某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在在几天内被取走，给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看，该事件归于（）类别。A.内部流程 B.人员因

admin2020-12-24 36

问题某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在在几天内被取走，给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看，该事件归于（）类别。

选项 A.内部流程
B.人员因素
C.系统缺陷
D.外部事件

答案D

解析商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。外部欺诈是指第三方故意骗取、盗用财产或逃避法律，属于外部事件。此类事件是商业银行损失最大、发生次数最多的操作风险之一。

转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/o6HKKKKQ

相关试题推荐

商业银行的信贷风险处置按照阶段划分，可以分为预控性处置与实质性处置。（）
对于扭亏无望、无法清偿到期债务的企业，可考虑申请其破产。（）
盈亏平衡分析是通过盈亏平衡点分析项目成本与收益平衡关系的一种方法，在盈亏平衡点上，企业的销售收入总额与营业成本相等，企业处于不盈不亏状态。（）
《巴塞尔新资本协议》要求客户信用评级必须能有效区分违约客户，即不同信用等级的客户违约风险随信用等级的下降而呈加速下降的趋势。（）
一般来说，客户所经营的行业分散有利于分散风险，商业银行应优先给予贷款。（）
贷款损失准备金的计提原则包括（）。A.安全性原则B.及时性原则C.充足性原则D.审慎会计原则E.风险性原则
客户档案主要包括（）。A.借款及担保企业的营业执照、法人代码本、公司章程B.借款及担保企业的信用评级资料C.借款企业及担保企业的开户情况D.借款及担保企
下列关于投资回收期的说法，正确的有（）。A.投资回收期应是整数B.投资回收期反映了项目的财务投资回收能力C.投资回收期是项目的累计净现金流量幵始出现正值的
下列情况中会提高企业净利润率的有（）。A.存货的减少B.所得税的减少C.货币贫金的减少D.财务费用的减少E.管理费用的减少
企业的长期资金是由（）构成的。A.所有者权益B.长期负债C.流动负债D.流动资产E.非流动资产

随机试题

四川古镇文化可分为三个层次，即（　　）。 A、红色文化 B、以物质形态存在的
（46-47题共用备选答案） A．行政行为 B．行政处分 C．行政处罚
施工现场灭火及应急疏散预案应包括的内容有（）。
A供气公司位于N省B市C县工业园区内，有员工225人，法定代表人为甲。甲认为，公
商业银行应当对交易账户头寸按市值（　　）至少重估一次价值。A.每日B.每周C.每月D.每季度
分布于下肢内侧后缘的是A.足厥阴肝经B.足太阳膀胱经C.足阳明胃经D.足少阴肾经E.足太阴脾经
Thesong“Shouldoldacquaintancebeforgotanddaysofauldlangsyne”isusua...
应当从国家基本药物目录中调出的药品是A.独家生产的药品B.血液制品C.疫苗D.发生严重不良反应的药品
经纪活动中的代理，是一种()代理活动。A:计划B:经济C:风险D:商事
下列抵押财产中，抵押权自登记时设立的有()。A.建筑物B.建设用地使用权C.生产设备、原材料D.在建工程E.在建的船舶

某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在在几天内被取走，给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看，该事件归于（）类别。A.内部流程 B.人员因

商业银行的信贷风险处置按照阶段划分，可以分为预控性处置与实质性处置。（）

对于扭亏无望、无法清偿到期债务的企业，可考虑申请其破产。（）

盈亏平衡分析是通过盈亏平衡点分析项目成本与收益平衡关系的一种方法，在盈亏平衡点上，企业的销售收入总额与营业成本相等，企业处于不盈不亏状态。（）

《巴塞尔新资本协议》要求客户信用评级必须能有效区分违约客户，即不同信用等级的客户违约风险随信用等级的下降而呈加速下降的趋势。（）

一般来说，客户所经营的行业分散有利于分散风险，商业银行应优先给予贷款。（）

贷款损失准备金的计提原则包括（）。A.安全性原则B.及时性原则C.充足性原则D.审慎会计原则E.风险性原则

客户档案主要包括（）。A.借款及担保企业的营业执照、法人代码本、公司章程B.借款及担保企业的信用评级资料C.借款企业及担保企业的开户情况D.借款及担保企

下列关于投资回收期的说法，正确的有（）。A.投资回收期应是整数B.投资回收期反映了项目的财务投资回收能力C.投资回收期是项目的累计净现金流量幵始出现正值的

下列情况中会提高企业净利润率的有（）。A.存货的减少B.所得税的减少C.货币贫金的减少D.财务费用的减少E.管理费用的减少

企业的长期资金是由（）构成的。A.所有者权益B.长期负债C.流动负债D.流动资产E.非流动资产

四川古镇文化可分为三个层次，即（ ）。 A、红色文化 B、以物质形态存在的

（46-47题共用备选答案） A．行政行为 B．行政处分 C．行政处罚

施工现场灭火及应急疏散预案应包括的内容有（）。

A供气公司位于N省B市C县工业园区内，有员工225人，法定代表人为甲。甲认为，公

商业银行应当对交易账户头寸按市值（ ）至少重估一次价值。A.每日B.每周C.每月D.每季度

分布于下肢内侧后缘的是A.足厥阴肝经B.足太阳膀胱经C.足阳明胃经D.足少阴肾经E.足太阴脾经

Thesong“Shouldoldacquaintancebeforgotanddaysofauldlangsyne”isusua...

应当从国家基本药物目录中调出的药品是A.独家生产的药品B.血液制品C.疫苗D.发生严重不良反应的药品

经纪活动中的代理，是一种()代理活动。A:计划B:经济C:风险D:商事

下列抵押财产中，抵押权自登记时设立的有()。A.建筑物B.建设用地使用权C.生产设备、原材料D.在建工程E.在建的船舶

四川古镇文化可分为三个层次，即（　　）。 A、红色文化 B、以物质形态存在的

商业银行应当对交易账户头寸按市值（　　）至少重估一次价值。A.每日B.每周C.每月D.每季度