( )。A.5年B.10~20年C.20年D.30年
选项
答案
B
解析
理财目标可以分为几个阶段性目标,通过与客户的充分沟通,理财规划师可辅助其得出合理的各阶段分期目标,并在这一部分充分说明。首先是短期目标,如5年内的目标,应写明5年内客户希望实现的财务任务,如购买新房、新车、出国旅游等。接下来是中期目标,10年或20年内希望实现的任务,如子女教育计划、双方父母的养老安排、双方自身后续教育计划、旅游安排、家庭固定资产置换计划等。长期目标为20~30年内考虑的理财任务,如夫妻双方的养老计划、对金融资产及实物资产的投资、出国旅游等。
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