在“假个贷”的防控上，一线经办人员应该详细调查（　　）。A..借款人身份的真实性 B.借款人的收入水平 C.借款人的信用状况 D.各类证件的真实性 E.申报价格

admin2020-12-24 38

问题在“假个贷”的防控上，一线经办人员应该详细调查（　　）。

选项 A..借款人身份的真实性
B.借款人的收入水平
C.借款人的信用状况
D.各类证件的真实性
E.申报价格的合理性

答案ACDE

解析在“假个贷”的防控上，一线经办人员应该详细调查四个方面的内容：①借款人身份的真实性；②借款人的信用状况；③各类证件的真实性；④申报价格的合理性。?

转载请注明原文地址:https://ti.zuoweng.com/ti/tNHKKKKQ

相关试题推荐

单一客户授信集中度属于信用风险类的监管指标，其计算公式为最大一家客户贷款总额÷资本净额×100％，公式中取得贷款的客户可以有()。A.法人B.其他经济组织C
在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存()年。A.1B.2
商业银行信用风险预警的正确程序是（）。A.风险分析，后评价，信用信息的收集与传递，风险处置B.风险分析，信用信息的收集与传递，风险处置，后评价C.信用信息
在反洗钱主要制度体系中，处于基础地位的是()。A.客户身份识别制度B.客户身份资料保存制度C.客户交易记录保存制度D.大额交易报告制度
《巴塞尔新资本协议》的信用风险评级标准法要求对于缺乏外部评级的公司类债权统一给予（　　）的风险权重。A.100％B.80％C.75％D.50％
商业因黄金价格波动而遭受损失，此风险事件属于（）。A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险
商业银行的信用风险管理不应当仅仅停留在单笔贷款层面上，而应当在贷款组合的层面上进行综合考量，这是因为（　　）。A.把许多单笔贷款汇集成贷款组合并集中进行风险管理
()作为一种特殊的信用风险，是指交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险。A.市场风险B.违约风险C.操作风险D.结算风险
在商业银行的借款组合管理中，行业限额是控制行业集中度的有效手段之一。（）
信用评分模型的突出特点在于将信贷专家的经验和判断作为信用分析和决策的主要基础，这种主观性很强的方法／体系带来的一个突出问题是对信用风险的评估缺乏一致性。()

随机试题

（25-27题共用题干）患者，男，60岁，高血压15年。突发左侧上下肢无力2
依据《安全生产法》，下列关于生产经营单位的安全生产管理机构和人员配置要求的说法中
甲公司为增值税一般纳税人，主要从事彩电的生产与销售业务。2019年8月有关经
根据税收征收管理法律制度有关规定，下列各项中，属于纳税人在申报办理税务登记时，应
有关全科医生转诊的责任不包括A.对于住院患者，每隔三天到医院看望患者一次B.患者转诊后继续保留与专科医生的联系，随时了解患者的情况C.对专科医生提供患者的详
间接免疫荧光抗体技术，不能用于检测A:分化抗原B:病原体抗体C:沉积ICD:自身抗体E:循环IC
活动后胸痛，休息缓解A.心脏神经症B.心绞痛C.心肌梗死D.肺梗死E.气胸
下列选项中，可以体现建设工程三大目标之间对立关系的是()。A.适当增加投资数量，缩短工期，使工程项目尽早动用，投资尽早收回B.适当提高建设工程功能要求和质量标
关于进口设备交货类别中，买卖双方应承担的风险表述不正确的是（　　）。A.内陆交货类对卖方风险小而对买方风险大B.成本加运费交货价(CFR)时，由买方负担
以下关于函证银行存款的说法中正确的有（）。A.函证对象包括零余额账户和已经结清的银行存款账户B.要求银行直接回函至会计师事务所C.是以被审计单位的名义

