2. 财务会计
  3. X公司希望以固定利率借入人民币，而Y公司希望以固定利率借入美元，而且两公司借入的

X公司希望以固定利率借入人民币，而Y公司希望以固定利率借入美元，而且两公司借入的

tikufree2019-12-17  62
问题 X公司希望以固定利率借入人民币，而Y公司希望以固定利率借入美元，而且两公司借入的名义本金用即期汇率折算都为1000万人民币，即期汇率USD／CNY为61235。市场上对两公司的报价如下：公司人民币美元X公司9.6%5.0%Y公司10.0%6.5%两公司进行货币互换，若不计算银行的中介费用，则X公司能借到人民币的利率不低于（）。
选项 A.5.0%B.9.6%C.8.5%D.5.4%
答案C
解析Y公司在人民币借款成本上比较有优势，而X公司在美元借款成本上比较有优势。若Y公司以10.0%的利率借入1000万人民币，X公司以5%的利率借入美元，则可以通过人民币／美元的货币互换协议将双方的借贷成本总体降低1.1%（9.6%+6.5%-10.0%-5.0%)，降低的成本可由双方按一定比例分享。其中，X公司能借到人民币的利率不低于8.5%(9.6%-1.1%)。@##
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