首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
财务会计
综合理财规划服务涉及客户所有的理财目标,是全方位的。下列对综合理财规划时,理财师
综合理财规划服务涉及客户所有的理财目标,是全方位的。下列对综合理财规划时,理财师
书海库
2019-12-17
57
问题
综合理财规划服务涉及客户所有的理财目标,是全方位的。下列对综合理财规划时,理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有( )。
选项
A.首先应分析和评估客户的家庭情况和财务状况B.第二步应根据设定的现阶段投资报酬率,进行相应的资产配置C.最后应根据资产配置比例选择具体的投资理财产品,建立投资组合D.资产配置由不同类别的资产所组成,包括股票、房产、债券和现金等E.最后应根据设定的现阶段投资报酬率,进行相应的资产配置
答案
ACD
解析
在综合理财规划时理财师应该做的主要工作和遵循的步骤如下:①应该分析和评估客户的家庭情况和财务状况:②明确客户的理财目标并对理财目标进行量化;③通过全生涯财务状况的模拟仿真及其调整,计算出客户满足所有人生不同阶段的需求所需的投资报酬率。结合客户的风险属性判定。设定不同阶段的预期投资报酬率;④根据设定的现阶段投资报酬率,进行相应的资产配置,资产配置由不同类别的资产所组成,主要包括股票、房产、债券和现金等;⑤最后根据资产配置比例选择具体的投资理财产品,建立投资组合。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/NnqEKKKQ
相关试题推荐
根据我国《价格法》,制定关系群众切身利益的公用事业价格、公益性服务价格、自然垄断
进入密闭空间作业应由用人单位实施安全作业准入,用人单位应采取综合措施,消除或减少
孙某在甲企业申请注册为注册安全工程师。当地另有一家从事安全生产中介服务的乙公司,
事故应急救援的总目标是通过有效的应急救援行动,尽可能地降低事故的后果,包括(
按照事故应急预案编制的功能和目标不同,可将其划分为()几个层次。
“十三五”时期是全面建成小康社会、实现我们党确定的“两个一百年”奋斗目标的第一个
企业安全文化建设操作的内容包括:①建立机构;②制定规划;③宣传教育;④培训骨干;
一般生产经营单位安全生产规章制度体系中综合安全管理制度包括()。
综合安全管理制度不包括()等内容。
《企业职工伤亡事故分类》(GB6441)综合考虑起因物、引起事故的诱导性原因、
随机试题
压路机按照压实力的作用原理,可分为()。 A、静作用碾压机械 B、振动碾压机
某雇主拥有2000名员工,其中1600名为非高额福利员工,400名为高额福利员工
(15-18题共用题干) 男性,52岁,发现右侧腹股沟区包块10年,站立时明显
设计方案审批阶段,开发商提交的设计方案的内容有( )。 A、各层功能分布图
大柴胡汤中含有
宪法关系亦称宪法法律关系,是指根据一定的宪法规范,在宪法主体之间产生的、以宪法中
翼外肌功能亢进时的临床表现为A.痛而不响B.又痛又响C.绞锁现象D.连续摩擦音E.响而不痛
下列哪种药物可用于治疗失眠A.利血平B.甲状腺素C.氨茶碱D.地西泮E.苯丙胺
以高难度、高速度、理论知识起主导作用,理解学习过程,使所有学生包括差生都得到一般发展为主要原则的教育学理论被称为()。A.全面和谐教育理论B.掌握学习理论
银行市场定位战略建立在自我内部环境分析的基础上。( )