在“假个贷”的防控上，一线经办人员应该详细调查（ ）。A..借款人身份的真实性 B.借款人的收入水平 C.借款人的信用状况 D.各类证件的真实性 E.申报价格

单一客户授信集中度属于信用风险类的监管指标，其计算公式为最大一家客户贷款总额÷资本净额×100％，公式中取得贷款的客户可以有()。A.法人B.其他经济组织C

在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存()年。A.1B.2

商业银行信用风险预警的正确程序是（）。A.风险分析，后评价，信用信息的收集与传递，风险处置B.风险分析，信用信息的收集与传递，风险处置，后评价C.信用信息

在反洗钱主要制度体系中，处于基础地位的是()。A.客户身份识别制度B.客户身份资料保存制度C.客户交易记录保存制度D.大额交易报告制度

《巴塞尔新资本协议》的信用风险评级标准法要求对于缺乏外部评级的公司类债权统一给予（ ）的风险权重。A.100％B.80％C.75％D.50％

商业因黄金价格波动而遭受损失，此风险事件属于（）。A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险

商业银行的信用风险管理不应当仅仅停留在单笔贷款层面上，而应当在贷款组合的层面上进行综合考量，这是因为（ ）。A.把许多单笔贷款汇集成贷款组合并集中进行风险管理

()作为一种特殊的信用风险，是指交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险。A.市场风险B.违约风险C.操作风险D.结算风险

在商业银行的借款组合管理中，行业限额是控制行业集中度的有效手段之一。（）

信用评分模型的突出特点在于将信贷专家的经验和判断作为信用分析和决策的主要基础，这种主观性很强的方法／体系带来的一个突出问题是对信用风险的评估缺乏一致性。()

（25-27题共用题干） 患者，男，60岁，高血压15年。突发左侧上下肢无力2

依据《安全生产法》，下列关于生产经营单位的安全生产管理机构和人员配置要求的说法中

甲公司为增值税一般纳税人，主要从事彩电的生产与销售业务。2019年8月有关经

根据税收征收管理法律制度有关规定，下列各项中，属于纳税人在申报办理税务登记时，应

有关全科医生转诊的责任不包括A.对于住院患者，每隔三天到医院看望患者一次B.患者转诊后继续保留与专科医生的联系，随时了解患者的情况C.对专科医生提供患者的详

间接免疫荧光抗体技术，不能用于检测A:分化抗原B:病原体抗体C:沉积ICD:自身抗体E:循环IC

活动后胸痛，休息缓解A.心脏神经症B.心绞痛C.心肌梗死D.肺梗死E.气胸

下列选项中，可以体现建设工程三大目标之间对立关系的是()。A.适当增加投资数量，缩短工期，使工程项目尽早动用，投资尽早收回B.适当提高建设工程功能要求和质量标

关于进口设备交货类别中，买卖双方应承担的风险表述不正确的是（ ）。A.内陆交货类对卖方风险小而对买方风险大B.成本加运费交货价(CFR)时，由买方负担

以下关于函证银行存款的说法中正确的有（）。A.函证对象包括零余额账户和已经结清的银行存款账户B.要求银行直接回函至会计师事务所C.是以被审计单位的名义

在“假个贷”的防控上，一线经办人员应该详细调查（　　）。A..借款人身份的真实性 B.借款人的收入水平 C.借款人的信用状况 D.各类证件的真实性 E.申报价格

《巴塞尔新资本协议》的信用风险评级标准法要求对于缺乏外部评级的公司类债权统一给予（　　）的风险权重。A.100％B.80％C.75％D.50％

商业银行的信用风险管理不应当仅仅停留在单笔贷款层面上，而应当在贷款组合的层面上进行综合考量，这是因为（　　）。A.把许多单笔贷款汇集成贷款组合并集中进行风险管理

（25-27题共用题干）患者，男，60岁，高血压15年。突发左侧上下肢无力2

关于进口设备交货类别中，买卖双方应承担的风险表述不正确的是（　　）。A.内陆交货类对卖方风险小而对买方风险大B.成本加运费交货价(CFR)时，由买方负担