首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
财务会计
理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况,其内容主要包括哪些?( )
理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况,其内容主要包括哪些?( )
Loveyou
2019-12-17
82
问题
理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况,其内容主要包括哪些?( )
选项
A. 客户目前的家庭资产. 现金流. 人力资本(未来收入)等财务情况B. 未来家庭成员的职业发展状况C. 家庭成员的结构变化D. 未来退休生活的收入来源E. 家庭成员的婚姻状况
答案
ABCD
解析
在制定退休规划前首先应对家庭及个人现有资产状况充分了解,包括两个方面:①要对客户目前的家庭资产、现金流、人力资本(未来收入)等财务情况以及未来家庭成员的职业发展状况、家庭成员的结构变化等进行评估;②了解现有资产状况有助于了解未来退休生活的收人来源。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/O1XsKKKQ
相关试题推荐
甲企业的董事会和管理层正在对内部控制进行自我评价。下列表述中属于内部控制评价内容
根据期货套期保值的原理,如果要在未来某时买入某种资产,企业可以采用的套期保值方式
下列关于确定风险管理的优先顺序及需要考虑的因素,说法不正确的是( )
某银行与客户约定的利率超出了人民银行规定的基准利率幅度,银行受到了客户的起诉。对
企业选择目标市场之后,下一步就是找出这些客户有哪些需要,也就是对本企业产品作出市
甲公司是一家化肥厂,为有效应对市场竞争,经与乙化肥厂协商,将双方的股权(包括资产
下列属于战略联盟企业订立协议需要明确的内容的有( )。
甲企业目前的利润率维持在15%左右,且经营状况稳定。甲企业总经理希望保持目前的经
(2017年)星云公司制造手机所需要的部分零部件由奇象公司提供。星云公司为了防范
成功关键因素是指公司在特定市场获得盈利必须拥有的技能和资产。下列各项中,属于与市
随机试题
HIV的传播途径不包括 A.血液传播 B.空气传播 C.破损的皮肤黏膜
黄某(男)与蒋某(女)恋爱8年,期间黄某为蒋某花费很多钱物,后蒋某移情别恋与他人
税收实质课税原则的意义是( )。
帝国主义采取的一种在知识和精神方面支配中国的形式是( )
心源性哮喘宜选用( ) A.肾上腺素 B.去甲肾上腺素 C.异丙肾上腺素
使用排序法进行岗位评价的步骤包括()。 A.获取员工技能信息B.获取岗位信息 C.选择等级参照物并划分岗位等级D.选择报酬因素 E.对岗位进行排序
湿陷性黄土路基的处理方法不包括()。A.换土法B.强夯法C.砂桩法D.挤密法
公债发行的原则中,发行成本最小原则包括的含义有( )。A.降低全部公债的成本B.降低其他各种发行费用C.增加全部公债的发行量D.提高公债的利率E.每次
有甲、乙两个互斥方案,甲的寿命期为5年,年金净流量为100万,甲方案要求的必要报酬率为10%,乙的寿命期为8年,年金净流量为80万元,乙方案投资人要求的必...
下列各项中,符合车船税征收管理规定的是( )。A.车船税纳税义务发生时间为取得车船所有权或者管理权的当月B.纳税人自行申报缴纳的,应在纳税人所在地缴纳C.车