银行个人理财业务人员的下列行为中，不符合合规管理要求的有（　）。A.将自己的账户与客户账户合并 B.利用职务便利为朋友办理优惠贷款 C.将客户资金归入自己账

admin2020-12-24 39

问题银行个人理财业务人员的下列行为中，不符合合规管理要求的有（　）。

选项 A.将自己的账户与客户账户合并

B.利用职务便利为朋友办理优惠贷款

C.将客户资金归入自己账户

D.为朋友提供理财建议

E.利用客户名义为自己买卖证券

答案ABCE

解析《商业银行个人理财业务风险管理指引》第9条规定，商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权。第8条规定，商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权。

转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/bs5CKKKQ

相关试题推荐

随机试题

银行个人理财业务人员的下列行为中，不符合合规管理要求的有（　）。A.将自己的账户与客户账户合并 B.利用职务便利为朋友办理优惠贷款 C.将客户资金归入自己账

审慎合规地确定贷款资金在借款人账户的停留时间和金额是贷款自主支付的操作要点之一。(　　)

商业银行在与借款人、担保人签订贷款合同文本前，贷款审批人应履行充分告知义务，告知借款人、保证人等合同签约方关于合同内容、权利义务、还款方式以及还款过程中应...

借款人自主支付不同于传统意义上的实贷实存，自主支付对于借款人使用贷款设定了相关的措施限制，以确保贷款用于约定用途。（　　）[2015年10月真题]

借款企业用贷款在有价证券、期货等方面从事投机经营的，属于挪用银行贷款的行为。(　　)

在受托支付方式下，商业银行要求借款人应逐笔提交能够反映所提款项用途的详细证明材料，包括(　　)。A.交易合同B.付款文件C.汇款申请书D.共同签证单E.

在审核借款凭证时，信贷员应确认贷款合同的(　　)等正确、真实无误。A.提款申请书B.用途C.金额D.账号E.预留印鉴

在贷款发放时，对保证合同应着重审查的条款有(　　)。A.被保证的贷款数额B.借款人履行债务的期限C.保证的方式D.保证担保的范围E.保证期间

下列情形中，银行可以对借款人采取终止提款措施的有(　　)。A.贷款用于股市、期市投资B.贷款用途违反国家法律规定C.违反合同约定将贷款用于股本权益性投资D

下列关于影响贷款价格的因素的说法，正确的有（　　）。A.当贷款供大于求时，银行贷款价格应该提高B.对银行职员的亲属可以给予适当低于一般贷款的价格C.借款人的

商业银行信贷批复文件中可附带的限制性条款包括(　　)。A.偿债优先权的要求B.资本性支出的限制C.配合贷后管理的要求D.对外担保的限制E.股东分红的限制

对下列甲状腺肿病人不宜行甲状腺大部切除术的是()。 A．患弥漫性单纯性甲状腺肿

多外汇交易与股票交易的区别认识不正确的是()。 A．外汇市场中存在庄家操纵股

具有杀虫疗疮功效的药物是 A、芫花 B、商陆 C、千金子 D、甘遂

对

近年来，随着环保意识的增强，人们对绿色产品的关注越来越多。下列关于绿色产品的特点

整铸支架式义齿的基托厚度约为A.4mmB.3mmC.0．5mmD.2mmE.1mm

关于母基金运作模式说法错误的是（）。A、二级投资是指母基金在股权投资基金募集完成后对已有股权投资基金或其投资组合进行投资B、母基金是以股权投资基金为主要对象

患者女，32岁。间歇上腹不适4年，餐后加重，嗳气，基础胃酸分泌量（BAO）为0，最大胃酸分泌量（MAO）为10mmol/h，壁细胞总数（PCM）为正常的1...

根据面谈的具体过程及其特点，绩效面谈可以分为()A:单向劝导式面谈B:解决问题式面谈C:双向倾听式面谈D:综合式绩效面谈E:单向指导型面谈

下列关于工作研究的描述，错误的是()。A:工作研究是通过系统分析的方法来确定工作的职责，以及所需的知识和技能的过程。B:方法研究包括过程分析、作业分析和动作分

银行个人理财业务人员的下列行为中，不符合合规管理要求的有（ ）。A.将自己的账户与客户账户合并 B.利用职务便利为朋友办理优惠贷款 C.将客户资金归入自己账

审慎合规地确定贷款资金在借款人账户的停留时间和金额是贷款自主支付的操作要点之一。( )

商业银行在与借款人、担保人签订贷款合同文本前，贷款审批人应履行充分告知义务，告知借款人、保证人等合同签约方关于合同内容、权利义务、还款方式以及还款过程中应...

