根据《反洗钱法》的规定，金融机构在反洗钱方面的义务，说法正确的是( )。A.健全反洗钱内控制度 B.建立客户身份识别制度 C.金融机构应当按照规定建立客户身份资

admin2020-12-24 76

问题根据《反洗钱法》的规定，金融机构在反洗钱方面的义务，说法正确的是( )。

选项 A.健全反洗钱内控制度
B.建立客户身份识别制度
C.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，应当至少保存1年以上
D.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度
E.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作

答案ABDE

解析根据《反洗钱法》的规定，金融机构在反洗钱方面的义务主要有： 1．健全反洗钱内控制度。 2．建立客户身份识别制度。 3．按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。 4．按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。 5．按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/5d5KKKKQ

相关试题推荐

随机试题

根据《反洗钱法》的规定，金融机构在反洗钱方面的义务，说法正确的是( )。A.健全反洗钱内控制度 B.建立客户身份识别制度 C.金融机构应当按照规定建立客户身份资

延长期限即展期，银行通常规定每笔贷款只可以展期一次，展期期限不得超过5年。()

各商业银行、城市信用社和农村信用社等金融机构均可办理国家助学贷款。()

在浮动利率制度下，当利率处于下降周期时，个人住房贷款借款人出现违约的可能性将会加大。

如果借款人超过180天不履行还款义务，银行应向借款人发出提前还款通知书，要求借款人提前偿还全部借款，并支付逾期期间的罚息。()

贷款银行可根据借款人的具体情况，采用一种合适的贷款担保方式，但不能同时采用几种贷款担保方式。()

根据相关规定，贷款人申请个人贷款的用途应符合法律法规规定和国家有关政策，但其具体用途可以是不确定的。()

长期以来，我国银行业金融机构一直存在“重管轻贷”的现象。()

个人贷款管理中的“贷款面谈、借款合同面签制度”是个人贷款的基本准则，也是我国银行业金融机构稳健经营的基本经验。()

当征信服务中心按有关规定程序及时向商业银行发出复核通知时，商业银行应当在收到复核通知之日起15个工作日内给予答复。()

商用房贷款利率不得低于中国人民银行规定的同期同档次利率的1倍。（）

诊断3月至6岁小儿贫血，其末梢血血红蛋白值应 A、＜90g／L B、＜100

关于硬化后混凝土的性能，请回答以下问题。(4)抗冻等级()以上的混凝土简称为抗冻

拆船保险责任的主要风险是（　　）。 A．海啸 B．火灾 C．雷击

某生产氯气的工厂，由于管道溢漏，致使当地主导风向下风侧居民出现头痛、头昏、恶心

普通纸面石膏板用一层纸作护面，是由于下列中的哪神需要？ A.防止石膏板过分脱水 B.增加石膏板的抗折强度 C.加工需要，有利于加工成型 D.防止运...

下列研究不能使用放射性同位素标记技术的是（）。A.证明DNA的半保留复制B.证明DNA是主要遗传物质C.探索分泌蛋白在细胞内的转运途径D.探索CO2在光

张家三兄弟从事的职业分别是商人、医生和律师，但不知他们各自从事哪种职业。已知商人的妻子很爱游泳，每周日必去泳池，三兄弟中的老二曾被评为先进职工，医生常和妻...

项目实施过程中发生下列情况时，发包人可以凭施工履约保证索取保证金的有（　）。A、中标人在签订合同时向招标人提出附加条件B、承包人在施工过程中毁约C、发生

做好房地产经纪工作，观察环节很重要。这是因为观察是知觉的特殊形式，是有目的、有计划的（　　）知觉过程。A.主动B.被动C.行为D.分析

商业银行资本管理的内容主要包括（　）。A.开展资本规划、筹集、配置、监控、评价和应用等管理活动B.建立资本管理框架及机制C.制订资本规划及年度计划D.确定

根据《反洗钱法》的规定，金融机构在反洗钱方面的义务，说法正确的是( )。A.健全反洗钱内控制度 B.建立客户身份识别制度 C.金融机构应当按照规定建立客户身份资

延长期限即展期，银行通常规定每笔贷款只可以展期一次，展期期限不得超过5年。()

各商业银行、城市信用社和农村信用社等金融机构均可办理国家助学贷款。()

在浮动利率制度下，当利率处于下降周期时，个人住房贷款借款人出现违约的可能性将会加大。

如果借款人超过180天不履行还款义务，银行应向借款人发出提前还款通知书，要求借款人提前偿还全部借款，并支付逾期期间的罚息。()

贷款银行可根据借款人的具体情况，采用一种合适的贷款担保方式，但不能同时采用几种贷款担保方式。()

根据相关规定，贷款人申请个人贷款的用途应符合法律法规规定和国家有关政策，但其具体用途可以是不确定的。()

长期以来，我国银行业金融机构一直存在“重管轻贷”的现象。()

个人贷款管理中的“贷款面谈、借款合同面签制度”是个人贷款的基本准则，也是我国银行业金融机构稳健经营的基本经验。()

当征信服务中心按有关规定程序及时向商业银行发出复核通知时，商业银行应当在收到复核通知之日起15个工作日内给予答复。()

商用房贷款利率不得低于中国人民银行规定的同期同档次利率的1倍。（）

诊断3月至6岁小儿贫血，其末梢血血红蛋白值应 A、＜90g／L B、＜100

关于硬化后混凝土的性能，请回答以下问题。(4)抗冻等级()以上的混凝土简称为抗冻

拆船保险责任的主要风险是（ ）。 A．海啸 B．火灾 C．雷击

某生产氯气的工厂，由于管道溢漏，致使当地主导风向下风侧居民出现头痛、头昏、恶心

普通纸面石膏板用一层纸作护面，是由于下列中的哪神需要？ A.防止石膏板过分脱水 B.增加石膏板的抗折强度 C.加工需要，有利于加工成型 D.防止运...

下列研究不能使用放射性同位素标记技术的是（）。A.证明DNA的半保留复制B.证明DNA是主要遗传物质C.探索分泌蛋白在细胞内的转运途径D.探索CO2在光

张家三兄弟从事的职业分别是商人、医生和律师，但不知他们各自从事哪种职业。已知商人的妻子很爱游泳，每周日必去泳池，三兄弟中的老二曾被评为先进职工，医生常和妻...

项目实施过程中发生下列情况时，发包人可以凭施工履约保证索取保证金的有（ ）。A、中标人在签订合同时向招标人提出附加条件B、承包人在施工过程中毁约C、发生

做好房地产经纪工作，观察环节很重要。这是因为观察是知觉的特殊形式，是有目的、有计划的（ ）知觉过程。A.主动B.被动C.行为D.分析

商业银行资本管理的内容主要包括（ ）。A.开展资本规划、筹集、配置、监控、评价和应用等管理活动B.建立资本管理框架及机制C.制订资本规划及年度计划D.确定

拆船保险责任的主要风险是（　　）。 A．海啸 B．火灾 C．雷击

项目实施过程中发生下列情况时，发包人可以凭施工履约保证索取保证金的有（　）。A、中标人在签订合同时向招标人提出附加条件B、承包人在施工过程中毁约C、发生

做好房地产经纪工作，观察环节很重要。这是因为观察是知觉的特殊形式，是有目的、有计划的（　　）知觉过程。A.主动B.被动C.行为D.分析

商业银行资本管理的内容主要包括（　）。A.开展资本规划、筹集、配置、监控、评价和应用等管理活动B.建立资本管理框架及机制C.制订资本规划及年度计划D.确定