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金融经济
按照理财顾问业务的客户管理要求,下列关于客户实行分层管理的表述,错误的是()。A.根据不同种类个人理财顾问业务的特点,以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受
按照理财顾问业务的客户管理要求,下列关于客户实行分层管理的表述,错误的是()。A.根据不同种类个人理财顾问业务的特点,以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受
admin
2020-12-24
29
问题
按照理财顾问业务的客户管理要求,下列关于客户实行分层管理的表述,错误的是()。
选项
A.根据不同种类个人理财顾问业务的特点,以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力,对客户进行分层,防止错误销售,以免损害客户利益
B.商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后,制定相应的具有针对性的业务管理制度
C.商业银行对已有分层的客户进行风险评估的结果可使用两年,两年后需重新评估
D.商业银行在客户分层的基础上,结合不同理财顾问业务类型的特点,确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道
答案
C
解析
C项,客户风险承受能力影响因素是在不断变化的,因此,对客户风险类型的评估也应根据实际情况进行调整,考虑操作可行性与客户便利性,一般商业银行评估有效期限为一年,即每年重新对客户进行一次风险评估。
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