商业银行开展个人理财业务存在（）情形的，其直接责任人将可能追宄刑事责任。A.未按规定进行风险揭示和信息披露 B.提供虚假的成本收益分析报告 C.未按规定进行客户

admin2020-12-24 13

问题商业银行开展个人理财业务存在（）情形的，其直接责任人将可能追宄刑事责任。

选项 A.未按规定进行风险揭示和信息披露
B.提供虚假的成本收益分析报告
C.未按规定进行客户评估
D.泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果

答案D

解析解析】商业银行开展个人理财业务存在下列各情形之一，构成犯罪的，依法追究刑事责任：①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；②未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客户资产的。

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