商业银行开展个人理财业务有（　）情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理

天天题库2019-12-17 62

问题商业银行开展个人理财业务有（　）情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

选项 A.未按规定进行风险揭示和信息披露的B.未建立相关风险管理制度和管理体系C.未按规定进行客户评估的D.挪用单独管理的客户资产的E.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

答案ACE

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第62条的规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；④未按规定进行风险揭示和信息披露的；⑤未按规定进行客户评估的。

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商业银行开展个人理财业务有（　）情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理

银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（　　）

商业银行代理证券业务一般是代理证券资金的清算、汇划等结算业务。

商业银行受政策性银行的委托对其自主发放的贷款代理结算,并对其账户资金进行监管,这

某甲接受某乙的委托，以某乙的名义与银行签订合同，则在某乙和银行之间形成的债权债务

由银行签发，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（　　）

A银行代理销售B公司某指数型基金，下列关于该笔业务的表述，正确的是（　　）。

商业银行（　　）的主要收入来源于是手续费的收入。

关于银行在信用证业务中提供的服务表述不正确的是（　　）。

（　　）一般用于进出口贸易款项的收付，没有银行信用介入。

下列有关信用证的业务特点中，说法正确的是（　　）。

肾结核早期唯一重要的阳性发现为 A．大量血尿和脓尿 B．尿常规检查中有较多的

在估计可持续增长率时，通常假设内部融资的资金来源主要是()。

下列岩石属于沉积岩的是（）。

个体工商户的所得税，应单独填报《个体工商户所得税年度申报表》，它要依据应税所得表

根据《建设工程勘察设计管理条例》的规定，编辑初步设计文件应当：

国家对学龄儿童和少年不分种族、肤色、宗教信仰、性别和能力，普遍实施的一定程度的基

H1受体阻断药最适用于(　）A．皮肤粘膜的超敏反应B．晕动病C．神经性皮炎D．支气管哮喘E．过敏性休克

食醋用于空气消毒的浓度是A:5～10ml/m3B:10～20ml/m3C:20～30ml/m3D:40～50ml/m3E:50～60ml/m3

在某社区建设过程中，实行民主选举、民主决策、民主管理、民主监督等，这体现了城市社区建设的（）原则。A.以人为本，服务居民B.扩大民主，居民自治C.责权统一，

王某于2019年7月购入某境内上市公司股票，2020年2月转让该股票并从该上市公司分得红利4000元，则王某分得红利应纳个人所得税()元。A.800B.

商业银行开展个人理财业务有（ ）情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理

银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（ ）

商业银行代理证券业务一般是代理证券资金的清算、汇划等结算业务。

商业银行受政策性银行的委托对其自主发放的贷款代理结算,并对其账户资金进行监管,这

某甲接受某乙的委托，以某乙的名义与银行签订合同，则在某乙和银行之间形成的债权债务

由银行签发，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（ ）

A银行代理销售B公司某指数型基金，下列关于该笔业务的表述，正确的是（ ）。

商业银行（ ）的主要收入来源于是手续费的收入。

关于银行在信用证业务中提供的服务表述不正确的是（ ）。

（ ）一般用于进出口贸易款项的收付，没有银行信用介入。

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肾结核早期唯一重要的阳性发现为 A．大量血尿和脓尿 B．尿常规检查中有较多的

在估计可持续增长率时，通常假设内部融资的资金来源主要是()。

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个体工商户的所得税，应单独填报《个体工商户所得税年度申报表》，它要依据应税所得表

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国家对学龄儿童和少年不分种族、肤色、宗教信仰、性别和能力，普遍实施的一定程度的基

H1受体阻断药最适用于( ）A．皮肤粘膜的超敏反应B．晕动病C．神经性皮炎D．支气管哮喘E．过敏性休克

食醋用于空气消毒的浓度是A:5～10ml/m3B:10～20ml/m3C:20～30ml/m3D:40～50ml/m3E:50～60ml/m3

在某社区建设过程中，实行民主选举、民主决策、民主管理、民主监督等，这体现了城市社区建设的（）原则。A.以人为本，服务居民B.扩大民主，居民自治C.责权统一，

王某于2019年7月购入某境内上市公司股票，2020年2月转让该股票并从该上市公司分得红利4000元，则王某分得红利应纳个人所得税()元。A.800B.

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