首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
金融经济
下列理财业务从业人员的行为没有违背从业人员限制性条款的是( )。A.根据客户要求提供合适的投资产品,主动代替客户做出最佳选择,并向客户解释相关投资工具的运作市场
下列理财业务从业人员的行为没有违背从业人员限制性条款的是( )。A.根据客户要求提供合适的投资产品,主动代替客户做出最佳选择,并向客户解释相关投资工具的运作市场
admin
2020-12-24
37
问题
下列理财业务从业人员的行为没有违背从业人员限制性条款的是( )。
选项
A.根据客户要求提供合适的投资产品,主动代替客户做出最佳选择,并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险
B.对非保证收益理财计划,在与客户签订合同前,为增强客户对银行理财能力的信心,有必要对客户宣传介绍 “预期收益率”或“最高收益率”
C.从业人员利用有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划)
D.对于市场风险较大的投资产品,特别是与衍生交易相关的投资产品,从业人员不得主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品
答案
D
解析
选项A,根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第37条的规定,商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应提供合适的投资产品由客户自主选择,并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险;选项B,根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第40条的规定,对非保证收益理财计划,在与客户签订合同前,应提供理财计划预期收益率的测算数据、测算方式和测算的主要依据;选项C,根据《关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知》的规定,商业银行应严肃处理利用有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划)的业务人员。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/eImCKKKQ
相关试题推荐
构成商业银行有效管理控制风险的外部保障的要素包括( )。A、市场约束B、市场准人C、公司治理D、监管部门监督检查E、.资本监管
根据具体的超限原因,可将超限分为()。A.主动超限B.被动超限C.实质性超限D.非实质性超限E.目标性超限
风险限额设定的阶段包括()。A.全面风险计量,以确定各类敞口的预期损失(EL)和非预期损失(UL)B.利用会计信息系统,对各业务敞口的收益和成本进行量化分析
在客户信用评级模型中,( )通过应用期权定价理论求解出信用风险溢价和相应的违约率。A、CreditMetrics模型B、CreditPortfolio
在分析单一法人客户的非财务因素时,在管理层风险方面不需要关注的是( )。A、某机械公司的管理层决策过程B、某文化公司王总经理的年龄C、某证券公司何副总的诚
在保持其他条件不变的前提下,对单个市场风险要素的微小变化对金融工具或资产组合收益或经济价值影响程度所设定的限额是()。A.头寸限额B.风险价值限额C.止损
银行战略风险管理的主要作用是( )。A、提高银行的股东价值和银行知名度,保持银行的行业领先地位B、最大限度地避免经济损失,提高员工的业务熟练程度,提高银行知
以下哪类风险事件不应当被划分为操作风险( )A、交易系统中的执行价格与会计记录系统存在差异B、部分营业场所系统故障造成客户损失C、柜员错误收取外币汇款手续
小张在出差之前要求公司为其投一份意外伤害险,小张的行为属于( )。A、风险规避B、损失控制C、风险自留D、风险转移
下列关于市场约束参与方的作用,错误的是( )。A、监管机构制定信息披露标准和指南,提高信息的可靠性和可比性B、存款人通过选择银行,增加单家银行的竞争压力,银
随机试题
健康风险评估常见的评估结果指标不包括() A.患病危险性 B.健康年龄 C
38.粉尘爆炸是一个瞬间的连锁反应,属于不稳定的气固二相流反应,与气体爆炸相比,
土地资源的分类方法有______。 A.按地貌特征划分 B.按土壤地质划分
悬念型内容提要一般用于()等。 A.文献资料B.惊险小说 C
女,18岁。左膝内下硬性肿物2月,无痛。X线示:左胫骨干骺端内侧有正常骨组织的疣
急性心肌梗死出现无脉性室性心动过速时,治疗首选
国际收支具有的本质特征有()
农业在国民经济中的基础地位主要表现在()。
—般咨询:求助者,男性,18岁,大学一年级学生。 案例介绍:求助者考入省外大学,开始独立生活。每天的学习都很紧张,还要料理自己的生活,有些手忙脚乱,疲...
中国公民A、B、C、D、E都是甲上市公司的雇员,同时,A还是该公司的个人投资者,2019年甲公司实施如下激励措施: (1)2019年6月该公司为A购买价...