下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是()。A.通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任 B

admin2020-12-24 31

问题下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是()。

选项 A.通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任
B.商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件
C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年
D.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

答案B

解析金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

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贷款发放的原则不包括()。A.资本金足额原则B.统一管理原则C.进度放款原则D.计划、比例放款原则

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一般来说，股东背景为外资背景的客户在经营、管理上所具有的特点为（　　）。A.风险意识强，经营上精打细算B.管理较多资金、技术力量较强，有可能通过关联交易转移利

下列属于有关经营者的预警信号的是（）。A.丧失一个或多个客户，而这些客户财力雄厚B.关系到企业生产能力的某一客户的订货变化无常C.关键人物的态度变化尤其是

下列关于商业银行贷款担保状况分析的表述，错误的是()。A.业务人员在分析抵押与担保时，要判断抵押与担保是否能够消除或减少贷款风险损失的程度B.担保时建立在担保

慢性肾小球肾炎病理机制是（　　）。 A、链球菌感染引起的化脓性炎症 B、病毒

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某机械设备安装工程项目，业主拟通过招标确定施工承包商，业主经过资格预审确定了A、

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根据《关于加强小型病险水库除险加固项目验收管理的指导意见》（水建管【2013】1

桂枝的药理作用有

现金流量表的作用有()。

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银行理财产品按交易类型可分为两类，即()。A.开放式产品与封闭式产品B.结构型产品与非结构型产品C.保本产品与非保本产品D.期次类产品与滚动发行产品

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