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一、案例分析题 1.案例1单身灰领的理财规划 孟先生是一个有工作成就的工程师助
一、案例分析题 1.案例1单身灰领的理财规划 孟先生是一个有工作成就的工程师助
天天题库
2020-05-20
47
问题
一、案例分析题1.案例1单身灰领的理财规划 孟先生是一个有工作成就的工程师助理,为了以后自己的生活更加的美好,想作一个理财规划,假如他是你的客户,经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息,你将如何作出协助规划。一、案例成员
二、收支情况表1 收支情况表二、
三、资产负债表2 资产负债表三、
四、保险情况孟先生只投保社会保险。五、理财目标1.购房计划:面积100平方米左右,预计单价6000元/平米,总价60万元;2.购车计划:第二年购车,购车款和各项费用合计11万元;4.结婚费用规划:三年后结婚,结婚费用为5万元;5.工作进修:五年后攻读工程硕士,学费现值为6万元;6.子女教育费规划:七年后子女出生,出生后每月教养费用多1000元,扶养到22岁。另18岁时需准备念大学经费现值100000元;7.养老规划:35年后退休,夫妻两人的生活费现值为1800元,退休生活20年。六、假设条件通货膨胀率为3%,学费增长率为4%,投资回报率为10%。
选项
8.孟先生想投资基金,但是对基金不是非常了解,于是向理财师咨询。下列理财师的分析不正确的是( )。A.证券投资基金是指通过发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来,形成独立资产,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式B.基金份额持有人是基金一切活动的中心C.按照基金的组织形式,可以分为契约型基金和封闭型基金D.基金的特点是集合理财,分散风险,专家理财等特点
答案
C
解析
按照基金的组织形式,基金可以分为契约型基金和公司型基金,按照基金份额是否固定,能否赎回,可以分为开放式基金和封闭式基金。
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