商业银行开展个人理财业务有（　）情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理

天天题库2019-12-17 73

问题商业银行开展个人理财业务有（　）情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

选项 A.未按规定进行风险揭示和信息披露的B.未建立相关风险管理制度和管理体系C.未按规定进行客户评估的D.挪用单独管理的客户资产的E.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

答案ACE

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第62条的规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；④未按规定进行风险揭示和信息披露的；⑤未按规定进行客户评估的。

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银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（　　）

商业银行代理证券业务一般是代理证券资金的清算、汇划等结算业务。

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由银行签发，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（　　）

A银行代理销售B公司某指数型基金，下列关于该笔业务的表述，正确的是（　　）。

商业银行（　　）的主要收入来源于是手续费的收入。

关于银行在信用证业务中提供的服务表述不正确的是（　　）。

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