下列关于商业银行创新管理的说法中，错误的是（　　）。A.商业银行董事会负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策 B.高级管理层要确保金融创新的发展战略

admin2020-12-24 65

问题下列关于商业银行创新管理的说法中，错误的是（　　）。

选项 A.商业银行董事会负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策
B.高级管理层要确保金融创新的发展战略和风险管理政策与全行整体战略和风险管理政策相一致
C.商业银行应优化内部组织结构和业务流程
D.商业银行应建立有效的创新业务技术支持系统和管理信息系统

答案B

解析高级管理层负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。高级管理层要建立能够有效管理创新活动的风险管理和内部控制系统、文件档案和审计流程管理系统，以及培训和信息反馈制度。董事会要确保金融创新的发展战略和风险管理政策与全行整体战略和风险管理政策相一致。故选项B错误。

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基金托管协议（)。A、基金管理人与基金份额持有人签订的协议B、用以明确当事人在管理、托管基金财产方面权利、职责及义务的协议C、基金管理人与基金登记机构签订

基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于合规风险中的（)。A、投资合规性风险B、销售合规性风险C、信息披露合规性风险D、反洗钱合

基金管理人合规管理的基本原则不包括（)原则。A、独立性B、平衡性C、公正性D、专业性

关于基金交易业务控制，下列说法错误的是（)。A、基金交易应实行集中交易制度,基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易B、建立交易监测系统、预防系

场外募集的LOF基金份额注册登记在（)。A、中央国债登记结算公司的注册登记系统B、中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统C、基金管理人的注册登记系统

（)结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。A、LOFB、成长型基金C、ETFD、收入型基金

（)是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。A、合法独立性B、合规独

（)是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。A、加强监管力度B、制定监管法规C、加强从业人员教育D、加强基金管理人的内部控制机制建设

根据《公益事业捐赠法》的规定，以下可以成为公益捐赠受赠人的是（）。

某开发商于2007年8月1日投资开发大型购物商场，开发期为5年，平均售价为0.9

B

依据《特种作业人员安全技术培训考核管理规定》，下列说法中正确的是（）。

《民法通则》规定了法人应当具备的条件，()不是法人成立的条件。

某男性，农药厂工人，因误服农药中毒，出现胆碱能危象，经抢救脱险。中毒抢救期间，用于判断预后的最佳指标是A.所用药物剂量B.毒蕈碱样症状的严重程度C.体

对资格预审采用有限数量制的，目前除各行业部门规定外，尚未统一规定合格申请人的最少数量，原则上应满足()家以上。A:2B:3C:5D:10

企业年金理事会由企业和职工代表组成，也可聘用企业以外的专业人员参加，其中职工代表应不少于()。A.1／4B.1／3C.3／4D.2／3

2012年1月11日，甲公司自证券市场购入乙公司一次还本付息、面值300万元、票面年利率为5%的债券，实际支付价款310万元，另支付交易费用2万元。该债券...

职工因工致残被鉴定为一级至四级伤残的，保留劳动关系退出工作岗位，由用工单位按月支付伤残津贴。()

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B

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