理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况，其内容主要包括哪些?（）

Loveyou2019-12-17 93

问题理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况，其内容主要包括哪些?（）

选项 A. 客户目前的家庭资产. 现金流. 人力资本(未来收入)等财务情况B. 未来家庭成员的职业发展状况C. 家庭成员的结构变化D. 未来退休生活的收入来源E. 家庭成员的婚姻状况

答案ABCD

解析在制定退休规划前首先应对家庭及个人现有资产状况充分了解，包括两个方面：①要对客户目前的家庭资产、现金流、人力资本(未来收入)等财务情况以及未来家庭成员的职业发展状况、家庭成员的结构变化等进行评估；②了解现有资产状况有助于了解未来退休生活的收人来源。

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