作为一名银行业从业人员，下列行为不仅会给其所在机构带来合规风险，也会给个人的职业生涯带来不利的影响的有（）。A.不按照法律、法规规定审核客户身份证件，或为客户

admin2020-12-24 63

问题作为一名银行业从业人员，下列行为不仅会给其所在机构带来合规风险，也会给个人的职业生涯带来不利的影响的有（）。

选项 A.不按照法律、法规规定审核客户身份证件，或为客户开立假名、匿名账户
B.不按照内部规章管理规定妥善整理、保管客户身份资料和交易资料
C.将所报告的大额交易或可疑交易信息透露给无关人员
D.在发现可疑交易或大额交易时，不及时按照内部规定进行汇报
E.协助反洗钱调查

答案ABCD

解析除了 A、B、C、D四项，还有“拒绝协助反洗钱调查机构的依法调查行为，拒绝提供、隐匿、伪造、变造客户信息或拒绝执行有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关发出的账户冻结通知或裁定”行为不仅会给其所在机构带来合规风险，也会给个人的职业生涯带来不利的影响。

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作为一名银行业从业人员，下列行为不仅会给其所在机构带来合规风险，也会给个人的职业生涯带来不利的影响的有（）。A.不按照法律、法规规定审核客户身份证件，或为客户

需要告知客户的理财服务信息包括（　　）。A.如实告知客户自己的能力范围B.了解并明确客户的财务问题或理财目标C.解决财务问题的条件和方法D.了解、收集客户

下列各项中影响定期评估频率的有（　　）。A.客户的投资金额和占比B.客户的投资风格C.客户个人财务状况变化幅度D.自然灾害E.公积金政策变化

理财产品的销售管理包括（　　）。A.商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见

商业银行理财产品的开发利用应当编制产品开发报告，并经各相关部门审核签字。产品开发报告的内容要详细，包括（　　）等。A.新产品的定义、性质与特征B.目标客户及销

商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户销售理财计划，下列关于保证收益理财产品(计划)的说法正确的有（　　）。A.保证收益理财计划要求商业银行按照约定条

按照规定，商业银行开展（　　）个人理财业务，应向中国银监会申请批准。A.保证固定收益性理财计划B.保证最低收益理财计划C.保本浮动收益性理财计划D.非保本

定期评估的频率取决于（　　）因素。A.客户投资金额和占比B.客户的投资风格C.理财师的专业能力D.客户个人财务状况变化幅度E.理财师的个性化要求

下面关于后续跟踪服务的说法，正确的有（　　）。A.金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务．甚至成为客户家庭世代的理财师B.在制订成方案并提交

在客户的资金调用和调整成本过程中，理财师需要把握好以下原则（　　）。A.事先重复沟通，让客户有明确的预期，以避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要

家庭主要成员的情况包括客户及其配偶的（　　）。A.财富观B.风险属性C.受教育程度D.投资经验E.性格特征

具有下列情形之一的，人民法院应予支持（）。 A.承包人未取得建筑施工企业资质或

临床上出现舒张性心力衰竭最常见的疾病是 A．急性心肌梗死 B．扩张型心肌病

银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，国务院有权令其改正，但无权予以撤销

以下关于儿童用药剂量，最精确的方法是

论依靠积极因素、克服消想因素的德育原则。

基金公司日常运营中的风险不包括（）A.业务风险B.投资风险C.操作风险D.运营风险

慢性肾衰竭，酸中毒用碳酸氢钠碱化尿液后出现手足抽搐，原因是A:低血糖B:低血钠C:低血钙D:高血钠E:脑出血

估价报告使用期限的长短应根据估价内容和预计估价对象的市场价格变化程度确定。()

建设工程项目的5年建设进度计划属于按不同（）编制的进度计划A.深度B.功能C.项目参与方D.周期

下列各项中，不属于企业销售费用核算范围的是（　）。A.广告费B.行政部门的业务招待费C.预计产品质量保证损失D.专设销售机构发生的固定资产修理费

作为一名银行业从业人员，下列行为不仅会给其所在机构带来合规风险，也会给个人的职业生涯带来不利的影响的有（ ）。A.不按照法律、法规规定审核客户身份证件，或为客户

需要告知客户的理财服务信息包括（ ）。A.如实告知客户自己的能力范围B.了解并明确客户的财务问题或理财目标C.解决财务问题的条件和方法D.了解、收集客户

下列各项中影响定期评估频率的有（ ）。A.客户的投资金额和占比B.客户的投资风格C.客户个人财务状况变化幅度D.自然灾害E.公积金政策变化

理财产品的销售管理包括（ ）。A.商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见

商业银行理财产品的开发利用应当编制产品开发报告，并经各相关部门审核签字。产品开发报告的内容要详细，包括（ ）等。A.新产品的定义、性质与特征B.目标客户及销

商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户销售理财计划，下列关于保证收益理财产品(计划)的说法正确的有（ ）。A.保证收益理财计划要求商业银行按照约定条