借款人自主支付不同于传统意义上的实贷实存，自主支付对于借款人使用贷款设定了相关的措施限制，以确保贷款用于约定用途。（ ）[2015年10月真题]

借款企业用贷款在有价证券、期货等方面从事投机经营的，属于挪用银行贷款的行为。( )

在受托支付方式下，商业银行要求借款人应逐笔提交能够反映所提款项用途的详细证明材料，包括( )。A.交易合同B.付款文件C.汇款申请书D.共同签证单E.

在审核借款凭证时，信贷员应确认贷款合同的( )等正确、真实无误。A.提款申请书B.用途C.金额D.账号E.预留印鉴

在贷款发放时，对保证合同应着重审查的条款有( )。A.被保证的贷款数额B.借款人履行债务的期限C.保证的方式D.保证担保的范围E.保证期间

下列情形中，银行可以对借款人采取终止提款措施的有( )。A.贷款用于股市、期市投资B.贷款用途违反国家法律规定C.违反合同约定将贷款用于股本权益性投资D

下列关于影响贷款价格的因素的说法，正确的有（ ）。A.当贷款供大于求时，银行贷款价格应该提高B.对银行职员的亲属可以给予适当低于一般贷款的价格C.借款人的

商业银行信贷批复文件中可附带的限制性条款包括( )。A.偿债优先权的要求B.资本性支出的限制C.配合贷后管理的要求D.对外担保的限制E.股东分红的限制

对下列甲状腺肿病人不宜行甲状腺大部切除术的是()。 A．患弥漫性单纯性甲状腺肿

多外汇交易与股票交易的区别认识不正确的是()。 A．外汇市场中存在庄家操纵股

具有杀虫疗疮功效的药物是 A、芫花 B、商陆 C、千金子 D、甘遂

对

近年来，随着环保意识的增强，人们对绿色产品的关注越来越多。下列关于绿色产品的特点

整铸支架式义齿的基托厚度约为A.4mmB.3mmC.0．5mmD.2mmE.1mm

关于母基金运作模式说法错误的是（）。A、二级投资是指母基金在股权投资基金募集完成后对已有股权投资基金或其投资组合进行投资B、母基金是以股权投资基金为主要对象

患者女，32岁。间歇上腹不适4年，餐后加重，嗳气，基础胃酸分泌量（BAO）为0，最大胃酸分泌量（MAO）为10mmol/h，壁细胞总数（PCM）为正常的1...

根据面谈的具体过程及其特点，绩效面谈可以分为()A:单向劝导式面谈B:解决问题式面谈C:双向倾听式面谈D:综合式绩效面谈E:单向指导型面谈

下列关于工作研究的描述，错误的是()。A:工作研究是通过系统分析的方法来确定工作的职责，以及所需的知识和技能的过程。B:方法研究包括过程分析、作业分析和动作分

银行个人理财业务人员的下列行为中，不符合合规管理要求的有（　）。A.将自己的账户与客户账户合并 B.利用职务便利为朋友办理优惠贷款 C.将客户资金归入自己账

审慎合规地确定贷款资金在借款人账户的停留时间和金额是贷款自主支付的操作要点之一。(　　)

借款人自主支付不同于传统意义上的实贷实存，自主支付对于借款人使用贷款设定了相关的措施限制，以确保贷款用于约定用途。（　　）[2015年10月真题]

借款企业用贷款在有价证券、期货等方面从事投机经营的，属于挪用银行贷款的行为。(　　)

在受托支付方式下，商业银行要求借款人应逐笔提交能够反映所提款项用途的详细证明材料，包括(　　)。A.交易合同B.付款文件C.汇款申请书D.共同签证单E.

在审核借款凭证时，信贷员应确认贷款合同的(　　)等正确、真实无误。A.提款申请书B.用途C.金额D.账号E.预留印鉴

在贷款发放时，对保证合同应着重审查的条款有(　　)。A.被保证的贷款数额B.借款人履行债务的期限C.保证的方式D.保证担保的范围E.保证期间

下列情形中，银行可以对借款人采取终止提款措施的有(　　)。A.贷款用于股市、期市投资B.贷款用途违反国家法律规定C.违反合同约定将贷款用于股本权益性投资D

下列关于影响贷款价格的因素的说法，正确的有（　　）。A.当贷款供大于求时，银行贷款价格应该提高B.对银行职员的亲属可以给予适当低于一般贷款的价格C.借款人的

商业银行信贷批复文件中可附带的限制性条款包括(　　)。A.偿债优先权的要求B.资本性支出的限制C.配合贷后管理的要求D.对外担保的限制E.股东分红的限制