商业银行开展个人理财业务有（　）情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理

天天题库2019-12-17 31

问题商业银行开展个人理财业务有（　）情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

选项 A.未按规定进行风险揭示和信息披露的B.未建立相关风险管理制度和管理体系C.未按规定进行客户评估的D.挪用单独管理的客户资产的E.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

答案ACE

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第62条的规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；④未按规定进行风险揭示和信息披露的；⑤未按规定进行客户评估的。

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商业银行开展个人理财业务有（　）情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理

银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（　　）

商业银行代理证券业务一般是代理证券资金的清算、汇划等结算业务。

商业银行受政策性银行的委托对其自主发放的贷款代理结算,并对其账户资金进行监管,这

某甲接受某乙的委托，以某乙的名义与银行签订合同，则在某乙和银行之间形成的债权债务

由银行签发，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（　　）

A银行代理销售B公司某指数型基金，下列关于该笔业务的表述，正确的是（　　）。

商业银行（　　）的主要收入来源于是手续费的收入。

关于银行在信用证业务中提供的服务表述不正确的是（　　）。

（　　）一般用于进出口贸易款项的收付，没有银行信用介入。

下列有关信用证的业务特点中，说法正确的是（　　）。

下列哪项是长链多不饱和脂肪酸的重要食物来源（　　）？ A、谷类 B、畜肉类

下列体液中不含血型物质的是 A、唾液 B、羊水 C、胃液 D、脑脊

替代效应，是指()。

2010年，江苏省全年粮食总产量达3235.1万吨，比上年增加5万吨；其中夏粮

按照在银团贷款中的职能和分工，银团贷款成员通常分为牵头行、代理行和参加行等角色。（）

刑事危害性是犯罪的基本特征，社会违法性是犯罪的法律特征。（　　）

两容器内分别盛有氢气和氦气，若它们的温度和质量分别相等，则（）。A.两种气体分子的平均平动动能相等B.两种气体分子的平均动能相等C.两种气体分子的平均速率相

实行项目法人责任制的工程项目中，以下不属于项目董事会的职权是（）A.筹措建设资金B.提出项目开工报告C.审核上报项目初步设计和概算文件D.编制项目

在（　　）情况下，招标人可以自行组织招标。A.拥有与招标项目规模和复杂程度相适应的专业人员B.有与招标工程规模和复杂程度相应的业绩C.具有编制招标文件的能力

()对从事中间介绍业务资格的证券公司进行日常监督检查，发现证券公司违反投资者适当性制度要求的，依法采取监管措施或者予以行政处罚。A:中国证监会及其派出机构B:

商业银行开展个人理财业务有（ ）情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理

银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（ ）

商业银行代理证券业务一般是代理证券资金的清算、汇划等结算业务。

商业银行受政策性银行的委托对其自主发放的贷款代理结算,并对其账户资金进行监管,这

某甲接受某乙的委托，以某乙的名义与银行签订合同，则在某乙和银行之间形成的债权债务

由银行签发，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（ ）

A银行代理销售B公司某指数型基金，下列关于该笔业务的表述，正确的是（ ）。

商业银行（ ）的主要收入来源于是手续费的收入。

关于银行在信用证业务中提供的服务表述不正确的是（ ）。

（ ）一般用于进出口贸易款项的收付，没有银行信用介入。

下列有关信用证的业务特点中，说法正确的是（ ）。

下列哪项是长链多不饱和脂肪酸的重要食物来源（ ）？ A、谷类 B、畜肉类

下列体液中不含血型物质的是 A、唾液 B、羊水 C、胃液 D、脑脊

替代效应，是指()。

2010年，江苏省全年粮食总产量达3235.1万吨，比上年增加5万吨；其中夏粮

按照在银团贷款中的职能和分工，银团贷款成员通常分为牵头行、代理行和参加行等角色。（）

刑事危害性是犯罪的基本特征，社会违法性是犯罪的法律特征。（ ）

两容器内分别盛有氢气和氦气，若它们的温度和质量分别相等，则（）。A.两种气体分子的平均平动动能相等B.两种气体分子的平均动能相等C.两种气体分子的平均速率相

实行项目法人责任制的工程项目中，以下不属于项目董事会的职权是（）A.筹措建设资金B.提出项目开工报告C.审核上报项目初步设计和概算文件D.编制项目

在（ ）情况下，招标人可以自行组织招标。A.拥有与招标项目规模和复杂程度相适应的专业人员B.有与招标工程规模和复杂程度相应的业绩C.具有编制招标文件的能力

()对从事中间介绍业务资格的证券公司进行日常监督检查，发现证券公司违反投资者适当性制度要求的，依法采取监管措施或者予以行政处罚。A:中国证监会及其派出机构B:

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银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（　　）

由银行签发，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（　　）

A银行代理销售B公司某指数型基金，下列关于该笔业务的表述，正确的是（　　）。

商业银行（　　）的主要收入来源于是手续费的收入。

关于银行在信用证业务中提供的服务表述不正确的是（　　）。

（　　）一般用于进出口贸易款项的收付，没有银行信用介入。

下列有关信用证的业务特点中，说法正确的是（　　）。

下列哪项是长链多不饱和脂肪酸的重要食物来源（　　）？ A、谷类 B、畜肉类

刑事危害性是犯罪的基本特征，社会违法性是犯罪的法律特征。（　　）

在（　　）情况下，招标人可以自行组织招标。A.拥有与招标项目规模和复杂程度相适应的专业人员B.有与招标工程规模和复杂程度相应的业绩C.具有编制招标文件的能力