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共用题干 某商业银行资料如下表所示。假设该行超额准备金留存限额为100万元;业
共用题干 某商业银行资料如下表所示。假设该行超额准备金留存限额为100万元;业
Loveyou
2019-12-17
31
问题
共用题干某商业银行资料如下表所示。
假设该行超额准备金留存限额为100万元;业务库存现金限额40万元;可调入资金300万元;现金收入超过现金支出的差额25万元;联行应付大于应收的汇差为50万元;同城票据清算应收资金15万元;到期的其他金融机构拆入差额38万元;发放贷款100万元;收回贷款60万元(其中本行客户30万元)。根据以上资料,回答下列问题。
选项
对商业银行当日头寸有影响的因素有()。A:同城票据清算B:法定准备金调整C:当日现金收支D:开立信用证
答案
ABC
解析
该商业银行的基础头寸=业务库存现金+在中央银行超额准备金存款=100+(750-470)=380(万元)。 该商业银行的初始头寸=[(750-470)-100]+(100-40)+(150-300)+300=390(万元)。 该商业银行的当日头寸=初始头寸±现金收付额±联行汇入汇出额±同城票据清算收付额±法定准备金调减调增额±借出借入款到期额+当日收回或贷出额=390+25-50+15-38-100+60-30=272(万元)。 对当日头寸有影响的因素包括:①当日现金收支;②联行汇差;③同城票据清算;④法定准备金调整;⑤到期借出借入款;⑥当日发放和收回贷款额。 从中央银行借款会引起头寸的增加。
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