下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别?（　　）A.银行员工窃取客户账户资金 B.被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金 C.商

admin2020-12-24 44

问题下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别?（　　）

选项 A.银行员工窃取客户账户资金
B.被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金
C.商业银行信息系统故障，导致大量业务信息丢失
D.网上支付系统遭受黑客攻击，造成千万名用户的账户资料被盗
E.客户采取化整为零的手段进行洗钱活动

答案BDE

解析操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别。其中，外部事件表现为外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等。A项属于人员因素；C项属于系统缺陷。

转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/pUACKKKQ

相关试题推荐

随机试题

下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别?（　　）A.银行员工窃取客户账户资金 B.被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金 C.商

资产公司1999年成立时主要业务是对接收的（）不良贷款进行处置，该任务于2006年圆满完成。A.商业银行B.人民银行C.私有银行D.国有银行

在法人层级上。考虑到集团管理的效率减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是（）的三级架构。A.父一子一孙B.孙一子一父C.母一子一孙

不良贷款不包括下列贷款五级分类中划分的银行贷款中的（）。A.可疑B.损失C.次级D.关注

（）是指经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。A.金融资产管理公司B.消费金融公司

中国农业发展银行的董事会应当每年或必要时制订业务范围及业务划分调整方案，按规定履行相关程序。

开发银行和政策性银行不设（）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层

开发银行和政策性银行的绩效考核指标不包括（）。A.合规经营类B.落实国家政策类C.市场管理类D.风险管理类

信息科技已成为银行业的重要基础设施，单体机构风险常常可能演变为行业共性风险，对银行业的稳健运行产生区域性、系统性影响。（）

信息科技工作要围绕银行制订的战略目标展开，保持信息科技战略与企业战略的一致性。（）

根据《银行业金融机构全面风险管理指引》，商业银行在业务连续性管理领域，需要重点关注业务连续性管理体系确立、灾难恢复管理、重要信息系统应急恢复管理和危机管理...

胸廓前后径明显增宽，肋间隙饱满，腹上角增大，此胸廓是 A．漏斗胸 B．扁平胸

在控制工程项目目标的措施中,审核工程概预算,编制资金使用计划属于（）。

具有绝对不泄漏的优点，最适合输送和计量易燃易爆、强腐蚀、剧毒、有放射性和贵重液体

下列接线方式中，符合电气防火要求的是（ )。

从所给的四个选项中，选择最合适的一个填入问号处，使之呈现一定的规律性：

子宫内膜异位症最常发生的部位是 A子宫直肠陷凹 B卵巢 C子宫骶骨

患者男，40岁，右下肢大隐静脉曲张13年，左下肢正常，体检：血压140/98mmHg，右下肢自腹股沟至内踝处都可见曲张的静脉团，皮肤紫红色,软,无结节，浅...

对吩噻嗪类抗精神病药构效关系的叙述正确的是A.2位被吸电子基团取代时活性增强B.吩噻嗪10位氮原子与侧链碱性氨基氮原子间相隔3个碳原子为宜C.吩噻嗉环10位

在工程项目施工成本管理中，项目管理层的地位是()。A:项目总成本目标的决策中心B:项目投标成本和报价的确定主体C:项目生产成本的控制中心D:项目利润目标的

甲省某省属机械制造企业位于乙市丙县境内，负责组织、指导和监督该企业主要负责人安全培训工作的管理部门是()A:国家安全生产监督管理总局B:甲省安全生产监督管理部

下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别?（ ）A.银行员工窃取客户账户资金 B.被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金 C.商

资产公司1999年成立时主要业务是对接收的（）不良贷款进行处置，该任务于2006年圆满完成。A.商业银行B.人民银行C.私有银行D.国有银行

在法人层级上。考虑到集团管理的效率减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是（）的三级架构。A.父一子一孙B.孙一子一父C.母一子一孙

不良贷款不包括下列贷款五级分类中划分的银行贷款中的（）。A.可疑B.损失C.次级D.关注

（）是指经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。A.金融资产管理公司B.消费金融公司

中国农业发展银行的董事会应当每年或必要时制订业务范围及业务划分调整方案，按规定履行相关程序。

开发银行和政策性银行不设（）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层

开发银行和政策性银行的绩效考核指标不包括（）。A.合规经营类B.落实国家政策类C.市场管理类D.风险管理类

信息科技已成为银行业的重要基础设施，单体机构风险常常可能演变为行业共性风险，对银行业的稳健运行产生区域性、系统性影响。（）

信息科技工作要围绕银行制订的战略目标展开，保持信息科技战略与企业战略的一致性。（）

根据《银行业金融机构全面风险管理指引》，商业银行在业务连续性管理领域，需要重点关注业务连续性管理体系确立、灾难恢复管理、重要信息系统应急恢复管理和危机管理...

胸廓前后径明显增宽，肋间隙饱满，腹上角增大，此胸廓是 A．漏斗胸 B．扁平胸

在控制工程项目目标的措施中,审核工程概预算,编制资金使用计划属于（）。

具有绝对不泄漏的优点，最适合输送和计量易燃易爆、强腐蚀、剧毒、有放射性和贵重液体

下列接线方式中，符合电气防火要求的是（ )。

从所给的四个选项中，选择最合适的一个填入问号处，使之呈现一定的规律性：

子宫内膜异位症最常发生的部位是 A子宫直肠陷凹 B卵巢 C子宫骶骨

患者男，40岁，右下肢大隐静脉曲张13年，左下肢正常，体检：血压140/98mmHg，右下肢自腹股沟至内踝处都可见曲张的静脉团，皮肤紫红色,软,无结节，浅...

对吩噻嗪类抗精神病药构效关系的叙述正确的是A.2位被吸电子基团取代时活性增强B.吩噻嗪10位氮原子与侧链碱性氨基氮原子间相隔3个碳原子为宜C.吩噻嗉环10位

在工程项目施工成本管理中，项目管理层的地位是()。A:项目总成本目标的决策中心B:项目投标成本和报价的确定主体C:项目生产成本的控制中心D:项目利润目标的

甲省某省属机械制造企业位于乙市丙县境内，负责组织、指导和监督该企业主要负责人安全培训工作的管理部门是()A:国家安全生产监督管理总局B:甲省安全生产监督管理部

下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别?（　　）A.银行员工窃取客户账户资金 B.被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金 C.商