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2013年6月3日,某银行总行资产负债管理委员会(A1CO)会议上,资产负债管理
2013年6月3日,某银行总行资产负债管理委员会(A1CO)会议上,资产负债管理
Loveyou
2019-12-17
50
问题
2013年6月3日,某银行总行资产负债管理委员会(A1CO)会议上,资产负债管理部总经理严厉指出,我行流动性覆盖率指标(LCR)仅为74%,已经跌破监管红线,不能仅为业务部门的盈利目标而忽视流动性风险管理,目前金融同业务线未来一个月内现金流负缺口太大,必须降低流动性风险敞口,否则可能面临流动性危机。6月5日,该银行日间现金流管理出现问题,出款按时划出,但几笔进款未能按时到账,导致日终(17:00)在央行备付金账户出现30亿的透支额。5月30日至6月11日该银行备付金情况参见下表。表5月30日至6月11日A银行备付金情况{图}6月20日,随着大型商业银行加入借钱大军,市场“平头存、防透支、现金为王”气氛升温,隔夜拆借利率飙升578基点,达到13.44%,各期限利率全面上升,“钱荒”进一步升级。根据上述案例描述,回答下列7小题。如果上表中所示年份为2016年.按照2016年的央行备付金管理规定,下列表述正确的有()。
选项
A.6月5日央行备付金账户-30亿元为透支违规B.6月5日央行备付金账户-30亿元不违规C.如果6月5日央行备付金账户透支额为一250亿元,则为违规D.按照央行的监管频度,上表中总行平均备付率应是按旬计算E.按照央行的监管频度,上表中总行平均备付金是72.10亿元
答案
AC
解析
超额备付金率=(在中国人民银行的超额准备金存款+库存现金)/各项存款,该指标不得低于2%,通常为2%~5%。选项A,若6月5日央行备付金账户透支额为一250亿元,则超额备付金率=[230+(-250)]/22800<0,违规;选项B、C,6月5日央行备付金账户-30亿元时,超额备付金率=[230+(-30)]/22800×100%≈0.88%,低于监管标准,属于违规;选项D,备付率一般按月度监测,日常流动性风险管理中则按日监测;选项E,总行平均备付金=[60+75+65+70+66+(-30)+100+120+90+80+85+88]/12≈72.42(亿元)。
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