首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
外语考试
假设刘明与王丽是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划
假设刘明与王丽是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划
书海库
2020-05-20
35
问题
假设刘明与王丽是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:一、案例成员
二、收支情况1.收入情况:刘明每月收入4000元,年终奖为3个月工资,预计未来每年调薪200元;王丽每月收入3000元,年终奖为2个月工资,预计未来每年调薪100元。2.支出情况:婚前刘明每月支出2500元,王丽每月支出2000元。婚后两人决定将月支出控制在3500元。每月房租支出1000元,故每月总开销仍为4500元;每年计划国内旅游一次,预算支出为4000元。三、保险及资产状况两人准备下个月结婚。目前两人都没有保险,原有的积蓄预计在支付结婚相关费用后所剩不多。但两人目前没有负债,往后的各项目标规划皆要以双方的储蓄来准备。四、理财目标1.教育金规划:计划5年后生一个小孩,出生后每月养育费用现值1000元,并扶养到22岁,另18岁时需准备大学费用现值100000元;2.购房规划:打算10年后购房,总价以现值计为50万元;3.理财规划:打算购买在2012年1月1日平价发行的债券,每张面值1000元,票面利率10%,5年到期,每年12月31日付息;4.购车规划:打算最近贷款购买一辆价值10万元左右的汽车;5.退休规划:30年后两人同时退休,退休时希望每个月有现值4000元可以用。五、假设条件假设储蓄的投资报酬率为6%,每年生活费用成长率为2%,每年学费成长率为4%,房价成长率为2%,退休后生活费用成长率为2%,并预计退休后生活为20年。
选项
14.假设刘明投保了定期寿险、健康保险、意外险、两全保险,则其中哪个保险合同中的受益人是不能变更的?( )A.定期寿险B.健康保险C.意外险D.两全保险
答案
B
解析
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/LC4pKKKQ
相关试题推荐
在居住区住宅规划布置中,老年人住宅宜靠近( )。[2009年真题] A、停车
某项目在城市规划中要求建筑红线后退8m,是指其建筑控制线从( )后退8m。
经城市规划行政主管部门批准的建设用地范围的界线称为( )。 A、用地红线
下列关于城市规划常用指标的表述中,不正确的是( )。 A、容积率为一定地块内
某城市拟建一座化工厂,为减轻其对居民区的污染,城市规划中应结合风玫瑰图,将该工厂
在城市规划中,确定且必须控制的城市基础设施用地界线是( )。[2010年真题]
某项目建筑用地面积40000m2,代征地3700m2,规划容积率为3.3,建筑覆
某项目建筑基底总面积为20000m2,建筑密度为25%,规划容积率为3.5,则该
城市中根据规划,可以兼容多种不同使用功能的地区是指( )。 A、风景区 B
大城市中金融、贸易、信息和商务办公活动高度集中,并附有购物、文娱、服务等配套设施
随机试题
新建商品房销售人员在上岗前需要进行的市场调查内容主要包括( )。[2008年真
乙脑的传播途径主要是 A、飞沫传播 B、粪口传播 C、蚊虫叮咬 D
仪器设备的自校验是表示运用自有人员、设备及环境条件,以确保仪器设备量值()而开
下列项目风险管理工作中,属于风险响应的是( )。
换药时可选择
下列不适应Crozat矫治器的是A.个别错位牙的矫治B.牙弓轻度拥挤C.扩大牙弓D.修复前的正畸矫治E.多数牙齿严重错位
水泥混合料铺筑前,应对( )等设施项目进行检查。A.基层的高程B.模板的支设C.防雨D.基层压实度E.防风
某高血压患者伴有Ⅲ度房室传导阻滞,则该患者禁用的降压药物是A.氢氯噻嗪B.氯沙坦C.普萘洛尔D.卡托普利E.多沙唑嗪
建筑内、外保温系统,宜采用燃烧性能为()级材料。A、A、AB、A、B1C、B1、B2D、A、B2
下列各项中,注册会计师可以针对被审计单位存在的定期存款实施的审计程序包括()。A.向管理层询问定期存款存在的商业理由并评估其合理性B.监盘定期存款凭据C.