首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
财务会计
商业银行开展个人理财业务时有下列( )情形之一,并造成客户经济损失的,应按照有关
商业银行开展个人理财业务时有下列( )情形之一,并造成客户经济损失的,应按照有关
tikufree
2019-12-17
27
问题
商业银行开展个人理财业务时有下列( )情形之一,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。
选项
A.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理财计划或产品的B.商业银行未按客户指令进行操作,或者未保存相关证明文件的C.商业银行对客户进行了必要的分析,明确个人理财服务适宜的客户群体D.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料,不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的E.客户主动要求购买市场风险较大的产品时,商业银行以书面形式确认
答案
ABD
解析
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第65条的规定,商业银行开展个人理财业务有下列情形之一,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任:①商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料,不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的;②商业银行未按客户指令进行操作,或者未保存相关证明文件的;③不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/E5clKKKQ
相关试题推荐
依据有关规定,不属于危险性较大的分部分项工程的是( )。
甲公司将其有权处分的在建工程抵押给银行,银行同时要求甲提供保证担保,未约定保证方
下列投标人不正当竞争的情形中,视为投标人相互串通投标的有( )。
下列终止劳动合同的情形中,用人单位应向劳动者支付经济补偿的有( )。
根据《建筑法》,下列情形中,符合施工许可证办理和报告制度的是( )。
下列工人工作的时间中,属于损失时间的有( )。
承包商可以向业主提起索赔的情形的是( )。
工程质量监督机构接受建设单位提交的有关建设工程质量监督申报手续,审查合格后应签发
填料是填料塔的核心,填料塔操作性能的好坏与所用的填料有直接关系。下列有关填料的要
商业银行风险管理的目标并不是要完全消除风险,而是将风险控制在可承受范围的基础上,
随机试题
(54-55题共用备选答案) A.肺热壅盛 B.痰湿阻肺 C.痰热壅肺
某生产企业为增值税一般纳税人,2018年6月把资产盘点过程中不需用的部分资产进行
为保持坝体的整体稳定性,必须对接缝进行灌浆或设置宽缝回填膨胀混凝土的分缝是()
商业银行“展业三原则”是指()。
下表为某公司四个部门2009年全年的营销总费用,以及营销总费用占总销售额的比例。
肾功能不全者慎用的中成药是
根髓失活不全,干髓术后数周至数年后又出现牙髓炎症状,称为 A药物性根尖周炎B
下列选项中,属于基金份额持有人享有的权利的有()。 ①分享基金财产收益 ②参与分配清算后的剩余基金财产 ③召开基金份额持有人大会 ④对基金管理人...
杨先生拟出资在老家兴建图书馆,提升农村的学习氛围及文化素质。根据《公益事业捐赠法》,关于杨先生的捐赠行为,以下说法正确的是()。A.该图书馆的兴建需要审批,杨先
企业委托代销商品,向受托方发出商品时,应借记的会计科目是()。A.受托代销商品B.委托代销商品C.库存商品D.主营业务成本