下列各项属于因失职违规造成操作风险的有（）。A.滥用职权 B.对客户交易进行误导 C.员工故意骗取、盗用财产 D.性别／种族歧视 E.支配超出其权限的资金额度

admin2020-12-24 23

问题下列各项属于因失职违规造成操作风险的有（）。

选项 A.滥用职权
B.对客户交易进行误导
C.员工故意骗取、盗用财产
D.性别／种族歧视
E.支配超出其权限的资金额度

答案ABE

解析因失职违规造成的操作风险是指商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括过失、未经授权的业务以及超越授权的活动。C项是内部欺诈的表现形式；D项是违反用工法的表现形式。

转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/d2TKKKKQ

相关试题推荐

财产保全可以在起诉前申请，也可以在起诉后判决前申请，起诉前申请财产保全被人民法院采纳后，应该在人民法院采取保全措施(　)天内正式起诉。A.7B.10C.15
《贷款风险分类指导原则》采用贷款风险分类方法，按风险程度，将贷款划分为五类。即正常、关注、次级、可疑和（　　）。A.危险B.无期C.坏账D.损失
（　　）是客户评级的评价主体。A.注册会计师B.专业评级机构C.政府D.商业银行
与传统的定性分析方法相比，违约概率模型能够直接估计客户的违约概率，因此对历史数据的要求更高，需要商业银行建立一致的、明确的违约定义，并且在此基础上积累至少...
借款需求是指公司为什么会出现资金短缺并需要借款，原因可能是由于长期性资本支出以及季节性存货和应收账款增加等导致的现金短缺。(　　)
公司为补充营运资本投资资金需求而发生的银行贷款一为长期贷款。(　　)
直接运用违约概率模型估计客户违约概率的条件有(　　)。A.建立一致的、明确的违约定义B.在建立一致、明确违约定义的基础上积累至少五年的数据C.与传统的专家系
要比较全面地分析借款人短期偿债能力时，需将下列指标结合起来观察(　　)。A.速动比率B.流动比率C.现金比率D.资产负债率E.营运资金
下列关于实贷实付说法正确的有(　　)。A.实贷实付要求银行业金融机构在贷款发放过程中，根据项目进度和借款人项目资金运用情况按比例发放贷款B.贷款人实贷实付是受
下列公式中，正确的有(　　)。A.有形净资产=所有者权益+无形资产+递延资产B.营运资金=流动资产一流动负债C.利息保障倍数=(利润总额一利息费用)／利息费

随机试题

当\"三阶梯方案\"治疗无效时，可选用哪种有效方法治疗癌痛？() A．心理治疗
民用爆破器材包括（）
2019年2月1日，某县税务局稽查局接到群众电话举报，称甲村居民张某经营加工业务
女性，36岁，既往月经规律5/28～30天。近1年月经稀发5天/2～4个月，挤压
在中国，引起慢性肾功能不全的疾病次序是
作为教师，对待下图的情况，我们应该()。
下列选项属于社会保险法律关系主体按社会保险责任分类的有()。
64,48,36,27,()。A.12B.9C.81/4D.27/4
根据《评标委员会和评标方法暂行规定》和《标准施工招标文件》的规定，在评标过程中，属于显著的差异或保留情况的是（）。A、对工程的范围、质量及使用性能产生实质性影响
房地产贷款中采用按月等本金还款方式还款，借款人每月（）。A.支付的本金是均等的B.支付的利息是均等的C.偿还利息越来越少D.偿还利息越来越多E.付款额越

下列各项属于因失职违规造成操作风险的有（ ）。A.滥用职权 B.对客户交易进行误导 C.员工故意骗取、盗用财产 D.性别／种族歧视 E.支配超出其权限的资金额度

财产保全可以在起诉前申请，也可以在起诉后判决前申请，起诉前申请财产保全被人民法院采纳后，应该在人民法院采取保全措施( )天内正式起诉。A.7B.10C.15

《贷款风险分类指导原则》采用贷款风险分类方法，按风险程度，将贷款划分为五类。即正常、关注、次级、可疑和（ ）。A.危险B.无期C.坏账D.损失

（ ）是客户评级的评价主体。A.注册会计师B.专业评级机构C.政府D.商业银行

与传统的定性分析方法相比，违约概率模型能够直接估计客户的违约概率，因此对历史数据的要求更高，需要商业银行建立一致的、明确的违约定义，并且在此基础上积累至少...

