2. 金融经济
  3. 对于融资融券业务客户的征信调查包括( )。 ①客户基本情况 ②财产与收入状况 ③证券投资经验及风险偏好 ④诚信合规记录A.①②③ B.①③④ C

对于融资融券业务客户的征信调查包括( )。 ①客户基本情况 ②财产与收入状况 ③证券投资经验及风险偏好 ④诚信合规记录A.①②③ B.①③④ C

admin2020-12-24  9
问题 对于融资融券业务客户的征信调查包括( )。
①客户基本情况
②财产与收入状况
③证券投资经验及风险偏好
④诚信合规记录
选项 A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④
答案D
解析考点：本题考查融资融券业务客户的征信调查，还包括融资融券需求。融资融券业务客户的征信调查 (1)客户基本情况：个人客户一般包括但不限于姓名、性别、出生年月、联系方式、居住地址、文化程度、婚姻状况、家庭成员、职业、职务等；机构客户一般包括但不限于单位名称、成立时间、企业性质、所属行业、经营范围、注册地址、经营期限、高管人员情况、实际控制人及受益人等。 (2)财产与收入状况：个人客户一般应提供其收入来源及数额、金融资产、非金融资产、债务情况及用作担保品的资金或证券资产情况等；机构客户一般应提供资产及负债情况、偿债能力、盈利能力、成长性说明等。 (3)证券投资经验及风险偏好：应包括但不限于客户的投资期限、投资规模、投资收益、投资风格及风险偏好等。 (4)诚信合规记录：客户近几年证券投资交易清算履约情况、商业银行信用记录、其他信用记录等。 (5)融资融券需求：客户对融资融券业务规则、相关风险的认知情况及融资融券需求，如融资融券授信方式、额度、期限、利率及费率等。
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