首页
财务会计
医药卫生
金融经济
考公考编
外语考试
学历提升
职称考试
建筑工程
IT考试
其他
登录
金融经济
某企业由于财务印章被盗用,导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走,给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看,该事件归于( )类别。A、内部流程 B、外部
某企业由于财务印章被盗用,导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走,给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看,该事件归于( )类别。A、内部流程 B、外部
admin
2020-12-24
27
问题
某企业由于财务印章被盗用,导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走,给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看,该事件归于( )类别。
选项
A、内部流程
B、外部事件
C、人员因素
D、系统缺陷
答案
B
解析
操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别。外部事件包括外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等。其中,外部欺诈是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。
转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/rZUKKKKQ
相关试题推荐
区域风险一般由区域自然条件、社会条件等导致,因而只需从外部因素分析区域风险即可。
政府财务顾问和集合理财顾问均属于财务顾问业务。()
整体来看,我国银行业金融机构在对贷款合同管理中尚存的问题有()。A.贷款合同存在不合规、不完备等缺陷B.合同签署前审查不严C.签约过程违规操作D.履行合同
下列选项中,属于企业流动资产的是()。A.短期投资B.应收票据C.应收账款D.预付账款E.预收账款
商业银行在坚持“区别对待,择优扶植”的原则时要做到()。A.贷款的发放和使用应当符合相关的法律法规B.贷款的投向应当突出重点C.根据企业的经营管理和经济效
行业风险的产生受()的影响。A.经济周期B.产业发展周期C.产业组织结构D.地区生产力布局E.国家政策
贷款保证存在的主要风险因素有( )。A.保证人不具备担保资格B.保证人不具备担保能力C.虚假担保人D.公司互保E.保证手续不完备,保证合同产生法律风险
成熟阶段行业的销售、利润和现金流的特点包括()。A.产品价格继续下跌,销售额增长速度开始放缓B.产品更多地倾向于特定的细分市场,产品推广成为影响销售的最主要
银行效益评估包括( )。A.盈利性效益评估B.信用风险评估C.流动性效益评估D.银行效益动态分析E.客户目标定位
贷款合同管理中存在的问题包括( )。A.贷款合同存在不合规、不完备等缺陷B.合同签署前审查不严C.签约过程违规操作D.履行合同监管不力E.合同救济超时
随机试题
按照预算期的时间特征不同分类,经营预算编制的方法有: A增量预算法B弹性
安全防护用品分为集体防护用品和个人防护用品。被广大建筑工人称为安全“三宝”的是(
下列不属于流动资产的是()。
中国民航订座系统中的航空公司系统的缩写是()。
施工作业质量自控的要求有( )。
企业生产产品所耗用直接材料成本属于()
[单选题]在你看来,工作是( )。
心病二尖瓣狭窄患者,随右心功能不全的加重,会减轻的临床表现是
可以免纳个人所得税的是()。A、债券利息B、红利C、国债D、股息
《水利安全生产标准化评审管理暂行办法》中,水利生产经营单位是指( )。A.项目法人B.监理单位C.设计单位D.施工企业E.管理单位