首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
财务会计
理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况,其内容主要包括哪些?( )
理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况,其内容主要包括哪些?( )
Loveyou
2019-12-17
41
问题
理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况,其内容主要包括哪些?( )
选项
A. 客户目前的家庭资产. 现金流. 人力资本(未来收入)等财务情况B. 未来家庭成员的职业发展状况C. 家庭成员的结构变化D. 未来退休生活的收入来源E. 家庭成员的婚姻状况
答案
ABCD
解析
在制定退休规划前首先应对家庭及个人现有资产状况充分了解,包括两个方面:①要对客户目前的家庭资产、现金流、人力资本(未来收入)等财务情况以及未来家庭成员的职业发展状况、家庭成员的结构变化等进行评估;②了解现有资产状况有助于了解未来退休生活的收人来源。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/O1XsKKKQ
相关试题推荐
甲企业的董事会和管理层正在对内部控制进行自我评价。下列表述中属于内部控制评价内容
根据期货套期保值的原理,如果要在未来某时买入某种资产,企业可以采用的套期保值方式
下列关于确定风险管理的优先顺序及需要考虑的因素,说法不正确的是( )
某银行与客户约定的利率超出了人民银行规定的基准利率幅度,银行受到了客户的起诉。对
企业选择目标市场之后,下一步就是找出这些客户有哪些需要,也就是对本企业产品作出市
甲公司是一家化肥厂,为有效应对市场竞争,经与乙化肥厂协商,将双方的股权(包括资产
下列属于战略联盟企业订立协议需要明确的内容的有( )。
甲企业目前的利润率维持在15%左右,且经营状况稳定。甲企业总经理希望保持目前的经
(2017年)星云公司制造手机所需要的部分零部件由奇象公司提供。星云公司为了防范
成功关键因素是指公司在特定市场获得盈利必须拥有的技能和资产。下列各项中,属于与市
随机试题
下列哪些行为属于不良疾病行为?( ) A、生病后,及时入院治疗 B、因病致
在获取效标样本有关胜任特征的数据资料时,一般以()为主。 A.全方位评价法
劳动争议仲裁的时效期间为()。 A.60天 B.6个月 C.一年 D.
下列施工合同履行过程中发生的情形中,当事人可以解除合同的有()。
属于雌激素的是()
区域大气环境容量计算中,应考虑该区域的()。
下列关于自主学习的描述不正确的是( )。A.自主学习有利于激发学生的兴趣B.以学生为学习的主体C.自主学习有利于提高学生的学习质量D.自主学习就是上自习
对于历史事件和人物的评价,当然有个认识不断深化的过程,不同时期不同人群对同一事件做出不同评价也是正常的。然而,历史科学是人类在认识和改造世界过程中,创...
所谓(),简单来讲即货币资金的融通。A.理财B.融资C.金融D.投资
王甲应邀到朋友孙乙家吃饭,席间,孙乙家的宠物狗将王甲咬伤一口。 饭后,孙乙开始兴高采烈向王甲炫耀,自己家祖传的宝贝“明朝的免死金牌”,价值40万元。王甲...