首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
财务会计
理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况,其内容主要包括哪些?( )
理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况,其内容主要包括哪些?( )
Loveyou
2019-12-17
48
问题
理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况,其内容主要包括哪些?( )
选项
A. 客户目前的家庭资产. 现金流. 人力资本(未来收入)等财务情况B. 未来家庭成员的职业发展状况C. 家庭成员的结构变化D. 未来退休生活的收入来源E. 家庭成员的婚姻状况
答案
ABCD
解析
在制定退休规划前首先应对家庭及个人现有资产状况充分了解,包括两个方面:①要对客户目前的家庭资产、现金流、人力资本(未来收入)等财务情况以及未来家庭成员的职业发展状况、家庭成员的结构变化等进行评估;②了解现有资产状况有助于了解未来退休生活的收人来源。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/O1XsKKKQ
相关试题推荐
甲企业的董事会和管理层正在对内部控制进行自我评价。下列表述中属于内部控制评价内容
根据期货套期保值的原理,如果要在未来某时买入某种资产,企业可以采用的套期保值方式
下列关于确定风险管理的优先顺序及需要考虑的因素,说法不正确的是( )
某银行与客户约定的利率超出了人民银行规定的基准利率幅度,银行受到了客户的起诉。对
企业选择目标市场之后,下一步就是找出这些客户有哪些需要,也就是对本企业产品作出市
甲公司是一家化肥厂,为有效应对市场竞争,经与乙化肥厂协商,将双方的股权(包括资产
下列属于战略联盟企业订立协议需要明确的内容的有( )。
甲企业目前的利润率维持在15%左右,且经营状况稳定。甲企业总经理希望保持目前的经
(2017年)星云公司制造手机所需要的部分零部件由奇象公司提供。星云公司为了防范
成功关键因素是指公司在特定市场获得盈利必须拥有的技能和资产。下列各项中,属于与市
随机试题
定影液的组成不包括 A.中和剂 B.保护剂 C.坚膜剂 D.促进剂 E
透明大体标本的制作,用以下哪种物质保存标本可以继续透明,增加标本的透明度 A.
我国社会主义职业道德的核心是()。 A.以人为本 B.生产质优价廉产品
“双因素理论”中的保健因素是指马斯洛需要层次理论中的()。
下列各项不属于投入期产品生命周期策略的是()。
国家对其出口实行审批管理的是
共用题干 第二篇ExploreroftheExtremeDeepOce
分类数据的图示方法主要有圆形图和()。 A.条形图B.直方图 C.累积分
致使胰腺出血和血栓形成A.激肽酶B.弹力蛋白酶C.胰蛋白酶D.磷酰酶AE.脂肪酶
共用题干 一般资料:求助者,男性,16岁,高一学生。案例介绍:求助者家在偏远山区,排行老大,有两妹一弟。从小懂事,知道父母种地辛苦,养成了勤俭节约的好品...