2. 金融经济
  3. 证券公司开展融资融券业务，需要遵循的基本原则是()。 ①合法合规性原则 ②集中管理原则 ③业务隔离原则 ④了解客户原则A.①②③ B.②③④ C.①②④

证券公司开展融资融券业务，需要遵循的基本原则是()。 ①合法合规性原则 ②集中管理原则 ③业务隔离原则 ④了解客户原则A.①②③ B.②③④ C.①②④

admin2020-12-24  44
问题 证券公司开展融资融券业务，需要遵循的基本原则是()。
①合法合规性原则
②集中管理原则
③业务隔离原则
④了解客户原则
选项 A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④
答案D
解析1．合法合规性原则证券公司开展融资融券业务，应当遵守法律法规和准则的规定，加强内部控制，严格防范和控制风险，切实维护客户合法权益。 证券公司开展融资融券业务，必须经中国证监会批准。未经中国证监会批准，任何证券公司不得向客户融资、融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。 中国证监会及其派出机构依照法律、行政法规和《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，对证券公司融资融券业务活动进行监督管理。 2．集中管理原则 证券公司应当对融资融券业务实行集中统一管理。 融资融券业务的决策和主要管理职责应当由证券公司总部承担，并应加强对分支机构融资融券业务活动的控制，禁止分支机构未经总部批准向客户融资、融券，禁止分支机构自行决定签约、开户、授信、保证金收取等应当由总部决定的事项。 3．业务隔离原则 证券公司应当健全业务隔离制度，融资融券业务的前、中、后台应当相互分离、相互制约，各主要环节应当分别由不同的部门和岗位负责，负责风险监控和业务稽核的部门和岗位应当独立于其他部门和岗位，分管融资融券业务的高级管理人员不得兼管风险监控部门和业务稽核部门。 证券公司应确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离。 4．了解客户原则 证券公司开展融资融券业务应加强客户适当性管理，充分了解客户，不得诱导不适当的客户开展融资融券业务。 考点：本题考查证券公司融资融券业务的基本原则。
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