首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
外语考试
案例分析题 1.假设苗先生与苗太太是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,
案例分析题 1.假设苗先生与苗太太是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,
书海库
2020-05-20
22
问题
案例分析题1.假设苗先生与苗太太是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:一、案例成员
二、收支情况1.家庭年收入66.12万元,其中苗先生纯收入63万元,苗太太收入0.72万元,房租收入2.4万元;2.家庭年支出23万元,其中基本生活支出3万元,妻子费用支出7.2万元,自己费用支出6万元,人情往来支出3万元,旅游支出2万元,孩子费用支出1.8万元。三、资产情况1.金融资产:270万元。其中股票50万元,各种债券基金160万元,银行存款60万元(定期存款20万元,活期存款40多万元)。2.房产:共有三处。(1)百步厅小区一套,价值320万元。买入时价值220万元,初始贷款50%,贷款期限20年,等额本息按月摊还,现已还贷7年。(2)小户型住房一套,市值50万元,无贷款,现出租,月税后租金收入1200元。(3)原单位分房一套,市值25万元,无贷款,现出租,月税后租金收入800元。3.其他资产:苗太太的首饰6万元,苗先生收藏品(包括唐宋古董、名家字画、古代玉器、纪念邮票)市值60万元。四、保险状况夫妻双方都有社保、医保。五、理财目标1.希望5年后换房,目标为400平方米的别墅,现在市场价值800万元;2.希望让女儿6年后出国留学,每年花费20万元,共计4年;3.希望在10年后退休,退休后夫妻每年开支为现值10万元,余寿30年。六、假设条件学费成长率和通货膨胀率均为0,房屋贷款利率7.8%,房价年增长率5%,现有金融资产的年收益率为4%,市场指数投资年回报率为9%。
选项
20.假若家庭发生变故,苗先生和苗太太的积累总额不足以支持其养老金支付要求,提高供款水平和降低待遇支付目标都是他们不愿接受的事情,那么以下最好的办法是( )。A.期待银行调高利率B.变卖家中一些收藏品,以提升资金总量C.期待国家补助D.要求理财师提高理财工作绩效,提高投资回报率
答案
D
解析
最好的办法是要求理财师提高工作绩效,其途径是选择投资工具,合理配置计划资产,提高投资回报率。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/eC4pKKKQ
相关试题推荐
房地产经纪人张某建议客户对购买的房屋进行装修时,不要片面追求气派豪华。这符合装饰
新建商品房的宣传资料是将项目的()等信息,以画面、文字、图示的方式传递给客户,以
房地产买卖业务的撮合主要包括()。 A、确定客户看房结果 B、做好回访前的准
在(),因项目未正式发售,广告宣传力度较小,上门客户量相对较少,因此这个期间销售
企业的潜在消费者数据来自()。 A、内部资料 B、外部数据 C、直接客户资
对于某类客户购买需求强烈,希望尽快买到物业时,应采取的最佳营销策略是()。 A
房地产产品目标客户需求定位法的步骤,不包括()。 A、目标客户特征分析 B、
构建客户数据库时应考虑的因素主要有()。 A、要尽可能地收集更多的客户资料,以
以下不属于存量房租赁经纪业务流程的是()。 A、客户接待 B、出租(承租)委
下列选项中,()是房地产经纪人工作的第一步,也是房地产经纪人与客户建立联系的关键
随机试题
依据《中华人民共和国环境噪声污染防治法》,在城市市区噪声敏感建筑物集中区域内,因
尿路感染的临床表现,不正确的是 A.排尿后尿道滴血多见于急性肾盂肾炎 B.膀
下列选项中属于季节性资产的有()。
甲公司2012年度财务报表已经XYZ会计师事务所的X注册会计师审计。ABC
适用于实热积滞便秘的药物是
周某、陈某约定,周某将一辆车出卖给陈某,价款20万元,陈某于5年内分10期支付价
我国城镇化的启动阶段正处于我国国民经济恢复和“一五”计划顺利实施的时期,重点是(
涎腺多形性腺瘤A.鳞状化生B.角化珠C.胶样小体D.角质栓塞E.子囊
中央银行认为需要改变政策,到提出一种新的政策所需要耗费的时间是()。A:认识时滞B:外部时滞C:操作时滞D:决策时滞
为居民创造一个卫生、安静的居住环境,是居住区规划设计的()要求。A.环境B.使用C.经济D.美观