首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
金融经济
综合理财规划服务的第一步就是厘清服务对象和初步需求。理财师在这一阶段要做的事情不包括( )。A.明确服务对象 B.了解客户及其家庭主要成员的背景情况 C.清楚
综合理财规划服务的第一步就是厘清服务对象和初步需求。理财师在这一阶段要做的事情不包括( )。A.明确服务对象 B.了解客户及其家庭主要成员的背景情况 C.清楚
admin
2020-12-24
29
问题
综合理财规划服务的第一步就是厘清服务对象和初步需求。理财师在这一阶段要做的事情不包括( )。
选项
A.明确服务对象
B.了解客户及其家庭主要成员的背景情况
C.清楚客户需要理财规划服务的初衷
D.整理客户当前的储蓄投资信息
答案
D
解析
要厘清服务对象和初步需求,首先,理财师应当对服务的对象非常明确;其次,理财师需要了解客户及其家庭主要成员的背景情况,如职业(职位)、年龄(生日)、子女的学业、生活品质状况等内容;最后,理财师要清楚客户需要理财规划服务的初衷是什么。D项属于家庭财务状况信息的收集与整理的内容,在厘清服务对象和初步需求步骤之后。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/gqmCKKKQ
相关试题推荐
对法人客户的财务状况分析主要采取的方法有( )。A.现金流量分析B.财务报表分析C.成本收益分析D.财务比率分析E.营业利润分析
在单一法人客户的非财务因素分析中,下列不属于行业风险分析的内容的是( )。A.所有者关系、内部控制机制是否完备及运行正常B.行业竞争力及替代性分析C.行业
信用风险计量是现代信用风险管理的基础和关键环节,经历的三个主要阶段是( )。A.专家判断法→违约概率模型→信用评分模型B.违约概率模型→专家判断法→信用评分
下列关于有效的声誉风险管理体系,理解不正确的是( )。A.全面了解客户的声誉信誉问题B.明确商业银行的战略愿景和价值理念C.培养开放、互信、互助的机构文化
商业银行有效管理个人客户信用风险的重要工具是( )。A.个人信用评分系统B.中国人民银行个人征信系统C.资金风险评估系统D.个人诚信档案
商业银行的监事会应至少( )一次向股东大会报告董事会及高级管理层的履职情况。A.每月B.每季度C.每年D.每2年
强调通过加强资产分散化、抵押、项目调查等手段来提高商业银行安全度的风险管理阶段是( )。A.负债风险管理模式阶段B.资产风险管理模式阶段C.资产负债风险管
流动性覆盖率旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产,能够在银监会规定的流动性压力情景下,通过变现这些资产满足未来至少( )日的流动性需求。A.10B.
金融衍生产品、金融工程等一系列专业技术逐渐应用于商业银行的风险管理,这属于商业银行( )。A.资产风险管理模式阶段B.负债风险管理模式阶段C.资产负债风险
反洗钱有三项主要制度,其中处于基础地位的是( )。A.客户身份资料和交易记录保存制度B.客户身份识别制度C.涉嫌恐怖融资的可疑交易报告制度D.大额交易与
随机试题
建筑物的封闭内院,如其短边长度超过()时,宜设有进入内院的消防车道。
房地产市场中,寡头垄断市场的特征有()。
下列做法中,符合团结互助要求的是( )
2015年全国共建立社会捐助工作站、点和慈善超市3.0万个,比上一年减少0.2万
企业战略从基层单位自下而上地产生,并加以推进和实施。这种战略实施()模式
与呋塞米结构相符的是
小王、小张和小李三个人称体重。小王的体重是小张、小李体重之和的小张的体重是小王、
学生将苹果、梨、桃等归纳为“水果”,这样的学习属于()。 A.信号学习B
我国古代文人的作品众多,内容丰富多彩,各具特色。自战国末年,书名渐受重视。汉魏以后,私家著述蔚然成风,学者著书无不自撰书名。下列作品名称与其命名规则对应正...
共用题干 某市甲房地产经纪公司(以下简称"甲公司")的经纪人小宋接受甲市宏程公司委托,为其在某市代理承租一间合适的办公室。双方在经纪合同中约定,甲公...甲公