某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在在几天内被取走，给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看，该事件归于（）类别。A.内部流程 B.人员因

admin2020-12-24 68

问题某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在在几天内被取走，给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看，该事件归于（）类别。

选项 A.内部流程
B.人员因素
C.系统缺陷
D.外部事件

答案D

解析商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。外部欺诈是指第三方故意骗取、盗用财产或逃避法律，属于外部事件。此类事件是商业银行损失最大、发生次数最多的操作风险之一。

转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/o6HKKKKQ

相关试题推荐

商业银行的信贷风险处置按照阶段划分，可以分为预控性处置与实质性处置。（）
对于扭亏无望、无法清偿到期债务的企业，可考虑申请其破产。（）
盈亏平衡分析是通过盈亏平衡点分析项目成本与收益平衡关系的一种方法，在盈亏平衡点上，企业的销售收入总额与营业成本相等，企业处于不盈不亏状态。（）
《巴塞尔新资本协议》要求客户信用评级必须能有效区分违约客户，即不同信用等级的客户违约风险随信用等级的下降而呈加速下降的趋势。（）
一般来说，客户所经营的行业分散有利于分散风险，商业银行应优先给予贷款。（）
贷款损失准备金的计提原则包括（）。A.安全性原则B.及时性原则C.充足性原则D.审慎会计原则E.风险性原则
客户档案主要包括（）。A.借款及担保企业的营业执照、法人代码本、公司章程B.借款及担保企业的信用评级资料C.借款企业及担保企业的开户情况D.借款及担保企
下列关于投资回收期的说法，正确的有（）。A.投资回收期应是整数B.投资回收期反映了项目的财务投资回收能力C.投资回收期是项目的累计净现金流量幵始出现正值的
下列情况中会提高企业净利润率的有（）。A.存货的减少B.所得税的减少C.货币贫金的减少D.财务费用的减少E.管理费用的减少
企业的长期资金是由（）构成的。A.所有者权益B.长期负债C.流动负债D.流动资产E.非流动资产

随机试题

（）一般来说是企业人力资源供给的主要部分（除新建企业外）。 A．企业未来内部
性激素生物合成途径中，孕酮在17α羟化酶作用下转化成 A．孕烯醇酮 B．1
综合货运枢纽是将各种运输方式的设备装备、运输作业、技术标准、信息传播、组织管理等
具体化技术是指心理咨询师帮助求助者()。单选
申请强制执行是依法清收的重要环节，申请执行的法定期限为（　　）。[2015年10
因使用农药、兽药、添加剂等造成的残留而对农产品质量安全产生的危害属于（　　）。
具有抗疟疾作用的有效成分是A:银杏内酯B:甜菊苷C:青蒿素D:桃叶珊瑚苷E:紫杉醇
适宜用于黏膜和创面消毒的是A:过氧化氢B:戊二醛C:碘酊D:碘伏E:乙醇
工程建设项目施工质量计划的内容包括()。A:工程特点及施工条件分析B:质量管理组织机构、人员及资源配置计划C:为确保工程质量所采取的施工技术措施、程序和方法
关于单代号搭接网络计划时距的说法，正确的是()A.时距是某工作具有的特殊时间参数B.相邻工作间只能有一种时距的限制C.时距一般标注在箭线的上方D.时距是

某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在在几天内被取走，给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看，该事件归于（）类别。A.内部流程 B.人员因

商业银行的信贷风险处置按照阶段划分，可以分为预控性处置与实质性处置。（）

对于扭亏无望、无法清偿到期债务的企业，可考虑申请其破产。（）

盈亏平衡分析是通过盈亏平衡点分析项目成本与收益平衡关系的一种方法，在盈亏平衡点上，企业的销售收入总额与营业成本相等，企业处于不盈不亏状态。（）

《巴塞尔新资本协议》要求客户信用评级必须能有效区分违约客户，即不同信用等级的客户违约风险随信用等级的下降而呈加速下降的趋势。（）

一般来说，客户所经营的行业分散有利于分散风险，商业银行应优先给予贷款。（）

贷款损失准备金的计提原则包括（）。A.安全性原则B.及时性原则C.充足性原则D.审慎会计原则E.风险性原则

客户档案主要包括（）。A.借款及担保企业的营业执照、法人代码本、公司章程B.借款及担保企业的信用评级资料C.借款企业及担保企业的开户情况D.借款及担保企

下列关于投资回收期的说法，正确的有（）。A.投资回收期应是整数B.投资回收期反映了项目的财务投资回收能力C.投资回收期是项目的累计净现金流量幵始出现正值的

下列情况中会提高企业净利润率的有（）。A.存货的减少B.所得税的减少C.货币贫金的减少D.财务费用的减少E.管理费用的减少

企业的长期资金是由（）构成的。A.所有者权益B.长期负债C.流动负债D.流动资产E.非流动资产

（）一般来说是企业人力资源供给的主要部分（除新建企业外）。 A．企业未来内部

性激素生物合成途径中，孕酮在17α羟化酶作用下转化成 A．孕烯醇酮 B．1

综合货运枢纽是将各种运输方式的设备装备、运输作业、技术标准、信息传播、组织管理等

具体化技术是指心理咨询师帮助求助者()。单选

申请强制执行是依法清收的重要环节，申请执行的法定期限为（ ）。[2015年10

因使用农药、兽药、添加剂等造成的残留而对农产品质量安全产生的危害属于（ ）。

具有抗疟疾作用的有效成分是A:银杏内酯B:甜菊苷C:青蒿素D:桃叶珊瑚苷E:紫杉醇

适宜用于黏膜和创面消毒的是A:过氧化氢B:戊二醛C:碘酊D:碘伏E:乙醇

工程建设项目施工质量计划的内容包括()。A:工程特点及施工条件分析B:质量管理组织机构、人员及资源配置计划C:为确保工程质量所采取的施工技术措施、程序和方法

关于单代号搭接网络计划时距的说法，正确的是()A.时距是某工作具有的特殊时间参数B.相邻工作间只能有一种时距的限制C.时距一般标注在箭线的上方D.时距是

申请强制执行是依法清收的重要环节，申请执行的法定期限为（　　）。[2015年10

因使用农药、兽药、添加剂等造成的残留而对农产品质量安全产生的危害属于（　　）。