首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
财务会计
( )是理财师帮助客户制定科学的教育投资方案的第一步,也是关键的一步。
( )是理财师帮助客户制定科学的教育投资方案的第一步,也是关键的一步。
恬恬
2019-12-17
49
问题
( )是理财师帮助客户制定科学的教育投资方案的第一步,也是关键的一步。
选项
A.计算教育资金需求B.确定教育目标C.计算教育资金缺口D.教育投资规划的跟踪与执行
答案
B
解析
教育投资规划的流程一般包括以下5个步骤: ?? 1.确定教育目标:大致确定未来期望子女接受高等教育的程度,包括上哪类哪所和何地学校。明确目标、选择学校等,是理财师帮助客户制定科学的教育投资方案的第一步,也是关键的一步。 ?? 2.计算教育资金需求:根据上述客户需求,估算当前子女教育所需要的费用以及从当前时点到子女接受高等教育时的学费增长率,测算出届时子女上学需要的教育资金需求。 ?? 3.计算教育资金缺口:根据客户已有子女教育金储蓄、投资情况和教育目标,计算出实现客户子女教育规划目标的资金需求的缺口有多大。 ?? 4.制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合:根据客户的教育理财目标和资金需求,制订相应的资产配置方案和推荐合适的投资工具,通过长期投资做好教育金筹备工作。 ?? 5.教育投资规划的跟踪与执行:定期检测教育投资规划的执行情况,并根据经济、金融环境和客户自身情况的变化等及时调整教育投资规划。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/51c9KKKQ
相关试题推荐
黄金和股票市场收益正相关,可以分散部分投资总风险。
收入型基金投资对象常常是风险较大的金融产品,成长型基金投资对象一般为风险较小、资
QDII意味着将允许境外投资者投资中国境内资本市场
成长型基金投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品。
FOF是一种跟踪“标的指数”变化且在交易所上市的开放式基金,投资者可以像买卖股票
股票型基金以股票为主要投资对象,股票投资比重不得低于60%。
QDII使得内地居民可以投资于境外资本市场。()
证券投资基金按法律地位的不同,可分为公司型基金和契约型基金。()
下列关于贵金属投资交易风险的描述,正确的有( )。
黄金投资与其他金融工具相比,下列说法正确的有( )。
随机试题
导致肺心病发生的最根本原因是 A、肺动脉高压 B、缺氧 C、二氧化碳潴
保本浮动收益理财产品在本质上是银行保证投资者本金安全的理财产品,但由于投资收益是
两块偏振片平行放置,光强为I0的自然光垂直入射在第一块偏振片上,若两偏振片的偏振
关于仲裁协议的说法,正确的是( )。
烟草烟雾中主要有毒有害物质有一氧化碳、尼古丁和 A芳香烃 B烟焦油
“癌前病变”是指 A癌的早期阶段 B良性肿瘤发生癌变 C—种不可逆转的
下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是()。 Ⅰ.时间越长,货币时间价值越大 Ⅱ.时间越短,货币时间价值越大 Ⅲ.单会产生利上加利、息上添息的...
关于芽胞的叙述,下列说法正确的是A:是细菌的一种基本结构B:多由革兰阴性菌产生C:是细菌的一种繁殖方式D:一个细菌只可形成一个芽胞E:抵抗力弱
甲状腺药治疗卡比马唑的维持剂量是一日A.5~15mgB.15?60mgC.25~80mgD.30?60mgE.300~600mg
浇筑大体积混凝土质量控制措施主要有()。A.混凝土养护得当B.合理分层浇筑C.减少混凝土内外温差D.优化混凝土配合比E.增加水泥用量