首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
财务会计
陈某在担任某信托公司总经理期间,该公司未按照金融企业会计制度和公司财务规则严格管理和审核资金使用,违法开展信托业务,造成公司重大损失。对此,陈某负有直接管...
陈某在担任某信托公司总经理期间,该公司未按照金融企业会计制度和公司财务规则严格管理和审核资金使用,违法开展信托业务,造成公司重大损失。对此,陈某负有直接管...
admin
2020-12-24
25
问题
陈某在担任某信托公司总经理期间,该公司未按照金融企业会计制度和公司财务规则严格管理和审核资金使用,违法开展信托业务,造成公司重大损失。对此,陈某负有直接管理责任。关于此事,下列哪些说法是正确的?( )
选项
A.该公司严重违反审慎经营规则
B.银监会可责令该公司停业整顿
C.国家工商总局可吊销该公司的金融许可证
D.银监会可取消陈某一定期限直至终身的任职资格
答案
ABD
解析
本题考查审慎经营规则以及违反审慎经营规则的法律责任。 A项:《银行业监督管理法》第21条规定:“银行业金融机构的审慎经营规则,由法律、行政法规规定,也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。前款规定的审慎经营规则,包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。”信托公司未按照金融企业会计制度和公司财务规则严格管理和审核资金使用,违法开展信托业务,严重违反审慎经营规则,A项正确。 B、C项:《银行业监督管理法》第46条第5项规定:“银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:……(五)严重违反审慎经营规则的;……”中国银行保险监督管理委员会在该公司严重违反审慎经营规则的情况下,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证,所以B项正确,C项错误。 D项:《银行业监督管理法》第48条规定:“银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构除依照本法第四十三条至第四十六条规定处罚外,还可以区别不同情形,采取下列措施:(一)责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分;(二)银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,处五万元以上五十万元以下罚款;(三)取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格,禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。”信托公司严重违反审慎经营规则,造成公司重大损失,而总经理陈某对此负有直接管理责任,中国银行保险监督管理委员会可以据此取消陈某一定期限直至终身的任职资格,所以D项正确。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/kWxKKKKQ
相关试题推荐
存款是商业银行最主要的()。A.资金来源B.利润来源C.资产来源D.资金运用
商业银行最主要的资金来源是()。A.存款B.向中央银行借款C.同业拆借D.发行债券
信托业务是指信托投资公司以资金融通为目的,以受托人身份承诺信托和处理信托事务的经营行为。()
汽车金融公司的资金来源包括境内股东单位的各种存款。()
消费金融公司是吸收公众存款的非银行机构。()
中国人民银行作为特殊的国家机关,可以依赖《中国人民银行法》的有关规定从事以取得盈利为目的金融业务活动。()
货币经纪公司可以经营下列经纪业务:境内外外汇市场交易、境内外货币市场交易、境内外债券市场交易、境内外衍生产品交易等。()
汽车金融公司是从事汽车消费信贷业务并提供相关汽车金融服务的专业机构。()
贷款公司是由境内商业银行或农村合作银行参股出资的股份有限公司。()
商业银行可以通过为客户办理()来发挥其支付中介的职能。A.融资代理B.代收代付C.存款转移D.货币兑换E.信托租赁
随机试题
(7-8题共用备选答案) A.6.4° B.7.5° C.8.4° D.
经卫生部门监测,某理发店毛巾细菌总数不合格,该店毛巾细菌总数可能是 A、>50
从所给的四个选项中,选择最恰当的一个填入问号处,使之呈现一定的规律性:
合理报酬率定价是在限制资本收益率的基础上确定价格,但是会引起()。
运行中的并联电容器组电抗器室温度不应超过35℃,当室温超过35℃时,干式三相重迭
被西方称为“物理学之父”,并提出了“只要给我一个支点,我就能撬动地球”的名言的物
地震是地球内部能量大规模的释放过程,这种能量的释放是以地震波的形式来体现的。科学家发现,通过在地面精确地钻孔(所谓钻孔,就是打井),形成抗震“孔洞”,可以...
骨骼肌细胞中横管的主要功能是A:Ca2+进出肌纤维的通道B:Ca2+的贮存库C:向肌浆释放Ca2+和从肌浆回收Ca2+D:营养物质进出肌细胞的通道E:将
新建、改建、扩建的工程建设项目和技术改造、技术引进项目可能产生职业危害的,建设单位应当按照有关规定,在()委托具有相应资质的职业健康技术服务机构进行预评价。A.
关于固定资产的使用寿命、预计净残值和折旧方法,下列说法中错误的有()。A.固定资产使用寿命预计数与原先估计数有差异的,应当调整固定资产使用寿命和折旧方法B.