首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
外语考试
案例分析题 1.假设苗先生与苗太太是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,
案例分析题 1.假设苗先生与苗太太是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,
Loveyou
2020-05-20
15
问题
案例分析题1.假设苗先生与苗太太是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:一、案例成员
二、收支情况1.家庭年收入66.12万元,其中苗先生纯收入63万元,苗太太收入0.72万元,房租收入2.4万元;2.家庭年支出23万元,其中基本生活支出3万元,妻子费用支出7.2万元,自己费用支出6万元,人情往来支出3万元,旅游支出2万元,孩子费用支出1.8万元。三、资产情况1.金融资产:270万元。其中股票50万元,各种债券基金160万元,银行存款60万元(定期存款20万元,活期存款40多万元)。2.房产:共有三处。(1)百步厅小区一套,价值320万元。买入时价值220万元,初始贷款50%,贷款期限20年,等额本息按月摊还,现已还贷7年。(2)小户型住房一套,市值50万元,无贷款,现出租,月税后租金收入1200元。(3)原单位分房一套,市值25万元,无贷款,现出租,月税后租金收入800元。3.其他资产:苗太太的首饰6万元,苗先生收藏品(包括唐宋古董、名家字画、古代玉器、纪念邮票)市值60万元。四、保险状况夫妻双方都有社保、医保。五、理财目标1.希望5年后换房,目标为400平方米的别墅,现在市场价值800万元;2.希望让女儿6年后出国留学,每年花费20万元,共计4年;3.希望在10年后退休,退休后夫妻每年开支为现值10万元,余寿30年。六、假设条件学费成长率和通货膨胀率均为0,房屋贷款利率7.8%,房价年增长率5%,现有金融资产的年收益率为4%,市场指数投资年回报率为9%。
选项
3.苗先生的家庭金融资产占总资产的比率为( )。A.43.78%B.36.94%C.11.68%D.6.84%
答案
B
解析
家庭总资产=270+320+50+25+6+60=731(万元),270/731=36.94%。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/484pKKKQ
相关试题推荐
客户按需求的物业类型进行分类,可分为()等。 A、住宅客户 B、写字楼客户
目标客户需求定位法的步骤包括()。 A、确定项目空间内容 B、确定目标客户
在(),因项目未正式发售,广告宣传力度较小,上门客户量相对较少,因此这个期间销售
经纪机构向客户收取租金的方式一般是押1付3或()。 A、押1付4 B、押1付
企业的潜在消费者数据来自()。 A、内部资料 B、外部数据 C、直接客户资
房地产的购置一定要和客户的实际购买力和()相匹配,否则在银行贷款等方面会产生问题
对于某类客户购买需求强烈,希望尽快买到物业时,应采取的最佳营销策略是()。 A
不论是卖方代理人还是买方代理人,都要约客户进行看房。看房时要注意的事项有()。
以下不属于存量房租赁经纪业务流程的是()。 A、客户接待 B、出租(承租)委
现代客户关系管理系统是一种先进的管理思想和管理方法,其核心思想是将()作为最重要
随机试题
下列关于压力容器易发生的事故类型及事故应急措施,说法正确的是()。 A.承装易
往碘化物溶液中加入氯和四氯化碳并振荡,产生的颜色是 A.蓝色 B.橙色 C
双膦酸盐类药物的作用机制不包括()
在X线片上能看到中央性颌骨骨髓炎骨质广泛破坏时间一般是()
符合复杂性热性惊厥发作特点的是
幼儿与教师之间的关系是平等的人与人的关系。教师要将儿童作为具有独立人格的人来对待
甲公司是一家生产护肤美容品的公司,总部和研发中心位于美国。该公司以主要国家和地区
良性肿瘤和恶性肿瘤的主要区别是A.肿瘤的大小B.肿瘤的生长速度C.实质与间质的比例D.肿瘤是否有血液供应E.异型性
催眠药使用时间()查看材料ABCDEA.饭前B.上午7-8点时一次服用C.睡前D.饭后E.清晨起床后
国际直接投资企业的建立方式有新建和并购,其中并购的优点是()。A.可以利用目标企业现有的生产设备、技术人员和熟练工人B.可以准确评估被并购企业的真实情况