“了解客户”是银行依法承担的一项法定义务，银行从业人员在办理相关业务时必须遵循( )制度。A.居民身份识别 B.客户身份识别 C.公民身份识别 D.法人身

admin2020-12-24 62

问题 “了解客户”是银行依法承担的一项法定义务，银行从业人员在办理相关业务时必须遵循( )制度。

选项 A.居民身份识别
B.客户身份识别
C.公民身份识别
D.法人身份识别

答案B

解析了解客户是银行依法承担的一项法定义务，我国账户管理规定以及《反洗钱法》等法律、法规都明确要求金融机构应当建立客户身份识别制度。

转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/CW5KKKKQ

相关试题推荐

保证人是指银行认可的，具有（）的法人、其他经济组织或自然人。A.一定的经济实力B.良好信誉C.代位清偿债务能力D.代位求权能力
个人消费类贷款是指银行向个人客户发放的有指定消费用途人民币贷款业务，下列关于该贷款的说法错误的是（）。A.个人医疗贷款一般由贷款银行和保险公司联合当地特约合作医
客户邹先生于2013年3月向某银行贷款50万元买房，期限20年，年利率6%，自2013年4月1日起按月等额本息偿还，则邹先生每月的还款额为（）元。A.2500
个人住房装修贷款不能用于（）。A.支付家庭装潢的施工款B.支付家庭维修工程的施工款C.支付相关的装修材料和厨卫设备款D.购买家用电器
到目前为止，我国个人贷款业务的发展经历了起步、发展和规范三个阶段，其诱因不包括（）。[2009年6月真题]A.住房制度的改革B.国内消费需求的增长C.商业银
某支行给某客户发放个人商用房贷款60万元，期限10年，还款方式为按月等额本金还款，基准利率为年利率5.94%，合同约定利率为基准利率上浮10%，则第10期...
某客户以自身持有的10万元国债和20万元个人定期储蓄存款存单为担保向银行申请个人住房贷款，则该担保方式属于（）。[2011年10月真题]A.保证B.抵押C.
公积金个人住房贷款的审批由公积金管理中心委托主办方商业银行代为执行。对贷款额度、年限、成效等作出审批意见。（）
对承担连带责任保证担保的按揭合作开发商，银行应要求留存担保保证金，实行专户存储、专户管理。()
对于一手个人住房贷款，商业银行与房地产开发商两者之间其实是贷款产品的代理人和被代理人的关系。()

随机试题

我国走新型工业化道路必须大力推进产业结构优化升级，形成新的产业格局，其主要内容有
钻孔灌注桩水下混凝土拌和物，当桩孔直径小于1.5m时，其坍落度为（）。
若通过检验发现多元线性回归模型存在多重共线性，则应用模型会带来的后果是()
钢梁制造企业应向安装企业提供的文件包括（　　）。
辨别风证,首先要区分的是 A.虚风与实风 B.外风与内风
某病人诊断吸入性肺脓肿，经足量多种抗生素治疗4个月，仍有发热，咳脓痰，胸片示空
在招标交易方式下，通常由工程的（）作为招标人。A:承包方B:发包方C:发包方的上级主管部门D:公证机关
长江沿岸由上游向下游的河港排列顺序，正确的是（　　）A.重庆、武汉、南京、上海B.重庆、上海、武汉、南京C.上海、南京、武汉、重庆D.上海、重庆、武
老王，腿部残疾，行走不便，从日常生活开销到照料都靠家人帮助，很少与外界接触。在照顾老王的过程中，家人感到缺乏社区的理解与帮助。针对老王遇到的困难，社会工作...
单据核销主要用于建立()核销记录，加强往来款项的管理。A:收款B:付款单C:应收款D:应付单

“了解客户”是银行依法承担的一项法定义务，银行从业人员在办理相关业务时必须遵循( )制度。A.居民身份识别 B.客户身份识别 C.公民身份识别 D.法人身

保证人是指银行认可的，具有（）的法人、其他经济组织或自然人。A.一定的经济实力B.良好信誉C.代位清偿债务能力D.代位求权能力

个人消费类贷款是指银行向个人客户发放的有指定消费用途人民币贷款业务，下列关于该贷款的说法错误的是（）。A.个人医疗贷款一般由贷款银行和保险公司联合当地特约合作医

客户邹先生于2013年3月向某银行贷款50万元买房，期限20年，年利率6%，自2013年4月1日起按月等额本息偿还，则邹先生每月的还款额为（）元。A.2500

个人住房装修贷款不能用于（）。A.支付家庭装潢的施工款B.支付家庭维修工程的施工款C.支付相关的装修材料和厨卫设备款D.购买家用电器

到目前为止，我国个人贷款业务的发展经历了起步、发展和规范三个阶段，其诱因不包括（）。[2009年6月真题]A.住房制度的改革B.国内消费需求的增长C.商业银

某支行给某客户发放个人商用房贷款60万元，期限10年，还款方式为按月等额本金还款，基准利率为年利率5.94%，合同约定利率为基准利率上浮10%，则第10期...

某客户以自身持有的10万元国债和20万元个人定期储蓄存款存单为担保向银行申请个人住房贷款，则该担保方式属于（）。[2011年10月真题]A.保证B.抵押C.

公积金个人住房贷款的审批由公积金管理中心委托主办方商业银行代为执行。对贷款额度、年限、成效等作出审批意见。（）

对承担连带责任保证担保的按揭合作开发商，银行应要求留存担保保证金，实行专户存储、专户管理。()

对于一手个人住房贷款，商业银行与房地产开发商两者之间其实是贷款产品的代理人和被代理人的关系。()

我国走新型工业化道路必须大力推进产业结构优化升级，形成新的产业格局，其主要内容有

钻孔灌注桩水下混凝土拌和物，当桩孔直径小于1.5m时，其坍落度为（）。

若通过检验发现多元线性回归模型存在多重共线性，则应用模型会带来的后果是()

钢梁制造企业应向安装企业提供的文件包括（ ）。

辨别风证,首先要区分的是 A.虚风与实风 B.外风与内风

某病人诊断吸入性肺脓肿，经足量多种抗生素治疗4个月，仍有发热，咳脓痰，胸片示空

在招标交易方式下，通常由工程的（）作为招标人。A:承包方B:发包方C:发包方的上级主管部门D:公证机关

长江沿岸由上游向下游的河港排列顺序，正确的是（ ）A.重庆、武汉、南京、上海B.重庆、上海、武汉、南京C.上海、南京、武汉、重庆D.上海、重庆、武

老王，腿部残疾，行走不便，从日常生活开销到照料都靠家人帮助，很少与外界接触。在照顾老王的过程中，家人感到缺乏社区的理解与帮助。针对老王遇到的困难，社会工作...

单据核销主要用于建立()核销记录，加强往来款项的管理。A:收款B:付款单C:应收款D:应付单

钢梁制造企业应向安装企业提供的文件包括（　　）。

长江沿岸由上游向下游的河港排列顺序，正确的是（　　）A.重庆、武汉、南京、上海B.重庆、上海、武汉、南京C.上海、南京、武汉、重庆D.上海、重庆、武