首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
财务会计
理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况,其内容主要包括哪些?( )
理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况,其内容主要包括哪些?( )
Loveyou
2019-12-17
62
问题
理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况,其内容主要包括哪些?( )
选项
A. 客户目前的家庭资产. 现金流. 人力资本(未来收入)等财务情况B. 未来家庭成员的职业发展状况C. 家庭成员的结构变化D. 未来退休生活的收入来源E. 家庭成员的婚姻状况
答案
ABCD
解析
在制定退休规划前首先应对家庭及个人现有资产状况充分了解,包括两个方面:①要对客户目前的家庭资产、现金流、人力资本(未来收入)等财务情况以及未来家庭成员的职业发展状况、家庭成员的结构变化等进行评估;②了解现有资产状况有助于了解未来退休生活的收人来源。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/O1XsKKKQ
相关试题推荐
甲企业的董事会和管理层正在对内部控制进行自我评价。下列表述中属于内部控制评价内容
根据期货套期保值的原理,如果要在未来某时买入某种资产,企业可以采用的套期保值方式
下列关于确定风险管理的优先顺序及需要考虑的因素,说法不正确的是( )
某银行与客户约定的利率超出了人民银行规定的基准利率幅度,银行受到了客户的起诉。对
企业选择目标市场之后,下一步就是找出这些客户有哪些需要,也就是对本企业产品作出市
甲公司是一家化肥厂,为有效应对市场竞争,经与乙化肥厂协商,将双方的股权(包括资产
下列属于战略联盟企业订立协议需要明确的内容的有( )。
甲企业目前的利润率维持在15%左右,且经营状况稳定。甲企业总经理希望保持目前的经
(2017年)星云公司制造手机所需要的部分零部件由奇象公司提供。星云公司为了防范
成功关键因素是指公司在特定市场获得盈利必须拥有的技能和资产。下列各项中,属于与市
随机试题
为了达到最大的治疗增益,晚反应组织的亚致死损伤修复必须彻底,在每天多次分割照射时
季节中属于五行之\"土\"的是 A.春 B.夏 C.长夏 D.秋 E.冬
现在很多人形成了一种习惯,要找什么问题、线索、资料,不假思索就去打开搜索引擎。可
下列关于建设项目社会评价的说法,正确的有()。
根据数据的来源不同,风险管理信息系统的风险数据可以分为()。
挤压综合征主要是指伤后出现()A.心力衰竭B.昏迷C.肾衰竭D.休克E.呼吸困难
既能清热定惊,又能平喘,通络利尿的药物是A:地龙B:全蝎C:牛黄D:钩藤E:僵蚕
建筑装饰装修材料按照其材质的不同,可以分为()。A.有机和无机纤维类B.金属和非金属类C.无机胶凝材料类D.无机复合材料类E.地面装饰材料
某机电施工单位承建某市文体中心空调冻水制造工程。工程内容包括:制冷机组、各类水泵、水处理设备、各类管道及防腐绝热、电气动力和照明、室外大型冷却塔等系统安装...
安全技术措施包括防止事故发生的安全技术措施和减少事故损失的安全技术措施,下列选项中不属于防止事故发生的安全技术措施是()。A.消除危险源B.限制能量或危险物质