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财务会计
下列对综合理财规划时,理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有( )
下列对综合理财规划时,理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有( )
天天题库
2019-12-17
67
问题
下列对综合理财规划时,理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有( )。
选项
A.首先应分析和评估客户的家庭情况和财务状况B.第二步应根据设定的现阶段投资报酬率,进行相应的资产配置C.最后应根据资产配置比例选择具体的投资理财产品,建立投资组合D.资产配置由不同类别的资产所组成,包括股票、房产、债券和现金等E.最后应根据设定的现阶段投资报酬率,进行相应的资产配置
答案
ACD
解析
在综合理财规划时理财师应该做的主要工作和遵循的步骤如下:①首先,应该分析和评估客户的家庭情况和财务状况;②明确客户的理财目标并对理财目标进行量化;③通过全生涯财务状况的模拟仿真及其调整,根据客户现在的资源、未来的资源、所需金额,和离目标年数通过货币时间价值的计算,计算出客户满足所有人生不同阶段的需求所需的投资报酬率。结合客户的风险属性判定,设定不同阶段的预期投资报酬率;④根据设定的现阶段投资报酬率,进行相应的资产配置,资产配置由不同类别的资产所组成,主要包括:股票、房产、债券和现金等;⑤最后根据资产配置比例选择具体的投资理财产品,建立投资组合。
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