某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在在几天内被取走，给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看，该事件归于（）类别。A.内部流程 B.人员因

admin2020-12-24 33

问题某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在在几天内被取走，给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看，该事件归于（）类别。

选项 A.内部流程
B.人员因素
C.系统缺陷
D.外部事件

答案D

解析商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。外部欺诈是指第三方故意骗取、盗用财产或逃避法律，属于外部事件。此类事件是商业银行损失最大、发生次数最多的操作风险之一。

转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/o6HKKKKQ

相关试题推荐

商业银行的信贷风险处置按照阶段划分，可以分为预控性处置与实质性处置。（）
对于扭亏无望、无法清偿到期债务的企业，可考虑申请其破产。（）
盈亏平衡分析是通过盈亏平衡点分析项目成本与收益平衡关系的一种方法，在盈亏平衡点上，企业的销售收入总额与营业成本相等，企业处于不盈不亏状态。（）
《巴塞尔新资本协议》要求客户信用评级必须能有效区分违约客户，即不同信用等级的客户违约风险随信用等级的下降而呈加速下降的趋势。（）
一般来说，客户所经营的行业分散有利于分散风险，商业银行应优先给予贷款。（）
贷款损失准备金的计提原则包括（）。A.安全性原则B.及时性原则C.充足性原则D.审慎会计原则E.风险性原则
客户档案主要包括（）。A.借款及担保企业的营业执照、法人代码本、公司章程B.借款及担保企业的信用评级资料C.借款企业及担保企业的开户情况D.借款及担保企
下列关于投资回收期的说法，正确的有（）。A.投资回收期应是整数B.投资回收期反映了项目的财务投资回收能力C.投资回收期是项目的累计净现金流量幵始出现正值的
下列情况中会提高企业净利润率的有（）。A.存货的减少B.所得税的减少C.货币贫金的减少D.财务费用的减少E.管理费用的减少
企业的长期资金是由（）构成的。A.所有者权益B.长期负债C.流动负债D.流动资产E.非流动资产

随机试题

下列各项中，属于筹资与投资循环实质性审查程序的有()。 A.检查年度内外对投资
有关依恋的说法不正确的是 A．是婴儿与主要抚养者之间的积极的情感联系 B．是
建设工程中止施工满()年的工程恢复施工前，建设单位应当报发证机关核验施工许可证
根据有关规定，成立下列民间组织不需要到民政部门登记的是（）。
高血压脑出血考虑的手术禁忌证不包括哪项
易发生超敏反应，用药前常规给予地塞米松.苯海拉明和西咪替丁肿瘤病是（）
有关分布沉淀的下列叙述中正确的是()。A浓度积先达到溶度积的先沉淀出来B沉淀时所需沉淀试剂浓度最小者先沉淀出来C溶解度小的物质先沉淀出来D被沉淀
膀胱结石的典型症状是()。A．进行性排尿困难B．膀胱刺激症状C．排尿突然中断，伴会阴部放射痛D．疼痛性血尿E．会阴部下坠感
关于流行性乙型脑炎病原体哪一项是错误的A.是嗜神经病毒B.对热敏感C.耐低温D.对消毒剂敏感E.可造成人畜共患病
简述工作岗位分类以及采用点数法对生产性岗位进行纵向分级的主要步骤。[2008年11月二级真题](1)工作岗位分类工作岗位分类是一项较为复杂的、知识性、技术性

某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在在几天内被取走，给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看，该事件归于（）类别。A.内部流程 B.人员因

商业银行的信贷风险处置按照阶段划分，可以分为预控性处置与实质性处置。（）

对于扭亏无望、无法清偿到期债务的企业，可考虑申请其破产。（）

盈亏平衡分析是通过盈亏平衡点分析项目成本与收益平衡关系的一种方法，在盈亏平衡点上，企业的销售收入总额与营业成本相等，企业处于不盈不亏状态。（）

《巴塞尔新资本协议》要求客户信用评级必须能有效区分违约客户，即不同信用等级的客户违约风险随信用等级的下降而呈加速下降的趋势。（）

一般来说，客户所经营的行业分散有利于分散风险，商业银行应优先给予贷款。（）

贷款损失准备金的计提原则包括（）。A.安全性原则B.及时性原则C.充足性原则D.审慎会计原则E.风险性原则

客户档案主要包括（）。A.借款及担保企业的营业执照、法人代码本、公司章程B.借款及担保企业的信用评级资料C.借款企业及担保企业的开户情况D.借款及担保企

下列关于投资回收期的说法，正确的有（）。A.投资回收期应是整数B.投资回收期反映了项目的财务投资回收能力C.投资回收期是项目的累计净现金流量幵始出现正值的

下列情况中会提高企业净利润率的有（）。A.存货的减少B.所得税的减少C.货币贫金的减少D.财务费用的减少E.管理费用的减少

企业的长期资金是由（）构成的。A.所有者权益B.长期负债C.流动负债D.流动资产E.非流动资产

下列各项中，属于筹资与投资循环实质性审查程序的有()。 A.检查年度内外对投资

有关依恋的说法不正确的是 A．是婴儿与主要抚养者之间的积极的情感联系 B．是

建设工程中止施工满()年的工程恢复施工前，建设单位应当报发证机关核验施工许可证

根据有关规定，成立下列民间组织不需要到民政部门登记的是（）。

高血压脑出血考虑的手术禁忌证不包括哪项

易发生超敏反应，用药前常规给予地塞米松.苯海拉明和西咪替丁肿瘤病是（）

有关分布沉淀的下列叙述中正确的是()。A浓度积先达到溶度积的先沉淀出来B沉淀时所需沉淀试剂浓度最小者先沉淀出来C溶解度小的物质先沉淀出来D被沉淀

膀胱结石的典型症状是()。A．进行性排尿困难B．膀胱刺激症状C．排尿突然中断，伴会阴部放射痛D．疼痛性血尿E．会阴部下坠感

关于流行性乙型脑炎病原体哪一项是错误的A.是嗜神经病毒B.对热敏感C.耐低温D.对消毒剂敏感E.可造成人畜共患病

简述工作岗位分类以及采用点数法对生产性岗位进行纵向分级的主要步骤。[2008年11月二级真题](1)工作岗位分类工作岗位分类是一项较为复杂的、知识性、技术性