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在有限的资源约束下,采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择,其发挥的重要作用
在有限的资源约束下,采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择,其发挥的重要作用
恬恬
2020-05-20
36
问题
在有限的资源约束下,采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择,其发挥的重要作用有()。A.明确了非现场监管和现场检查的职责,使二者分工更清晰、结合更紧密B.把监督重心转移到银行风险管理和内部控制质量的评估上C.明确监管的风险导向,提高银行管理层对风险管理的关注程度D.更多借鉴内部管理和外部审计的结果,减少低风险业务的测试量和重复劳动,提高现场工作效率E.通过事前对风险的有效识别,可根据每个机构的风险特点设计检查和监管方案
选项
答案
ABCDE
解析
采用风险为本的监管发挥的重要作用有:①通过对机构信息的收集、对业务和各类风险及风险管理程序的评估,及早识别出即将形成的风险,具有前瞻性;②通过事前对风险的有效识别,根据每个机构的风险特点设计检查和监管方案;③明确监管的风险导向,提高银行管理层对风险管理的关注程度;④根据风险评估判断出高风险领域,有针对性地进行检查,并更多地借鉴内部管理和审计的结果,减少低风险业务的测试量和重复劳动,提高现场工作效率;⑤把监管重心转移到银行风险管理和内部控制质量的评估上,理顺了监管者和银行管理层各自的职责,对银行管理层的风险管理责任提出了更高的期望和要求;⑥明确了非现场监管和现场检查的职责,使二者分工更清晰、结合更紧密。
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