首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
财务会计
钱女士现年30岁,是一位单亲母亲,有一个5岁大的儿子。目前,钱女士在一家地产公司
钱女士现年30岁,是一位单亲母亲,有一个5岁大的儿子。目前,钱女士在一家地产公司
恬恬
2019-12-17
34
问题
钱女士现年30岁,是一位单亲母亲,有一个5岁大的儿子。目前,钱女士在一家地产公司任销售经理,月薪12000元(税前),年终奖金10万元(税前),无任何社保。母子二人住在2013年1月初购买的一套两居室的住房中,房款100万中首付20%,剩余部分采取每月等额本息贷款方式,贷款年利率6%,贷款期限20年,目前房屋市价105万元。 钱女士拥有活期存款10万元。2013年年末存入定期存款30万元,2014年初听朋友介绍购买某股票型基金10万元,目前基金净值12万元。2013年钱女士离婚后考虑到自己一旦发生意外,儿子的生活将发生困难,因此她购买了年缴保费1800元的定期寿险,保险条款规定在保障期限内钱女士因意外或疾病而去世,可以获得60万元的保险赔付,保单现金价值12万元。钱女士家庭支出中,儿子的教育费用占有很大比例,钱女士离婚后将所有希望全部寄托在儿子身上,除了给儿子提供最好的学习教育外,还让儿子上书法、绘画等特长班,每月各项学费支出就达3000元。此外母子二人的生活费每月2000元,钱女士每年会带儿子到国内著名景点旅游,平均每年花费10000元。钱女士每年美容休闲支出8000元。 目前,钱女士想请理财师通过理财规划为其解决以下问题: ①钱女士感觉自己的保险仍然不够完备,但由于对保险不太了解,希望理财规划师能为其设计完善的保险保障规划。 ②钱女士一直希望给儿子最好的教育,计划儿子在国内读完大学后继续到国外深造,综合考虑国内外求学费用,预计在儿子13年后上大学时共需准备高等教育金110万元,投资报酬率为5%。 ③钱女士计划在25年后退休,考虑到其独身一人,因此预计需要养老费用200万元,投资报酬率为7%。 提示:信息收集时间为2014年12月31日,不考虑活期存款利息收入,定期存款年利率3%,月支出均化为年支出的十二分之一,工资薪金所得的起征点为3500元,计算过程保留两位小数,计算结果保留到整数位。 填写客户资产负债表。(在带有底色的单元格处填写) 表10—1家庭资产负债表 客户:钱女士家庭 日期:2014年12月31日 单位:元
选项
答案
解析
钱女士家庭的资产负债表如表10-2所示。 表10—2家庭资产负债表 客户:钱女士家庭 日期:2014年12月31日 单位:元[img]/upload/tiku/478/9589836_1.jpg[/img]
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/enc9KKKQ
相关试题推荐
公司还款能力变化的直接反映是()变化。
与银行往来监控中,银行应通过核查企业的(),分析公司的最近经营状况。
金融企业和资产管理公司的相关人员与受托中介机构存在间接利益关系的,在不良资产转让
房地产项目中保障性住房和普通商品房项目最低资本金比例为25%,其他项目为25%。
下列关于风险的定义中,印证了商业银行力图通过改善公司治理结构、强化内部控制机制,
历史上曾多次发生银行工作人员违反公司规定私自操作给银行造成重大经济损失的事故,银
一家银行1年期的浮动利率贷款与1年期的浮动利率存款同时发生,贷款按月根据美国联邦
相对而言,下列受房地产行业价格波动影响小的行业是()。
根据商业银行公司治理原则,商业银行的战略目标应由()审核批准。
根据良好的公司治理和内部控制原则,商业银行市场风险管理组织架构应当能够()。
随机试题
薪酬是能够为企业和投资者带来预期收益的资本,体现了薪酬的()功能。
下列对婴幼儿头围和胸围叙述正确的是( )。
根据下列资料回答问题。 若保持同比增长率不变,预计哪一年4月入境旅游的法国
钱某与某公司签订的劳动合同约定,该劳动合同到2009年6月30日终止。2009年
黄龙汤煎时加桔梗一撮的主要用意是
指出“胃不和则卧不安”的著作是
伯吉斯对同心圆土地利用模式进行的动态分析,是从生态学的()观点出发的。 A.“
肺间质性弥漫性纤维化是下列哪种肺尘埃沉着病的基本病理改变( ) A.铸工肺尘
人体内硬度最高的矿化组织是A.釉质B.牙本质C.牙骨质D.牙槽骨E.牙周膜
下列各项中,关于收回后用于连续生产应税消费品的委托加工物资在加工过程中发生的相关费用,不应计入委托加工物资成本的是( )。A.发出加工物资应负担的材料超支差异