下列因素中,可以引发商业银行操作风险的一般有( )。A.不完善的业务流程 B.外部欺骗 C.系统失灵 D.利率水平上升 E.业务人员违规操作

admin2020-12-24 27

问题下列因素中,可以引发商业银行操作风险的一般有( )。

选项 A.不完善的业务流程
B.外部欺骗
C.系统失灵
D.利率水平上升
E.业务人员违规操作

答案ABCE

解析操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。操作风险可以分为由人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件所引发的四类风险，并由此分为七种表现形式：内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全性有问题，客户、产品及业务做法有问题，实物资产损坏，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件。利率水平上升属于市场风险。

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关于基金交易业务控制，下列说法错误的是（）。A、基金交易应实行集中交易制度,基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易B、建立交易监测系统、预防系

公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点指的是（）。A、合法性原则B、完整性原则C、及时性原则D、审慎性原则

公司内部控制的核心是（），制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。A、成本控制B、人员控制C、风险控制D、效益控制

根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，销售合规性风险管理主要措施不包括（）。A、对宣传推介材料进行合规审核B、对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签

风险投资基金又被称为（）。A、封闭式基金B、开放式基金C、创业基金D、对冲基金

股票基金与股票相比，其不同之处不包括（）。A、股票基金投资风险高于单一股票的投资风险B、股票基金增加了基金经理的委托代理风险C、投资人不可能采取股票估值的

从内部控制的目标来看，内部控制系统必须与（）相联系。A、经济市场的发展与完善B、确保信息收集、处理和报告正确性的控制C、法律法规的颁布及实施D、公司规章

按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的（）（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费...

招标人对已发出的招标文件进行必要的澄清或者修改的，应当在招标文件要求提交投标文件

完全随机设计资料的方差分析中，必然有 A．SS组内

我国法律规定，年满（　　）以上的劳动者才能作为劳动合同主体的劳动者。 A.18

下列各项中，应通过“其他权益工具”科目核算的有（　）。

水利工程施工中，钢绞线质量检验的主要指标包括（）。

采用排队法进行考评时，为了提高考评质量，应采用()

班杜拉把强化分为三种：直接强化、（）强化和自我强化。

下列属于操作性条件作用的基本规律的是（）。 A.强化 B.逃避条件作用 C.回避条件作用 D.消退 E.惩罚

适用于各种地质条件和地下水条件，且具有适合各种断面形式和变化断面的高灵活性的开挖方法是()。A.钻爆法B.盾构法C.掘进机法D.沉管法

各国《电信法》一般均规定，规制机构应在法定范围内履行职权，同时也规定，如果被监管者对规制机构的有关决定不服，可以依法行使()。A:诉讼权B:安全权C:选择权

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