按照规定，商业银行开展（ ）个人理财业务，应向中国银监会申请批准。A.保证固定收益性理财计划B.保证最低收益理财计划C.保本浮动收益性理财计划D.非保本

定期评估的频率取决于（ ）因素。A.客户投资金额和占比B.客户的投资风格C.理财师的专业能力D.客户个人财务状况变化幅度E.理财师的个性化要求

下面关于后续跟踪服务的说法，正确的有（ ）。A.金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务．甚至成为客户家庭世代的理财师B.在制订成方案并提交

在客户的资金调用和调整成本过程中，理财师需要把握好以下原则（ ）。A.事先重复沟通，让客户有明确的预期，以避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要

家庭主要成员的情况包括客户及其配偶的（ ）。A.财富观B.风险属性C.受教育程度D.投资经验E.性格特征

具有下列情形之一的，人民法院应予支持（）。 A.承包人未取得建筑施工企业资质或

临床上出现舒张性心力衰竭最常见的疾病是 A．急性心肌梗死 B．扩张型心肌病

银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，国务院有权令其改正，但无权予以撤销

以下关于儿童用药剂量，最精确的方法是

论依靠积极因素、克服消想因素的德育原则。

基金公司日常运营中的风险不包括（）A.业务风险B.投资风险C.操作风险D.运营风险

慢性肾衰竭，酸中毒用碳酸氢钠碱化尿液后出现手足抽搐，原因是A:低血糖B:低血钠C:低血钙D:高血钠E:脑出血

估价报告使用期限的长短应根据估价内容和预计估价对象的市场价格变化程度确定。()

建设工程项目的5年建设进度计划属于按不同（）编制的进度计划A.深度B.功能C.项目参与方D.周期

下列各项中，不属于企业销售费用核算范围的是（ ）。A.广告费B.行政部门的业务招待费C.预计产品质量保证损失D.专设销售机构发生的固定资产修理费

作为一名银行业从业人员，下列行为不仅会给其所在机构带来合规风险，也会给个人的职业生涯带来不利的影响的有（）。A.不按照法律、法规规定审核客户身份证件，或为客户

需要告知客户的理财服务信息包括（　　）。A.如实告知客户自己的能力范围B.了解并明确客户的财务问题或理财目标C.解决财务问题的条件和方法D.了解、收集客户

下列各项中影响定期评估频率的有（　　）。A.客户的投资金额和占比B.客户的投资风格C.客户个人财务状况变化幅度D.自然灾害E.公积金政策变化

理财产品的销售管理包括（　　）。A.商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见

商业银行理财产品的开发利用应当编制产品开发报告，并经各相关部门审核签字。产品开发报告的内容要详细，包括（　　）等。A.新产品的定义、性质与特征B.目标客户及销

商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户销售理财计划，下列关于保证收益理财产品(计划)的说法正确的有（　　）。A.保证收益理财计划要求商业银行按照约定条

按照规定，商业银行开展（　　）个人理财业务，应向中国银监会申请批准。A.保证固定收益性理财计划B.保证最低收益理财计划C.保本浮动收益性理财计划D.非保本

定期评估的频率取决于（　　）因素。A.客户投资金额和占比B.客户的投资风格C.理财师的专业能力D.客户个人财务状况变化幅度E.理财师的个性化要求

下面关于后续跟踪服务的说法，正确的有（　　）。A.金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务．甚至成为客户家庭世代的理财师B.在制订成方案并提交

在客户的资金调用和调整成本过程中，理财师需要把握好以下原则（　　）。A.事先重复沟通，让客户有明确的预期，以避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要

家庭主要成员的情况包括客户及其配偶的（　　）。A.财富观B.风险属性C.受教育程度D.投资经验E.性格特征

下列各项中，不属于企业销售费用核算范围的是（　）。A.广告费B.行政部门的业务招待费C.预计产品质量保证损失D.专设销售机构发生的固定资产修理费