借款需求是指公司为什么会出现资金短缺并需要借款，原因可能是由于长期性资本支出以及季节性存货和应收账款增加等导致的现金短缺。( )

公司为补充营运资本投资资金需求而发生的银行贷款一为长期贷款。( )

直接运用违约概率模型估计客户违约概率的条件有( )。A.建立一致的、明确的违约定义B.在建立一致、明确违约定义的基础上积累至少五年的数据C.与传统的专家系

要比较全面地分析借款人短期偿债能力时，需将下列指标结合起来观察( )。A.速动比率B.流动比率C.现金比率D.资产负债率E.营运资金

下列关于实贷实付说法正确的有( )。A.实贷实付要求银行业金融机构在贷款发放过程中，根据项目进度和借款人项目资金运用情况按比例发放贷款B.贷款人实贷实付是受

下列公式中，正确的有( )。A.有形净资产=所有者权益+无形资产+递延资产B.营运资金=流动资产一流动负债C.利息保障倍数=(利润总额一利息费用)／利息费

当\"三阶梯方案\"治疗无效时，可选用哪种有效方法治疗癌痛？() A．心理治疗

民用爆破器材包括（）

2019年2月1日，某县税务局稽查局接到群众电话举报，称甲村居民张某经营加工业务

女性，36岁，既往月经规律5/28～30天。近1年月经稀发5天/2～4个月，挤压

在中国，引起慢性肾功能不全的疾病次序是

作为教师，对待下图的情况，我们应该()。

下列选项属于社会保险法律关系主体按社会保险责任分类的有()。

64,48,36,27,()。A.12B.9C.81/4D.27/4

根据《评标委员会和评标方法暂行规定》和《标准施工招标文件》的规定，在评标过程中，属于显著的差异或保留情况的是（）。A、对工程的范围、质量及使用性能产生实质性影响

房地产贷款中采用按月等本金还款方式还款，借款人每月（）。A.支付的本金是均等的B.支付的利息是均等的C.偿还利息越来越少D.偿还利息越来越多E.付款额越

下列各项属于因失职违规造成操作风险的有（）。A.滥用职权 B.对客户交易进行误导 C.员工故意骗取、盗用财产 D.性别／种族歧视 E.支配超出其权限的资金额度

财产保全可以在起诉前申请，也可以在起诉后判决前申请，起诉前申请财产保全被人民法院采纳后，应该在人民法院采取保全措施(　)天内正式起诉。A.7B.10C.15

《贷款风险分类指导原则》采用贷款风险分类方法，按风险程度，将贷款划分为五类。即正常、关注、次级、可疑和（　　）。A.危险B.无期C.坏账D.损失

（　　）是客户评级的评价主体。A.注册会计师B.专业评级机构C.政府D.商业银行

借款需求是指公司为什么会出现资金短缺并需要借款，原因可能是由于长期性资本支出以及季节性存货和应收账款增加等导致的现金短缺。(　　)

公司为补充营运资本投资资金需求而发生的银行贷款一为长期贷款。(　　)

直接运用违约概率模型估计客户违约概率的条件有(　　)。A.建立一致的、明确的违约定义B.在建立一致、明确违约定义的基础上积累至少五年的数据C.与传统的专家系

要比较全面地分析借款人短期偿债能力时，需将下列指标结合起来观察(　　)。A.速动比率B.流动比率C.现金比率D.资产负债率E.营运资金

下列关于实贷实付说法正确的有(　　)。A.实贷实付要求银行业金融机构在贷款发放过程中，根据项目进度和借款人项目资金运用情况按比例发放贷款B.贷款人实贷实付是受

下列公式中，正确的有(　　)。A.有形净资产=所有者权益+无形资产+递延资产B.营运资金=流动资产一流动负债C.利息保障倍数=(利润总额一利息费用)／利息费