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  3. 共用题干 某商业银行资料如下表所示。假设该行超额准备金留存限额为100万元；业

共用题干 某商业银行资料如下表所示。假设该行超额准备金留存限额为100万元；业

Loveyou2019-12-17  33
问题 共用题干某商业银行资料如下表所示。

假设该行超额准备金留存限额为100万元；业务库存现金限额40万元；可调入资金300万元；现金收入超过现金支出的差额25万元；联行应付大于应收的汇差为50万元；同城票据清算应收资金15万元；到期的其他金融机构拆入差额38万元；发放贷款100万元；收回贷款60万元（其中本行客户30万元）。根据以上资料，回答下列问题。
选项 对商业银行当日头寸有影响的因素有()。A:同城票据清算B:法定准备金调整C:当日现金收支D:开立信用证
答案ABC
解析该商业银行的基础头寸=业务库存现金+在中央银行超额准备金存款=100+（750-470）=380（万元）。 该商业银行的初始头寸=[(750-470)-100]+(100-40)+(150-300)+300=390（万元）。 该商业银行的当日头寸=初始头寸±现金收付额±联行汇入汇出额±同城票据清算收付额±法定准备金调减调增额±借出借入款到期额+当日收回或贷出额=390+25-50+15-38-100+60-30=272（万元）。 对当日头寸有影响的因素包括：①当日现金收支；②联行汇差；③同城票据清算；④法定准备金调整；⑤到期借出借入款；⑥当日发放和收回贷款额。 从中央银行借款会引起头寸的增加。
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