2. 财务会计
  3. 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定， 商业银行开展个人理财业务有下列情形

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定， 商业银行开展个人理财业务有下列情形

Loveyou2019-12-17  16
问题 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括( )。
选项 A: 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料B: 商业银行未按客户指令进行操作C: 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品D: 挪用单独管理的客户资产
答案D
解析《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第65条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承相责任：①商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的铕售是符合客户利益原则的;②商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的;③不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。【考点】个人理财业务相关法律法规——商业银行个人理财业务管理暂行办法——法律责任
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