首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
财务会计
金融机构为资产管理产品投资的非标准化债权类资产或者股权类资产发生()行为的,视为
金融机构为资产管理产品投资的非标准化债权类资产或者股权类资产发生()行为的,视为
恬恬
2019-12-17
45
问题
金融机构为资产管理产品投资的非标准化债权类资产或者股权类资产发生()行为的,视为刚性兑付。①提供任何直接或间接的担保②提供显性或隐性的担保③回购④其他代为承担风险的承诺
选项
A.①②③B.②③④C.①②D.①②③④
答案
D
解析
经金融管理部门认定,存在以下行为的视为刚性兑付:金融机构为资产管理产品投资的非标准化债权类资产或者股权类资产提供任何直接或间接、显性或隐性的担保、回购等代为承担风险的承诺。资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则,对产品进行保本保收益;采取滚动发行等方式,使得资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移,实现产品保本保收益;资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时,发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付;金融管理部门认定的其他情形。经认定存在刚性兑付行为的,区分以下两类机构进行惩处:存款类金融机构发生刚性兑付的,认定为利用具有存款本质特征的资产管理严品进行监管套利,由国务院银行保险监督管理机构和中国人民银行按照存款业务予以规范,足额补缴存款准备金和存款保险保费,并予以行政处罚;非存款类持牌金融机构发生刚性兑付的,认定为违规经营,由金融监督管理部门和中国人民银行依法纠正并予以处罚。任何单位和个人发现金融机构存在刚性兑付行为的,可以向金融管理部门举报,查证属实且举报内容未被相关部门掌握的,给予适当奖励。外部审计机构在对金融机构进行审计时,如果发现金融机构存在刚性兑付行为的,应当及时报告金融管理部门。外部审计机构在审计过程中未能勤勉尽责,依法追究相应责任或依法依规给予行政处罚,并将相关信息纳入全国信用信息共享平台,建立联合惩戒机制。考点:考查刚性兑付的相关情形。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/dGJ9KKKQ
相关试题推荐
股权投资基金应当向合格投资者募集、单只股权投资基金的投资者人数累计不得超过()
私募股权投资基金通常包括() Ⅰ.创业投资基金 Ⅱ.并购投资基金 Ⅲ.过
关于股权投资基金的基金收益分配原则,顺序正确的是()。 Ⅰ.向投资者返还投资
私募股权投资基金现金流模式的关键要素包括()。 Ⅰ.缴款安排? Ⅱ.未投资
契约型基金的参与主体主要为()。 Ⅰ.基金投资者 Ⅱ.基金管理人 Ⅲ.基
中国证监会及其派出组织依照,(),对股权投资基金业务活动实施监督管理。 Ⅰ.
创业投资企业采取股权投资方式投资于未上市的中小高新技术企业2年(24个月)以上,
股权投资基金的合格投资者要求,净资产不低于()的单位,或者金融资产不低于()
除非另有约定,基金合同中应当设置不少于()小时的投资冷静期,在投资冷静期内、募集
某目标企业的其他股东在对外出售股权是作为老股东的股权投资人在同等条件下可以先于其
随机试题
哈素海,全称是哈拉乌素海,是黄河变迁而遗留的牛轭湖。蒙古语\"哈素\"在汉语中的意思
462.实践的民事法律行为必须以标的物的交付为成立要件。() A.对 B.
老年女性,54岁,既往无腰部疼痛史,无血尿史,超声检查发现右肾上极实质内可探及稍
一般情况下,企业的规模越大,则员工的流动率越低,原因不包括().
通常情况下,影响某种商品的供给价格弹性大小的因素有()。
(本题20分) 案情:徐某系某市国有黄河商贸公司的经理,顾某系该公司的副经理。
长期大量使用化学农药使得抗药害虫种类不断增加,且抗药性也越来越厉害。今天要杀死这
北方某地拟开发一新油田。物探初步确定油田面积约1200km2,钻井探明的石油储
李某因欠王某20万元,被诉至法院。法院判决李某履行义务,但李某拒不履行,法院遂根据王某申请,强制执行李某私人轿车1部。执行过程中,杨某向法院提出异议...
短期利率期货合约的标的物主要有利率、短期政府债券、存单等,期限不超过1年。()