商业银行开展个人理财业务有（　）情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理

天天题库2019-12-17 39

问题商业银行开展个人理财业务有（　）情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

选项 A.未按规定进行风险揭示和信息披露的B.未建立相关风险管理制度和管理体系C.未按规定进行客户评估的D.挪用单独管理的客户资产的E.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

答案ACE

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第62条的规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；④未按规定进行风险揭示和信息披露的；⑤未按规定进行客户评估的。

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商业银行开展个人理财业务有（　）情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理

银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（　　）

商业银行代理证券业务一般是代理证券资金的清算、汇划等结算业务。

商业银行受政策性银行的委托对其自主发放的贷款代理结算,并对其账户资金进行监管,这

某甲接受某乙的委托，以某乙的名义与银行签订合同，则在某乙和银行之间形成的债权债务

由银行签发，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（　　）

A银行代理销售B公司某指数型基金，下列关于该笔业务的表述，正确的是（　　）。

商业银行（　　）的主要收入来源于是手续费的收入。

关于银行在信用证业务中提供的服务表述不正确的是（　　）。

（　　）一般用于进出口贸易款项的收付，没有银行信用介入。

下列有关信用证的业务特点中，说法正确的是（　　）。

关于心脏外形，描述错误的是 A．分为一尖、一底、两面、三缘 B．心尖朝向左前

履约保证的形式有（）。

（）是商业银行最基本也是最能反映其经营活动特征的职能。

根据《中国执业药师职业道德准则适用指导》，“执业药师应当自觉抵制不道德行为和违法

限制人身自由的行政处罚权由()行使。A.公安机关B.人民政府C.司法机关D.权力机关

西藏自治区现下辖6个地级市、2个地区和73个县。

对于根据市场行情约定了价格的合同，如果在其履行过程中逾期付款而又遇到市场行情发生波动时，下列说法正确的是()。A.遇价格上涨，按原价执行；遇价格下降，按新价执行

为了落实司法便民，检察院开设了网上举报、申诉和信息查询系统，法院实现网上预约立案和电子签章，公民对国家机关实行网上监督收效明显。关于网络技术在法治建设中的...

世界范围内最初萌生“物流”现象的时间是()。A:一战后B:二战后C:1950-1978年D:1978-1985年

为取得成本法核算的长期股权投资支付的初始直接费用，应计入当期损益。()

商业银行开展个人理财业务有（ ）情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理

银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（ ）

商业银行代理证券业务一般是代理证券资金的清算、汇划等结算业务。

商业银行受政策性银行的委托对其自主发放的贷款代理结算,并对其账户资金进行监管,这

某甲接受某乙的委托，以某乙的名义与银行签订合同，则在某乙和银行之间形成的债权债务

由银行签发，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（ ）

A银行代理销售B公司某指数型基金，下列关于该笔业务的表述，正确的是（ ）。

商业银行（ ）的主要收入来源于是手续费的收入。

关于银行在信用证业务中提供的服务表述不正确的是（ ）。

（ ）一般用于进出口贸易款项的收付，没有银行信用介入。

下列有关信用证的业务特点中，说法正确的是（ ）。

关于心脏外形，描述错误的是 A．分为一尖、一底、两面、三缘 B．心尖朝向左前

履约保证的形式有（）。

（）是商业银行最基本也是最能反映其经营活动特征的职能。

根据《中国执业药师职业道德准则适用指导》，“执业药师应当自觉抵制不道德行为和违法

限制人身自由的行政处罚权由()行使。A.公安机关B.人民政府C.司法机关D.权力机关

西藏自治区现下辖6个地级市、2个地区和73个县。

对于根据市场行情约定了价格的合同，如果在其履行过程中逾期付款而又遇到市场行情发生波动时，下列说法正确的是()。A.遇价格上涨，按原价执行；遇价格下降，按新价执行

为了落实司法便民，检察院开设了网上举报、申诉和信息查询系统，法院实现网上预约立案和电子签章，公民对国家机关实行网上监督收效明显。关于网络技术在法治建设中的...

世界范围内最初萌生“物流”现象的时间是()。A:一战后B:二战后C:1950-1978年D:1978-1985年

为取得成本法核算的长期股权投资支付的初始直接费用，应计入当期损益。()

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商业银行（　　）的主要收入来源于是手续费的收入。

关于银行在信用证业务中提供的服务表述不正确的是（　　）。

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