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一、案例分析题 1.案例1单身灰领的理财规划 孟先生是一个有工作成就的工程师助
一、案例分析题 1.案例1单身灰领的理财规划 孟先生是一个有工作成就的工程师助
昕玥
2020-05-20
49
问题
一、案例分析题1.案例1单身灰领的理财规划 孟先生是一个有工作成就的工程师助理,为了以后自己的生活更加的美好,想作一个理财规划,假如他是你的客户,经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息,你将如何作出协助规划。一、案例成员
二、收支情况表1 收支情况表二、
三、资产负债表2 资产负债表三、
四、保险情况孟先生只投保社会保险。五、理财目标1.购房计划:面积100平方米左右,预计单价6000元/平米,总价60万元;2.购车计划:第二年购车,购车款和各项费用合计11万元;4.结婚费用规划:三年后结婚,结婚费用为5万元;5.工作进修:五年后攻读工程硕士,学费现值为6万元;6.子女教育费规划:七年后子女出生,出生后每月教养费用多1000元,扶养到22岁。另18岁时需准备念大学经费现值100000元;7.养老规划:35年后退休,夫妻两人的生活费现值为1800元,退休生活20年。六、假设条件通货膨胀率为3%,学费增长率为4%,投资回报率为10%。
选项
6.接第3、4两题,若先将房屋继续出租,三年后再出售并归还贷款,得到的资金也为18.38元,那么房屋售价应该为( )万元。(答案取最接近的值)A.37.4B.38.4C.39.4D.40.4
答案
B
解析
计算步骤如下:①三年后贷款余额为:PV(4.5%/12,108,1800)=-159608.53,合计约为16万元;②每月需还贷=1800-800=1000(元),还贷成本=FV(7%/12,36,1000)=-39930.10,合计约为4万元;③房屋售价应该=16+4+18.38=38.38(万元)。
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