首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
金融经济
商业银行开展个人理财业务存在()情形的,其直接责任人将可能追宄刑事责任。A.未按规定进行风险揭示和信息披露 B.提供虚假的成本收益分析报告 C.未按规定进行客户
商业银行开展个人理财业务存在()情形的,其直接责任人将可能追宄刑事责任。A.未按规定进行风险揭示和信息披露 B.提供虚假的成本收益分析报告 C.未按规定进行客户
admin
2020-12-24
42
问题
商业银行开展个人理财业务存在()情形的,其直接责任人将可能追宄刑事责任。
选项
A.未按规定进行风险揭示和信息披露
B.提供虚假的成本收益分析报告
C.未按规定进行客户评估
D.泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果
答案
D
解析
解析】商业银行开展个人理财业务存在下列各情形之一,构成犯罪的,依法追究刑事责任:①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的;②未建立相关风险管理制度和管理体系,或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施,造成银行重大损失的;③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的;④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的;⑤挪用单独管理的客户资产的。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/Tk5KKKKQ
相关试题推荐
设备贷款的期限由贷款银行根据贷款风险管理相关原则确定,一般为( )年,最长不超过( )年。A.1;3B.1;5C.3;5D.5;7
商用房贷款的利率不得低于中国人民银行规定的同期同档次利率的( )倍。A.1B.1.1C.1.2D.1.3
合作机构风险的表现形式不包括( )。A.房地产开发商和中介机构的欺诈风险B.担保公司的担保风险C.其他合作机构的风险D.借款人违约风险
个人一手房贷款和二手房贷款的期限由银行根据实际情况合理确定,最长期限都为( )年。A.10B.15C.20D.30
在银行晶牌营销中,国际市场上的普遍规律是( )的强势品牌占据着( )的市场。A.202;800B.40%;80%C.20%;40%D.20%;20%
从产品上分,中国银行业营销人员分为( )。A.高级经理、中级经理、初级经理B.职业经理、非职业经理C.资产业务经理、负债业务经理、中间业务经理D.营销决
按照银行个人贷款产品的市场规模、产品类型和技术手段等因素,可对银行市场定位方式进行分类,其中不包括( )。A.主导式定位B.补缺式定位C.产品式定位D.
商业助学贷款中,以第三方担保的,保证人承担( )。A.可撤销的连带责任B.不可撤销的连带责任C.可撤销的一般责任D.不可撤销的一般责任
贷款( )应以实地调查为主、间接调查为辅,采取现场核实、电话查问以及信息咨询等途径和方法。A.发放B.审批C.管理D.调查
( )强调将有效的信贷风险管理行为贯穿到贷款生命周期中的每一个环节。A.诚信申贷B.全流程贷款管理C.协议承诺D.审贷分离
随机试题
关于蛋白质及氨基酸代谢,下列哪项不正确 A.氨基酸是蛋白质的基本单位 B.氨
项目经理的知识结构与能力要求包括()。
急性下壁心肌梗死:
已婚女性,25岁,停经2个月,阴道出血2周,下腹坠痛1周,晨起排便后剧烈腹痛,伴
习近平总书记强调,推进改革的目的是要不断推进我国社会主义制度自我完善和发展,赋予社会主义新的生机活力。这里面最核心的是()。 1坚持和改善党的领导 ...
急性肾盂肾炎最常见致病菌是A.大肠杆菌B.金黄色葡萄球菌C."L"型细菌D.变形杆菌E.粪链球菌
大脑的外层叫()。 (A)大脑灰质(B)大脑白质 (C)大脑皮质(D)大脑皮层
哺乳期妇女禁用的神经系统用药有()。A:左旋多巴B:卡马西平C:洛伐他丁D:苯巴比妥E:奥沙西泮
我国税收制度设计遵循的原则包括()A:财政原则B:适度原则C:效率原则D:赢利原则E:公平原则
工商企业的经营目标主要有()。A:满足社会需要B:强化政务公开C:完成政府计划D:增加社会福利E:获取利润