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财务会计
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》,下列表述中正确的是()。
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》,下列表述中正确的是()。
Loveyou
2020-05-20
40
问题
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》,下列表述中正确的是()。
选项
A.商业银行允许一般产品人员向客户提供理财投资规划及意见,但不允许销售理财计划B.商业银行的理财业务人员在销售理财产品时,对产品所涉及的相关风险稍作提示即可C.商业银行可以变更客户资金的投资方向、范围或者方式D.商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理
答案
D
解析
商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理,明确相关部门及其工作人员在管理、调 整客户资产方面的授权。对于可以由第三方托管的客户资产,应交由第三方托管。【专家点拨】《商业银行个人理财业务风险管理指引》第20条规定,商业银行应当明确个人理财业务人员与 一般产品销售和服务人员的工作范围界限,禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理 财计划。第30条规定,商业银行提供个人理财顾问服务业务时,要向客户进行风险提示。风险提示应设计客户 确认栏和签字栏。客户确认栏应载明以下语句,并要求客户抄录后签名。第35条规定,商业银行应当建立必要 的委托投资跟踪审计制度,保证商业银行代理客户的投资活动符合与客户的事先约定。未经客户书面许可,商 业银行不得擅自变更客户资金的投资方向、范围或方式。
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